Hechos clave:
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Las estafas se vuelven mƔs comunes a medida que el precio de bitcoin sube.
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Empresas y empleados deben prestar atenciĆ³n a la volatilidad de Bitcoin.
Si bien el mercado alcista trae muchas oportunidades y permite generar muchas ganancias, tambiĆ©n conlleva diversos riesgos. No solo de inversiĆ³n, sino tambiĆ©n de seguridad y hasta de planificaciĆ³n empresarial o personal.
SegĆŗn diversos analistas e indicadores, Bitcoin entrĆ³ en una nueva fase alcista. Y con ella, aumentan los riesgos de estafas, muchas empresas comienzan a contratar mĆ”s gente de la que podrĆan mantener con el mercado a la baja y las comisiones por procesar transacciones se disparan.
En una primera entrega, revisamos escenarios de la burbuja de 2017 para evitar incurrir en errores a la hora de invertir en el mercado de criptomonedas. Ahora, repasaremos otros aspectos a tomar en cuenta para llevar de buena manera el mercado alcista.
Estafas y hackeos a la orden del dĆa
La corrida alcista de 2017 tambiĆ©n trajo consigo diversos hackeos a exchanges de Bitcoin. En junio de aquel aƱo, ocurriĆ³ con el sitio surcoreano Yapinzon, del cual robaron mĆ”s de 3.800 BTC; o el caso de Bithumb, cuyo ataque comprometiĆ³ los datos de unos 30.000 usuarios.
āNo tus llaves, no tus bitcoinsā. Este principio arraigado en el mundo bitcoiner es una de las principales guĆas a tener en cuenta para mantener tus fondos seguros. Porque, junto con el mercado alcista y su correspondiente atenciĆ³n mediĆ”tica, tambiĆ©n proliferan estafas y hackeos.
Si usas Bitcoin u otras criptomonedas a modo de ahorro, como resguardo de valor, lo mĆ”s recomendable es tener tus fondos en monederos propios, preferiblemente de hardware. Al estar desconectados de internet, presentan ventajas de seguridad con respecto a los monederos en lĆnea (mĆ”s recomendables para fondos en constante movimiento).
En caso de no contar con un monedero de hardware, siempre podrĆ”s usar uno en lĆnea. Pero debe ser uno sin custodia, que te permita recuperar con las semillas tus fondos en cualquier dispositivo.
En ambos casos, el mercado alcista presenta nuevos desafĆos, porque los hackeos se hacen cada vez mĆ”s comunes. Y este aƱo debemos sumar las medidas de confinamiento y la explosiĆ³n del teletrabajo en un mundo que no estaba preparado para afrontar los desafĆos de esa nueva realidad.
Como hemos venido reportando en este medio, en meses recientes ha habido mĆŗltiples hackeos a plataformas de criptomonedas. La mayorĆa de ellas, parte del āboomā de las finanzas descentralizadas (DeFi). Hay casos como el de la plataforma bZx, que ha sufrido recientemente su tercer hackeo del aƱo, perdiendo 8 millones de dĆ³lares.
Aunque tambiĆ©n se han visto afectadas plataformas como el exchange espaƱol 2gether, donde fueron robados mĆ”s de 1 millĆ³n de euros en criptomonedas. AdemĆ”s, los hackers expusieron datos privados de miles de clientes de la plataforma.
ĀæTienes una empresa y pagas en Bitcoin? Cuidado con las contrataciones de personal
Entre las lecciones de inversiĆ³n que publicamos recientemente, mencionamos la volatilidad de Bitcoin y el resto de criptomonedas como un factor importante a la hora de decidir poner dinero en alguno de estos activos.
Durante y luego de la corrida alcista de 2017, muchas empresas del ecosistema de criptomonedas se dejaron llevar por el sentimiento del alza, expandieron sus negocios y contrataron masivamente personal. Luego, con la caĆda de los precios, tuvieron que deshacer muchos de esos movimientos.
Entre los casos mĆ”s representativos, podemos nombrar a ConsenSys. Luego de estar muy activos en 2017, al aƱo siguiente ConsenSys llegĆ³ a recortar su personal hasta en un 13% y cerrĆ³ operaciones en LatinoamĆ©rica, tal como reseĆ±Ć³ CriptoNoticias en su momento.
Por su parte, la red social basada en blockchain Steemit llegĆ³ a recortar su personal hasta en un 70% en noviembre de 2018. ĀæLa razĆ³n? Ned Scott, entonces CEO de Steemit, expuso que la caĆda del mercado tras la burbuja de 2017 afectĆ³ severamente la operatividad de la plataforma de blogging. Es decir, no podĆan cubrir sus gastos operativos en un mercado bajista.
TambiĆ©n la empresa fabricante de equipos de minerĆa Bitmain emprendiĆ³ un reajuste que sacĆ³ de su plantilla alrededor del 50% de sus empleados, tal como reportamos en este medio. Ese mismo aƱo, en apenas un trimestre, Bitmain reportĆ³ pĆ©rdidas de unos 500 millones de dĆ³lares.
Tal como vimos con las inversiones, si tienes una empresa que paga en criptomonedas, no parece la mejor idea mantener Ćŗnicamente fondos en activos volĆ”tiles. Muchos menos, aumentar la operatividad de tu organizaciĆ³n en plena burbuja. āPan para hoy, hambre para maƱanaā, dice el credo popular al respecto.
En plena burbuja, las ganancias en Bitcoin crecen mucho. Y muy rĆ”pido. Por eso, muchas empresas creen que es el mejor momento para aumentar gastos. Si una empresa tenĆa 100 millones de dĆ³lares en BTC en noviembre de 2017, en el pico de diciembre sus fondos equivaldrĆan a 200 millones.
De haber tomado ganancias y haber pasado a dĆ³lares, su capital hubiera crecido al doble. Si no, al explotar la burbuja, la caĆda hubiera convertido el total en unos 60 millones para febrero de 2018.
En el segundo caso, al ver la caĆda y el capital claramente reducido, llegan los despidos, los cierres de oficinas y, en general, las pĆ©rdidas. Como en las inversiones, es fundamental tener clara la estrategia a corto y largo plazo.
ĀæCobras por tu trabajo en Bitcoin? Presta atenciĆ³n a la volatilidad
Lo mismo aplica si eres empleado, emprendedor o representante de una empresa que recibe pagos por sus productos o servicios con Bitcoin u otra criptomoneda. Mientras recibes fondos en el mercado alcista, tendrĆ”s la ilusiĆ³n de que tus ingresos crecen cada dĆa, que los satoshis que tengas se estĆ”n revalorizando. Y es cierto, pero no sabes cuĆ”nto tiempo durarĆ” eso.
Lo mĆ”s probable es que, aunque recibas pagos con la criptomoneda creada por Satoshi, tu unidad de cuenta sea el dĆ³lar o el euro. Es decir que, mientras el precio va subiendo, existirĆ” la ilusiĆ³n de que el valor va creciendo. En dĆ³lares, es asĆ, aunque en BTC la realidad es que tu trabajo, producto o servicio se estĆ” devaluando. Cada vez recibes menos bitcoins por ellos.
En dĆ³lares, seguirĆas viendo lo mismo, hasta que explote la burbuja. Entonces, si no saliste antes de esa caĆda, el cobro por tus servicios terminarĆa siendo muy inferior.
Podemos remitirnos a un escenario de la corrida alcista de 2017: estamos a finales de noviembre y recibes un pago de 1.000 dĆ³lares en Bitcoin, cuya cotizaciĆ³n de mercado es de unos USD 10.000 en ese momento. Es decir, que recibes 0,1 BTC.
Pero tus gastos del mes de diciembre ya estaban cubiertos y decides ahorrar ese 0,1 BTC. Luego, a finales del otro mes, esa misma cantidad en bitcoins equivale a cerca de 2.000 dĆ³lares, casi el doble que cuando lo recibiste. Entonces, lo que parecerĆa mĆ”s lĆ³gico (si no necesitas gastarlos) es mantener en ahorro esos fondos que parecen crecer cada dĆa.
AsĆ te mantienes en enero de 2018. Aunque vez cĆ³mo ha caĆdo un poco el precio de bitcoin, sigue valiendo mĆ”s que cuando lo recibiste, asĆ que no te preocupa. Al desconocer el funcionamiento del mercado, no sabes que el precio sufrirĆ” una caĆda mayor y, de repente, llegĆ³ febrero. Ahora sĆ necesitas el dinero, te surge una emergencia, pero lo que antes eran 1.000, 2.000 dĆ³lares, se ha convertido en poco mĆ”s de USD 600.
El mismo escenario podrĆamos traerlo a la actualidad. Bitcoin cayĆ³ a poco mĆ”s de 4.000 dĆ³lares a comienzos de la pandemia y se ha venido revalorizando en los meses recientes. Actualmente, pasa los 11.000 dĆ³lares. Pero, ĀæcuĆ”nto mĆ”s subirĆ”? ĀæY por cuĆ”nto tiempo?
Algunos analistas consideran que el mĆ”ximo histĆ³rico cercano a los 20.000 quedarĆ” bastante corto en un futuro cercano. Como reseƱamos recientemente, el CEO de Parallax Digital, Robert Breedlove, cree que en unos 5 aƱos BTC podrĆa valer unos 100.000 dĆ³lares.
Otros, como Tuur Demeester, fundador de Adamant Capital, ven posible un futuro aumento de hasta 10 o 100 veces en una prĆ³xima corrida alcista de Bitcoin. Sin embargo, cada subida abrupta es seguida por una caĆda igual o incluso mayor. ĀæApostarĆas sin tener en cuenta esta posibilidad?
Prestar mucha atenciĆ³n a las comisiones de red
Otro aspecto muy importante a tomar en cuenta es que, mientras el precio de la criptomoneda aumenta de forma continua, la actividad en la blockchain de Bitcoin suele alcanzar picos. Con esa actividad, suben las comisiones por transacciĆ³n.
Para procesar las transacciones en Bitcoin, los mineros seleccionan aquellas con mayores incentivos (comisiones). Y a mayor actividad, tambiƩn mayor competencia por incluir las transacciones en un bloque. Eso aumenta las comisiones, otro de los inconvenientes que trae el mercado alcista de Bitcoin.
Si no te preparas para evitarlo, puedes terminar pagando demasiado dinero en comisiones. Incluso, podrĆas simplemente quedarte con una transacciĆ³n estancada por un aumento en las comisiones o quedarte fuera de una inversiĆ³n por evitar pagar dichas comisiones.
Durante la corrida alcista de 2017, el promedio de comisiones por transacciĆ³n llegĆ³ a superar los 30 dĆ³lares en su punto mĆ”s alto. Aunque no a esos niveles, los momentos alcistas se han seguido caracterizando por incrementos en las comisiones de la red.
Este aƱo, lo hemos visto varias veces, con un punto en julio durante el cual las comisiones para entrar en el primer bloque de Bitcoin podĆan acercarse a los 4 dĆ³lares y la lista de espera, denominada mempool, llegĆ³ a tener unas 250.000 transacciones en cola.
Es importante tener en cuenta esta situaciĆ³n y tomar las previsiones necesarias. Para ello, hay herramientas que permiten rastrear el estado de la red y las comisiones promedio. Entre ellas, contamos con Mempool Space, BitcoinFees o la cuenta Twitter @CoreFeeHelper.
AsĆ, podrĆ”s escoger cuĆ”ndo realizar una transacciĆ³n con la menor comisiĆ³n posible y que se confirme rĆ”pidamente. Incluso, si no es una emergencia o no requieres una confirmaciĆ³n rĆ”pida, siempre estarĆ” la opciĆ³n de enviar con comisiones bajas y esperar a que se incluya en un bloque tu transacciĆ³n. Es fundamental, entonces, utilizar un monedero de Bitcoin que permita seleccionar la comisiĆ³n que pagarĆ”s por transacciĆ³n.
La congestiĆ³n no solo ocurre en Bitcoin. A medida que la criptomoneda pionera gana visibilidad en el mercado alcista, otras de las denominadas altcoins tambiĆ©n se vuelven populares. Ā AdemĆ”s, porque los usuarios buscan alternativas mĆ”s econĆ³micas para transacciones, lo que termina igualmente subiendo las comisiones en esas otras redes.
En el caso de Ethereum, la congestiĆ³n se ha convertido en un problema en tiempos recientes, en vista de la cantidad de proyectos que corren sobre esa cadena.Ā Esto incluye las ya mencionadas DeFi, stablecoins como Tether o aplicaciones de todo tipo. En resumen, lo ideal es tener claro el estado de la red y prever escenarios que te permitan no pagar de mĆ”s por tus transacciones.
Como vemos, el mercado alcista podrĆa ser un arma de doble filo. Puede representar una oportunidad para obtener ganancias. Pero tambiĆ©n son muchos los riesgos que acompaƱan el momento de subida de precios. Y si no te preparas para enfrentar esos riesgos, podrĆas perder mucho dinero.
