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En 2023 se perdieron unos USD 2 mil millones en criptomonedas debido a hackeos.
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Phishing, Pump and Dump y anuncios falsos son algunos de los mรฉtodos mรกs usados para estafar.
Las estafas estรกn a la orden del dรญa en el espacio digital. Hasta los mรกs experimentados e inteligentes usuarios pueden caer en trampas que salen muy caro. En medio de una temporada alcista para bitcoin (BTC) y otras criptomonedas, y con el halving acercรกndose, la cantidad de estafas suele aumentar sustancialmente. Por esa razรณn, ahora debes tener especial cuidado para no ser una vรญctima mรกs y formar parte de las estadรญsticas.
De acuerdo a un informe de De.Fi, empresa de seguridad web3 que administra la base de datos REKT, en 2023 los hackers robaron casi USD 2.000 millones en criptomonedas. Los ciberdelincuentes reunieron esa cantidad de dinero mediante unos 460 ataques en diferentes plataformas de activos digitales. Y hasta la fecha solo se ha recuperado un 10% de lo robado.
Uno de los peores hackeos del 2023 fue el de Mixin Network, ocurrido en septiembre. Tal como se reportรณ en CriptoNoticias, el proveedor de servicios en la nube sufriรณ pรฉrdidas de aproximadamente USD 200 millones.
Pero la lista de ataques cibernรฉticos del aรฑo pasado no acaba allรญ. Entre las empresas del ecosistema que fueron vรญctimas de hackeos se encuentran Euler Finance, con pรฉrdidas de USD 197 millones, Poloniex, que perdiรณ USD 114 millones y MultiChain, del cual robaron USD 126 millones.
Como ves, nadie estรก exento de caer en manos de estafadores y hackers de criptomonedas. La buena noticia es que puedes tomar varias medidas para reducir la probabilidad de sufrir ciberataques, y sin ser experto en seguridad. En este artรญculo te daremos tips valiosos que te pueden salvar de una estafa.
Protรฉgete de las estafas con criptomonedas en esta temporada alcista
Una de las mejores armas contra los estafadores es la educaciรณn. Mientras mayor sea tu conocimiento sobre Bitcoin, las criptomonedas y el ecosistema, menores serรกn las probabilidades de que caigas en una trampa. Teniendo esto en cuenta, comencemos.
1. No creas en ofertas que suenan demasiado buenas para ser ciertas
โGana dinero fรกcil y rรกpidoโ, โobtรฉn criptomonedas gratisโ y โ100% garantizadoโ son frases tรญpicas de ofertas que terminan en estafas. Y aunque algunas son muy obvias, no siempre es tan fรกcil distinguirlas.
Aquรญ lo importante es que agudices tu sentido comรบn. Si una oferta parece demasiado buena para ser cierta, es porque probablemente no lo es. Huye del โgratisโ, nadie regala dinero solo porque sรญ, y ten presente que ninguna inversiรณn esta 100% garantizada.
Antes de realizar cualquier tipo de inversiรณn con bitcoin o criptomonedas, recauda la mayor cantidad de informaciรณn posible. Si luego de investigar sigues teniendo dudas sobre la legitimidad del proyecto o algo parece sospechoso, mejor no pongas tu dinero y tu seguridad en riesgo.
Especialmente en las temporadas alcistas, los estafadores son como lobos hambrientos al asecho, y los anuncios en redes sociales o buscadores son una de sus armas favoritas. Para muestra un botรณn: durante nueve meses, en Google y X habรญa una serie de anuncios falsos que le permitieron a atacantes cibernรฉticos robar mรกs de USD 58 millones, dejando a su paso unas 63 mil personas afectadas.
Ademรกs, cuรญdate del pump and dump. Se trata de un mรฉtodo de manipulaciรณn del mercado para que una criptomoneda desconocida suba de precio de la noche a la maรฑana. Esto se logra con la compra masiva coordinada del activo y con anuncios de promociรณn fraudulentos. Este esquema es muy comรบn con las shitcoins, aquellas criptomonedas que no tienen ningรบn objetivo aparte de enriquecer rรกpidamente a sus poseedores.
ยฟRecuerdas el furor de PEPE de hace unos meses? Bueno, la criptomoneda cayรณ en picada poco despuรฉs de alcanzar su mรกximo histรณrico. El resultado es que miles de usuarios perdieron grandes cantidades de dinero. Y esta es solo una de muchas historias que demuestran los peligros de invertir en shitcoins.
2. Solo usa plataformas confiables
Otro de los mรฉtodos favoritos de los delincuentes es el phishing. Consiste en la suplantaciรณn de identidad online de una persona, empresa o instituciรณn con el fin de robar datos de las vรญctimas.
En otras palabras, los atacantes pueden crear una pรกgina web o aplicaciรณn falsa idรฉntica a la legรญtima para que ingreses tus datos, como usuario y contraseรฑa. De esta manera, les estarรกs proporcionando acceso para que roben tus fondos o informaciรณn personal. ยฟCรณmo evitar el phishing?
Estรก atento a los detalles. Es poco probable que empresas altamente reconocidas en el ecosistema Bitcoin como KuCoin, Binance, Coinbase o Trezor tenga errores ortogrรกficos en sus sitios webs o apps, los cuales son comunes en pรกginas o correos fraudulentos. Aรบn si los atacantes son astutos y logran replicar hasta el mรกs pequeรฑo detalle, hay un obstรกculo: no pueden copiar el mismo URL, siempre varรญa algรบn carรกcter. Una buena costumbre es guardar en โFavoritosโ las pรกginas reales de los servicios que utilices y acceder desde allรญ en vez de usar un buscador.
Ahora, no solo tienes que cuidarte del phishing, tambiรฉn de las empresas con intenciones ocultas. Hay varios casos famosos de compaรฑรญas que actรบan de forma deshonesta con los fondos de sus clientes, como Mt. Gox o FTX. Cuรญdate de confiar tu dinero a plataformas que, aunque parezcan muy sรณlidas y tengan buena reputaciรณn, despuรฉs huyan con tus criptomonedas o no te respondan en momentos de crisis.
3. Cuidado con los emails sospechosos
Los ataques phishing tambiรฉn son comunes en emails, y mucho. Los ciberdelincuentes se hacen pasar por empresas de las cuales seas cliente solicitando algรบn tipo de informaciรณn personal, haciendo una oferta increรญble o dirigiรฉndote al sitio web falso del cual obtendrรกn tus credenciales para ingresar a la plataforma legรญtima. Otra posibilidad es que te envรญen un archivo o enlace que contenga un virus que instale una aplicaciรณn en tu dispositivo y les permita robar tus contraseรฑas o frases semilla.
Una de las formas mรกs sencillas de saber si un email es digno de tu confianza es con el remitente. Si haces clic en el nombre del remitente, tendrรกs mรกs detalles. Compara el del email sospechoso con uno que estรฉs seguro de que sea oficial. Si no coincide, has detectado una estafa en potencia.
Aunque el remitente parezca correcto, desconfรญa de todo correo que te solicite contraseรฑas, frases semilla, documentos de identidad, nรบmero de telรฉfono o algรบn otro dato personal. Una empresa legรญtima no te pedirรก este tipo de informaciรณn por email, y menos si no has hecho ninguna solicitud o un cambio en tu cuenta.
4. ยฟCรณmo guardas tus criptomonedas?
โSi no son tus llaves, no son tus bitcoinsโ es una frase que siempre debes tener en mente al momento de guardar tus criptomonedas. Una prรกctica comรบn (y un error garrafal) es dejar los criptoactivos en los exchanges, asumiendo que son muy seguros y es poco probable que sufran hackeos.
Hazte un favor: nunca almacenes tus bitcoins en los exchanges. Y no solo por la probabilidad de que sufran hackeos, tambiรฉn porque, en cierto sentido, si las plataformas de intercambio tienen acceso a tus llaves privadas, son las dueรฑas de las monedas.
Esto quedรณ claro en junio de 2022, cuando Binance y Celsius decidieron suspender de forma inesperada el retiro de fondos de sus plataformas. Y cualquier exchange centralizado puede tomar este tipo de medida. Esto significa que no tendrรกs acceso a tu dinero hasta que ellos lo decidan.
Para evitar situaciones amargas como esta, mejor almacena tus bitcoins en un lugar que sรญ sea seguro, como las wallets fuera de lรญnea. Otra cosa: cuidado donde guardas tu llave privada o frase semilla. No cometas el error de tenerla en un servicio online, como la nube. Si no, pregรบntale a Richard Messitt, un britรกnico que perdiรณ 25 BTC por almacenar su frase semilla en un servicio en internet.
5. Atento a las estafas en los intercambios P2P
Sรญ, aunque utilices un exchange confiable todavรญa puedes ser estafado con los intercambios P2P (peer-to-peer). Recuerda que con este tipo de servicio estรกs comerciando con otros usuarios, no con el exchange en sรญ; la plataforma es solo el medio. Entonces, puedes toparte con un estafador, pues no sabes quiรฉn estรก del otro lado de la pantalla.
Plataformas como KuCoin o Binance prestan servicios de intercambios P2P. Ambos exchanges les otorgan sรญmbolos de verificaciรณn a los usuarios que cumplen una serie de requisitos. Siempre que comercies, intenta hacerlo solo con usuarios de este tipo (verรกs un escudo verde al lado del nombre del usuario en KuCoin y un check amarillo en Binance en sus usuarios verificados).
No solo te confรญes de esta verificaciรณn. Antes de aceptar algรบn trato comercial, ingresa al perfil de comerciante y analรญzalo. ยฟQuรฉ tal son las reseรฑas y comentarios de otros usuarios? ยฟSon en su mayorรญa positivos? ยฟHa realizado una cantidad considerable de operaciones? Estas son algunas de las preguntas que deberรญas hacerte.
Si todo luce bien y decides seguir adelante, hay un punto importante que debes considerar: nunca liberes tus criptomonedas antes de verificar si realmente recibiste el pago en el medio acordado. Tampoco aceptes comerciar fuera de la plataforma o hablar a travรฉs de otras aplicaciones de mensajerรญa, como WhatsApp, Telegram o cualquier red social.
En CriptoNoticias tenemos un artรญculo sobre estafas en intercambios P2P donde puedes obtener mรกs informaciรณn al respecto.
No hay duda de que los mercados alcistas en el mundo de bitcoin y las criptomonedas traen consigo beneficios, pero el riesgo de estafas aumenta. Que los ciberdelincuentes no te tomen desprevenido, sigue estos consejos para incrementar la probabilidad de salir ileso.