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Hechos clave:
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El acusado admitió culpa sobre ser consciente que criminales usaban los cajeros para lavar dinero.
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Entre las acusaciones se encuentra el no realizar una buena política antilavado de dinero.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos hizo pública una sentencia de 2 años de prisión sobre un hombre en el estado de California, a quien se le declaró culpable de utilizar una red de cajeros Bitcoin, sin licencia, la cual sirvió para lavar cerca de 25 millones de dólares procedentes de diferentes actividades ilícitas.
En el documento presentado por el departamento el 28 de mayo, se da conocimiento acerca de los hechos que se le imputan a Kais Mohammad, entre los que se encuentran: lavado de dinero, operar sin licencia de servicio y el no aplicar y mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero.
El negocio estuvo activo entre 2014 y 2019 y por esta vía Kais realizaba intercambios de hasta USD 25.000, utilizando un sistema de intercambio en línea llamado Herocoin. Según describe el documento, el implicado se reunía con los clientes en un lugar público al sur de California y realizaba el intercambio. Mohammad cobraba el 25% de comisión sobre la transacción total de acuerdo con lo descrito en el reporte.
Desde diciembre de 2014 hasta noviembre de 2019, Mohammad fue propietario y operó Herocoin, un negocio ilegal de servicios de dinero en moneda virtual. Como parte de su negocio, Mohammad ofreció servicios de intercambio de bitcoin-efectivo, cobrando comisiones de hasta el 25 por ciento, significativamente por encima de la tasa de mercado prevaleciente.
Departamento de justicia. Distrito Central de California.
Además de esta actividad de intercambio, Kais utilizó una red de cajeros de bitcoin a la cual él se encargaba de suministrar el dinero que era retirado posteriormente por sus cómplices. Esto en operaciones que alcanzaban hasta los USD 3.000, de las cuales no se solicitaba ningún tipo de documentación.
Según el reporte, el acusado era consciente de que debía operar con una licencia y que, además, no aplicó medidas de verificación contra el lavado de dinero.
«En lugar de usar su conocimiento para crear un programa de cumplimiento sólido, (Mohammad) evitó uno por completo y se benefició al hacer de su negocio un conducto eficiente, sin control y casi anónimo para el lavado de dinero y otros delitos», escribieron los fiscales en su memorando de sentencia.
Departamento de justicia. Distrito Central de California.
El pasado septiembre Mohammad se declaró culpable y le fueron confiscados 17 cajeros automáticos de BTC, USD 22.820 en efectivo, 18,4 bitcoins y 222,5 ethers.
La DEA y su advertencia contra los cajeros automáticos de Bitcoin
En marzo pasado, la Administración de Control de Drogas (DEA), publicó un informe en el que se daban detalles de cómo, posiblemente, los cajeros automáticos de Bitcoin, estaban siendo utilizados por criminales para el lavado de dinero. Hecho reportado por CriptoNoticias.
En el informe, no se detalla bien el método que podrían utilizar los criminales para la legitimación de capitales. No obstante, sí se destaca la supuesta facilidad que podría presentar la transferencia de activos, sin la necesidad de la entrega en físico del dinero entre narcotraficantes.
Cabe mencionar que la mayoría de cajeros automáticos, requieren verificación de identidad, y los cuales, además, toman una fotografía de la persona que está realizando el trámite. En el caso de Mohammed, este utilizó cajeros no registrados ni regulados, que se saltan los controles de las listas oficiales del gobierno. Este tipo de prácticas ya fue advertida en el informe de la DEA.
No obstante, según explica CriptoNoticias, lavar dinero en un cajero automático no es una buena idea, dado los controles de verificación a los cuales estos suelen estar sometidos.
Así mismo, en otro informe de la DEA, presentado en el año 2018, indica que apenas el 10% de todo el comercio de criptomonedas era utilizado en actividades ilícitas.
En contraste a esto último, según Chainalysis, para el año 2020, menos del 1% de todos los BTC circulantes, pertenecen o están asociados al lavado de dinero o actividades fuera de la ley.
