Hechos clave:
-
Las autoridades ecuatorianas investigan a la empresa Fortunario por presunta estafa.
-
Unos 7 millones de dĂłlares quedaron congelados en las cuentas de los representantes de la firma.
La fiscalĂa general de Ecuador ordenĂł el allanamiento de las oficinas de la empresa Fortunario Activos Digitales, dedicada a la gestiĂłn de inversiones con bitcoin y otras criptomonedas. Unos USD 7 millones depositados en las cuentas de accionistas y representantes de la firma quedaron inmovilizados por disposiciĂłn de un Juez.
La FiscalĂa informĂł en Twitter que, junto a la PolicĂa Nacional, ejecutĂł 5 allanamientos en Quito, la capital de Ecuador, por presunta captaciĂłn ilegal de dinero, un delito tipificado en el artĂculo 323 y 364 del CĂłdigo Orgánico Integral Penal del paĂs suramericano. Esta se refiere a la recepciĂłn o recaudo masivo de dinero sin prever como contraprestaciĂłn un bien o servicio.
La ley fija lĂmites a la captaciĂłn de dinero, de tal manera que Ă©sta puede ser adelantada en forma masiva Ăşnicamente por las entidades autorizadas por el Estado. SegĂşn el CĂłdigo Integral Penal de Ecuador, la captaciĂłn ilegal de dinero puede tener hasta cinco años de prisiĂłn para quienes se dediquen a esta actividad.
De acuerdo con la investigaciĂłn preliminar, la empresa Fortunario habrĂa estafado a usuarios de bitcoin al operar bajo una red de supuestas compañĂas que ofertaban servicios de inversiĂłn en plataformas financieras, ofreciendo un interĂ©s de 17% anual, tal como informaron los medios locales.
En su publicaciĂłn, la FiscalĂa no aclara la cantidad de personas que presuntamente son vĂctimas de Fortunario.
En su sitio web, la empresa se describe como «un grupo de expertos en el área de inversiones en activos digitales y en los mercados financieros con análisis técnicos y estudios macroeconómicos relacionados con criptodivisas y arbitraje en criptomonedas».
Crecen las estafas con bitcoin en Ecuador
El uso de bitcoin y otras criptomonedas en Ecuador está prohibido como medio de pago, pero no existe una norma que impida la inversiĂłn con criptoactivos. Por esta razĂłn, en el paĂs está aumentando el nĂşmero de plataformas que ofrecen alta rentabilidad para captar la atenciĂłn de los usuarios. Y a ese mismo ritmo, crecen las estafas.
De hecho, la Superintendencia de Bancos reportó, entre enero de 2021 y marzo de 2022, la existencia de 38 empresas e instituciones que no están autorizadas para operar en el sector financiero, de seguros y valores.
De esas 38 instituciones no autorizadas, 10 ofrecen productos relacionados con bitcoin. Entre ellas se mencionan a empresas como Mtcoin, Xapo, Elite Argotty y KRC Kapital.
Para detectar una posible estafa, las autoridades emiten una serie de alertas. Por ejemplo, Luis Espinosa Goded, catedrático de la Universidad San Francisco de Quito señala que hay cinco elementos que los usuarios deben considerar a la hora de operar en plataformas de criptomonedas.
Él señala que la primera alerta es una garantĂa de rentabilidad superior al 10% anual. Como segundo punto clave, recomienda desconfiar de las empresas que tienen el control de las criptomonedas de los usuarios.
Espinosa Goded además cree que puede ser una inversión falsa cuando la ganancia o utilidad depende del número de socios o clientes adicionales que el usuario deba incluir en determinada plataforma o empresa. «En estos casos, más bien es una pirámide», dice.
También cree que la criptomoneda más importante es bitcoin, y que la invitación a invertir con otras criptomonedas poco conocidas debe generar desconfianza. Y, por último, invita a desconfiar de las empresas que proponen «una transformación del modo de vida»; es decir, como una especie de trabajo, de resolver sus problemas económicos o de hacerse rico.
Para conocer más detalles sobre las estafas con criptomonedas, CriptoNoticias publicĂł una guĂa para que los usuarios puedan educarse, puesto que existen numerosas formas en que un estafador puede apoderarse de ellas.