Sin resultados
Ver todos los resultados
martes, septiembre 16, 2025
bloque ₿: 915.013
CriptoNoticias Logo
  • Criptopedia
  • Tutoriales y guías
  • Glosario
    • Acrónimos y frases
  • Reviews
  • Calendario
  • Precios BTC y ETH
  • Boletines
  • Anúnciate
    • Advertise
Sin resultados
Ver todos los resultados
CriptoNoticias Logo
CriptoNoticias Logo
martes, septiembre 16, 2025 | bloque ₿: 915.013
Bandera de ARS
BTC 172.964.542,93 ARS 0,39% ETH 6.633.862,70 ARS -1,68%
Bandera de BOB
BTC 808.614,91 BOB 1,13% ETH 31.066,57 BOB -0,93%
Bandera de BRL
BTC 619.738,33 BRL 0,76% ETH 23.833,33 BRL -1,24%
Bandera de CLP
BTC 110.379.346,06 CLP 0,72% ETH 4.238.303,80 CLP -0,92%
Bandera de COP
BTC 451.770.998,89 COP 0,32% ETH 17.222.597,70 COP -1,74%
Bandera de CRC
BTC 58.922.694,88 CRC 1,37% ETH 2.264.419,73 CRC -0,72%
Bandera de EUR
BTC 98.585,03 EUR 0,67% ETH 3.788,76 EUR -1,38%
Bandera de USD
BTC 116.729,31 USD 1,03% ETH 4.489,24 USD -1,01%
Bandera de GTQ
BTC 896.250,50 GTQ 1,32% ETH 34.443,22 GTQ -0,77%
Bandera de HNL
BTC 3.059.557,42 HNL 1,29% ETH 117.579,86 HNL -0,80%
Bandera de MXN
BTC 2.138.152,04 MXN 0,93% ETH 82.235,59 MXN -1,01%
Bandera de PAB
BTC 116.922,05 PAB 1,31% ETH 4.493,36 PAB -0,79%
Bandera de PYG
BTC 834.700.326,17 PYG 1,34% ETH 32.077.824,88 PYG -0,76%
Bandera de PEN
BTC 406.602,42 PEN 0,90% ETH 15.676,63 PEN -0,34%
Bandera de DOP
BTC 7.342.171,17 DOP 1,05% ETH 282.162,20 DOP -1,04%
Bandera de UYU
BTC 4.699.843,81 UYU 1,40% ETH 180.616,64 UYU -0,70%
Bandera de VES
BTC 22.354.373,40 VES 1,22% ETH 852.402,41 VES -1,04%
Bandera de ARS
BTC 172.964.542,93 ARS 0,39% ETH 6.633.862,70 ARS -1,68%
Bandera de BOB
BTC 808.614,91 BOB 1,13% ETH 31.066,57 BOB -0,93%
Bandera de BRL
BTC 619.738,33 BRL 0,76% ETH 23.833,33 BRL -1,24%
Bandera de CLP
BTC 110.379.346,06 CLP 0,72% ETH 4.238.303,80 CLP -0,92%
Bandera de COP
BTC 451.770.998,89 COP 0,32% ETH 17.222.597,70 COP -1,74%
Bandera de CRC
BTC 58.922.694,88 CRC 1,37% ETH 2.264.419,73 CRC -0,72%
Bandera de EUR
BTC 98.585,03 EUR 0,67% ETH 3.788,76 EUR -1,38%
Bandera de USD
BTC 116.729,31 USD 1,03% ETH 4.489,24 USD -1,01%
Bandera de GTQ
BTC 896.250,50 GTQ 1,32% ETH 34.443,22 GTQ -0,77%
Bandera de HNL
BTC 3.059.557,42 HNL 1,29% ETH 117.579,86 HNL -0,80%
Bandera de MXN
BTC 2.138.152,04 MXN 0,93% ETH 82.235,59 MXN -1,01%
Bandera de PAB
BTC 116.922,05 PAB 1,31% ETH 4.493,36 PAB -0,79%
Bandera de PYG
BTC 834.700.326,17 PYG 1,34% ETH 32.077.824,88 PYG -0,76%
Bandera de PEN
BTC 406.602,42 PEN 0,90% ETH 15.676,63 PEN -0,34%
Bandera de DOP
BTC 7.342.171,17 DOP 1,05% ETH 282.162,20 DOP -1,04%
Bandera de UYU
BTC 4.699.843,81 UYU 1,40% ETH 180.616,64 UYU -0,70%
Bandera de VES
BTC 22.354.373,40 VES 1,22% ETH 852.402,41 VES -1,04%

Nuestra cuenta en Instagram está suspendida. Estamos trabajando para reactivarla. Cualquier otra cuenta con nuestro nombre es fraudulenta.

Home Regulación

México pone en riesgo la viabilidad de las FinTech con nueva regulación

La Secretaria de Hacienda y Crédito Público de México modifica normas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

por Enrique Cárdenas
26 marzo, 2019
en Regulación
Tiempo de lectura: 3 minutos
Mexico Ley Fintech Criptoactivos
Cambiar tamaño del texto
Copiar enlace del artículo
Postear en X
Enviar por correo
  • Abrir una cuenta desde un dispositivo obliga a obtener su geolocalización para ser válida.
  • Cada operación de compra de un Activo Virtual con moneda nacional debe reportarse al regulador.

La Secretaria de Hacienda y Crédito Público de México ha publicado recientemente una resolución que modifica el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, relativo a las disposiciones de carácter general en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo que eleva sustancialmente los costos regulatorios y de reporte de las entidades financieras, incluyendo las FinTech.

Dado que las instituciones de crédito pueden prestar servicios financieros a través de nuevas tecnologías y operar activos virtuales según lo reconoce la nueva Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (LRITF), la modificación establece la obligación de las FinTech de evaluar el riesgo de sus operaciones y la identificación y conocimiento del cliente cuando operen con dichos activos virtuales, los reportes y el intercambio de información con otras entidades financieras y entes regulatorios.

Uno de los principales requerimientos a incluir en el Expediente de Identificación del Cliente, detallados en el Artículo 4ª de la modificación, y aplicables a los criptoactivos según el Artículo 14ª, son los relativos a efectuar una entrevista presencial al momento de abrir una cuenta o celebrar un contrato, o «efectuarla mediante formularios electrónicos que interactúen con el cliente», aunque se permite la tercerización de las entrevistas.

Otro requerimiento que limita fuertemente las operaciones de las FinTech es que si la apertura de cuentas o celebración de contratos se realiza a través de un dispositivo, de forma no presencial, se debe obtener la geolocalización de tal dispositivo, previa autorización del Cliente mediante su firma electrónica, como condición obligatoria para efectuar la operación. Cabe señalar que esta disposición tiene un vacatio legis de dos años, es decir, que entrará en vigencia dos años luego de su publicación.

Estas dos condiciones eventualmente harán cuesta arriba el acceso de clientes internacionales a las operaciones de las Fintech, ya sea por lo engorroso del procedimiento de KYC o porque el potencial cliente no desea mostrar su ubicación, sin considerar lo costoso del procedimiento para la FinTech.

Otra obligación que impone la norma en su Artículo 21ª a las FinTech, aunque necesaria, es la de diseñar e implementar una metodología para llevar a cabo una evaluación de Riesgos a los que se encuentran expuestas derivado de sus productos, servicios, Clientes, Usuarios, países o áreas geográficas, transacciones y canales de envío o distribución con los que operan.

Si a la norma anterior se le agrega la obligatoriedad de que la infraestructura tecnológica de la FinTech (Artículo 51ª) cuente con sistemas automatizados para generar y transmitir al ente regulador una variedad de reportes sobre sus operaciones en el plazo establecido, ejecutar el sistema de alertas, la trazabilidad y origen de los activos virtuales con los que realice operaciones, entre otras muchas funciones, el costo operativo será bastante elevado; lo que podría llevar a la FinTech a ser poco competitiva al trasladar estos costos a sus clientes vía tarifas.

Como la guinda del pastel, en el Artículo 34ª del Capítulo IV sobre Reporte de Operaciones con Activos Virtuales se establece la obligatoriedad de remitir al ente regulador “… un reporte por cada operación de compra de un Activo Virtual con moneda nacional o cualquier divisa sin importar el monto de dicha Operación, y un reporte por cada operación de venta de Activos Virtuales en la cual reciba a cambio monedas de curso legal en territorio nacional por un monto igual o superior al equivalente a dos mil doscientos cincuenta dólares de los Estados Unidos de América.”

Esta normativa discrimina o prejuicia las operaciones con criptoactivos al darle un tratamiento de sobre supervisión comparado con las operaciones en dinero fíat en efectivo y electrónicas, que se reportan sólo a partir de determinados montos.

Pareciera que la Resolución de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México viene a complicar más que a facilitar el desarrollo del sector FinTech, al imponer una normativa de KYC engorrosa e invasiva, que luce sobre regulada, y de alto costo operacional que difícilmente un startup podrá soportar.

Amanecerá y veremos!

 

Imagen destacada via stock.adobe.com

Etiquetas: Banca y SegurosCriptoactivosFinTechMéxicoRegTech
¿Tienes información clave para nuestros reporteros? Ponte en contacto

Publicado: 26 marzo, 2019 03:48 pm GMT-0400 Actualizado: 26 marzo, 2019 03:48 pm GMT-0400
Autor: Enrique Cárdenas
Consultor gerencial y amante de la tecnología que dará forma a nuestra cotidianidad futura: blockchain.

Suscríbete a los boletines de CriptoNoticias

Mantente informado de los últimos acontecimientos del mundo de las  criptomonedas.

SUSCRIBIRME

Lo último

Imagen generada con Grok a partir del texto: "Elabora una imagen en formato 16:9. La escena debe representar un paisaje digital futurista con un puente brillante que conecta dos nodos avanzados de blockchain".

Coinbase construye un puente para cruzar a Solana 

16 septiembre, 2025
Donald Trump en el despacho oval de la Casa Blanca.

Trump demanda al New York Times por publicaciones que afectaron a su memecoin

16 septiembre, 2025
Dos ASIC conectados a un transformador de Bitcoin, estilo cable guy movie

4 nuevos ASIC para minar bitcoin están al caer en el mercado

16 septiembre, 2025

Artículos relacionados

  • Regulación

Colombia presenta 120 iniciativas para modernizar leyes de criptomonedas y pagos digitales

Por Marianella Vanci
11 septiembre, 2025

Colombia Fintech propone en cumbre de Barranquilla un «tsunami regulatorio» con iniciativas para modernizar el sistema financiero.

Uruguay debate impuesto a criptomonedas en el exterior

9 septiembre, 2025

La SEC considerará excepciones regulatorias a las finanzas descentralizadas

6 septiembre, 2025

Bitcoin no es dinero para Hacienda España en operaciones de compraventa de inmuebles

4 septiembre, 2025

Aprende

  • Qué es Bitcoin
  • Qué son las criptomonedas
  • Minería de Bitcoin
  • Qué es Ethereum
  • Qué es una blockchain
  • Criptopedia

De interés

  • Reviews
  • Tutoriales
  • Opinión
  • Eventos
  • Precios BTC y ETH

Empresarial

  • Acerca de
  • Nuestro equipo
  • Trabaja con nosotros
  • Política de privacidad
  • Política publicitaria
  • Mapa del sitio

Publicidad

  • Contáctanos
  • Anúnciate
  • Advertise

© 2025 Hecho con ♥ por Latinos.

Sin resultados
Ver todos los resultados
  • Bitcoin (BTC)
  • Comunidad
    • Comunidad
    • Adopción
    • Regulación
    • Sucesos
  • Criptopedia
    • Criptopedia
    • Glosario de Bitcoin y blockchains
    • Diccionario de acrónimos y frases sobre Bitcoin
  • Opinión
    • Opinión
    • Editorial
  • Mercados
    • Mercados
    • Negocios
  • Reviews
  • Tecnología
    • Tecnología
    • Seguridad
    • Minería
  • Tutoriales y guías
  • Calendario de eventos
  • Precios BTC y ETH
  • Publicidad
    • Publicidad
    • Advertise
  • Boletines

© 2020 Hecho con ♥ por Latinos.