¿Cómo invertir en bitcoin?

1 ¿Por qué invertir en bitcoin?

Una de las razones principales para invertir en bitcoin es su oferta limitada. A diferencia de las monedas fiduciarias, que pueden ser emitidas sin restricción por los bancos centrales, el protocolo de Bitcoin establece un máximo de 21 millones de unidades. Esta escasez programada lo hace comparable al oro en términos de reserva de valor, pero con ventajas propias del entorno digital.

Además, bitcoin es descentralizado. No depende de ningún gobierno ni entidad central para operar, lo que lo protege de la censura financiera. Su red está respaldada por miles de nodos y mineros en todo el mundo que validan las transacciones y aseguran el sistema de forma colectiva.

En los últimos años, grandes instituciones financieras, fondos de inversión y empresas han comenzado a incluir bitcoin en sus balances. Esto ha aumentado su legitimidad y ha abierto oportunidades para que más personas accedan a él mediante productos regulados, como ETFs o fondos de inversión negociables. Sin embargo, también es importante señalar que bitcoin sigue siendo un activo volátil, lo que implica riesgos para quienes buscan ganancias a corto plazo.

2 ¿Qué se necesita para empezar a invertir en bitcoin?

Antes de invertir, es esencial entender los fundamentos de bitcoin: qué lo diferencia de otras monedas, porqué es escaso, cómo funciona su red descentralizada y qué riesgos conlleva. Tener educación financiera básica y una comprensión clara de la volatilidad de bitcoin es crucial para evitar decisiones impulsivas o mal informadas.

También se debe tener en cuenta que bitcoin no es solo un activo, sino una tecnología con implicaciones sociales y económicas profundas. Esto hace importante adoptar una visión de largo plazo al invertir.

Asimismo, también es recomendable tener una estrategia de inversión. Debido a la volatilidad del mercado, muchas personas optan por estrategias como el Dollar-Cost Averaging (DCA), que consiste en invertir una cantidad fija regularmente, sin importar el precio. Esto ayuda a reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado a corto plazo. Te recomendamos informarte sobre esta y otras estrategias, para que elijas la que mejor se adapte a tus necesidades.

3 ¿Cómo invertir en bitcoin?

Hoy en día existen múltiples formas de exposición a este activo digital, cada una con distintos niveles de riesgo, complejidad y grado de control. A continuación, te explicamos las principales opciones para invertir en bitcoin:

Compra directa de bitcoin

La forma más soberana de adquirir bitcoin es mediante la compra directa, es decir, comprárselo a otra persona sin pasar por un exchange centralizado. Esto puede hacerse en encuentros presenciales, o mediante plataformas peer-to-peer como Bisq, HodlHodl o EasyBit, que permiten conectar compradores y vendedores directamente. Este método ofrece mayor privacidad y descentralización, aunque también requiere conocimientos básicos de seguridad y verificación.

Compra a través de exchanges centralizados

Este es el método más utilizado, especialmente por quienes están comenzando. Consiste en registrarse en plataformas de trading, preferiblemente reconocidas y bien reputadas como Coinbase, Binance, Kraken o Bitso que permiten comprar bitcoin con moneda local mediante transferencia bancaria, tarjeta u otros métodos.

Si bien los exchanges facilitan el acceso, los usuarios deben entender que, al mantener los fondos en estas plataformas, no controlan sus claves privadas. Por eso se recomienda transferir los bitcoins a una wallet personal, preferiblemente una hardware wallet, una vez realizada la compra.

Invertir en empresas vinculadas a bitcoin

Otra opción es comprar acciones de empresas que tienen exposición directa al ecosistema Bitcoin. Algunos ejemplos incluyen: Strategy, que mantiene miles de BTC en su tesorería; Coinbase, uno de los exchanges más grandes del mundo; Marathon Digital o Riot Platforms, dedicadas a la minería de bitcoin.

Este mecanismo permite invertir a través de mercados bursátiles tradicionales, aunque conlleva riesgos corporativos adicionales.

Fondos de inversión en bitcoin (ETFs y trusts)

Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) permiten exposición al precio de bitcoin sin necesidad de comprarlo directamente. En Estados Unidos, los ETFs al contado como el de BlackRock (IBIT) o el de Fidelity (FBTC) han ganado popularidad por su facilidad de acceso y respaldo regulatorio.

Sin embargo, recordemos que estos instrumentos no otorgan soberanía sobre los fondos, ya que el inversor no posee los bitcoins directamente.

Trading de bitcoin

El trading consiste en comprar y vender bitcoin de forma activa, aprovechando la volatilidad del mercado para obtener beneficios a corto o mediano plazo. Puede realizarse en exchanges centralizados o descentralizados, utilizando herramientas como gráficos, órdenes limitadas o incluso apalancamiento.

No obstante, el trading puede ser altamente riesgoso sin la debida preparación y disciplina. Se recomienda que los principiantes ejerciten sus habilidades y profundicen sus conocimientos sobre el uso de las herramientas de control de riesgo en una red de prueba (testnet) antes de hacer trading en la plataforma comercial.

Otra opción para principiantes y traders poco experimentados, que mitiga los riesgos del trading de bitcoin y otras criptomonedas, es el copy trading. Este consiste en copiar las operaciones de trading de un experto por un porcentaje de las ganancias; aunque no hay garantías de que se produzcan tales ganancias, si una mayor probabilidad.

Minería de bitcoin

La minería consiste en contribuir con poder computacional para validar transacciones en la red y recibir recompensas en BTC. Hoy en día, requiere hardware especializado (ASICs) y acceso a energía barata para ser rentable.

Aunque ya no es viable para la mayoría de las personas minar desde casa, algunos optan por unirse a pools de minería o contratar minería en la nube, aunque esta última opción conlleva riesgos de estafa. Por ello, siempre recomendamos educarse e informarse correctamente antes de empezar a invertir.

Esta modalidad de inversión en compañías de bitcoin permite a los inversionistas tener exposición en bitcoin a través de una cuenta de corretaje usual. 

Los inversionistas que escogen esta modalidad no poseen bitcoins, sino acciones que hacen seguimiento al precio de esta criptomoneda, con lo cual no tienen a su cargo la operación ni la custodia de los BTC.  

Por otra parte, es posible que el precio de las acciones varíe debido a una acción gerencial de la empresa, sin relación con el precio de bitcoin. Esto agrega un riesgo a la inversión a través de las acciones de las empresas de bitcoin.

4 ¿Cómo gestionar el riesgo al invertir en bitcoin?

A continuación, te explicamos algunas estrategias para minimizar los riesgos al invertir en bitcoin:

Solo invierte lo que estés dispuesto a perder

Como bitcoin es un activo especulativo, algunos expertos recomiendan que no represente una parte excesiva de tu portafolio. Se recomienda destinar un porcentaje moderado del capital total invertido, siguiendo la siguiente regla para tu estabilidad financiera: “Nunca inviertas más de lo que puedes permitirte perder”.

Almacena tus bitcoins de forma segura

Uno de los riesgos más comunes en el mundo de las criptomonedas no proviene del mercado, sino de la mala custodia de los fondos. Es fundamental entender la diferencia entre que un exchange tenga el control de las claves privadas de acceso a tus bitcoins y las tengas tu.

En líneas generales, se recomienda usar billeteras frías (cold wallets) para guardar fondos a largo plazo. Activar la autenticación de dos factores (2FA) y mantener respaldos seguros también es clave para evitar pérdidas.

Evita el apalancamiento si eres principiante

El apalancamiento financiero permite operar con más dinero del que realmente posees, pero aumenta considerablemente el riesgo. Muchas plataformas ofrecen esta opción para hacer trading con bitcoin, pero puede llevar a liquidaciones rápidas y pérdidas totales.

Investiga a fondo (Do Your Own Research)

Nunca inviertas en bitcoin (o cualquier criptomoneda) solo porque alguien te lo dijo o por el «FOMO» (miedo a perderse algo). Entiende la tecnología subyacente, su propósito, su propuesta de valor, la capitalización de mercado, la oferta, la demanda y los factores que pueden influir en su precio.

5 ¿Cómo son los impuestos en las inversiones de bitcoin?

Si estás considerando invertir en bitcoin o en otro activo digital, es importante que conozcas cómo se aplican los impuestos en este tipo de inversión. En la mayoría de las naciones, las criptomonedas se consideran activos financieros o propiedades, no monedas de curso legal. Esto significa que las ganancias de capital de los criptoactivos tanto por su revalorización como por ganancias en su comercio (trading) pueden estar sujetas a tasas impositivas.

En Estados Unidos, por ejemplo, el IRS considera las criptomonedas como propiedad. Las ganancias están sujetas al impuesto sobre ganancias de capital (0-20% para largo plazo, hasta 37% para corto plazo). En este caso, se debe reportar cada transacción en el Formulario 8949.

Por otro lado, en España las criptomonedas se gravan como ganancias patrimoniales en el IRPF (19-26%, según el monto). También pueden estar sujetas al impuesto sobre el patrimonio si se supera el umbral. Es obligatorio declararlas en el modelo 720 si tienes más de 50,000 euros en el extranjero.

Asimismo, en México las criptomonedas se tratan como activos intangibles. Las ganancias por venta se gravan como ganancias de capital en el ISR (hasta 35%). Los ingresos por minado se consideran ingresos ordinarios. Mientras que, en Argentina. las criptomonedas están sujetas al impuesto a las ganancias (5-35%, dependiendo del caso) y al impuesto a los bienes personales si superas el mínimo no imponible. Desde 2022, hay un impuesto específico para criptoactivos en el extranjero.

Si quieres conocer más sobre este tema, te recomendamos leer este artículo titulado «¿Qué es un exchange de Bitcoin y para qué sirve?«. Te invitamos también a que leas y compartas estos artículos de nuestra Criptopedia.  

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