Sin resultados
Ver todos los resultados
sábado, diciembre 2, 2023
bloque ₿: 819.457
CriptoNoticias Logo
  • Criptopedia
  • Tutoriales y guías
  • Glosario
    • Acrónimos y frases
  • Reviews
  • Calendario
  • Precios BTC y ETH
Sin resultados
Ver todos los resultados
CriptoNoticias Logo
CriptoNoticias Logo
sábado, diciembre 2, 2023 | bloque ₿: 819.457
Bandera de ARS
BTC 35.043.690,91 ARS 3,32% ETH 1.987.527,19 ARS 5,80%
Bandera de BOB
BTC 272.065,93 BOB 1,46% ETH 15.077,09 BOB 3,89%
Aliado CoinEx
Bandera de BRL
BTC 195.246,89 BRL 2,18% ETH 10.709,55 BRL 4,01%
Bandera de CLP
BTC 33.892.922,11 CLP 1,70% ETH 1.860.011,07 CLP 3,45%
Aliado CoinEx
Bandera de COP
BTC 156.829.337,09 COP 2,48% ETH 8.527.059,36 COP 3,85%
Bandera de CRC
BTC 20.712.332,51 CRC 1,33% ETH 1.151.502,00 CRC 3,90%
Aliado CoinEx
Bandera de EUR
BTC 36.279,70 EUR 1,83% ETH 2.000,59 EUR 3,97%
Bandera de USD
BTC 39.506,92 USD 1,91% ETH 2.177,26 USD 3,99%
Aliado CoinEx
Bandera de GTQ
BTC 309.509,67 GTQ 1,32% ETH 17.041,63 GTQ 3,90%
Bandera de HNL
BTC 971.341,98 HNL 1,44% ETH 53.715,01 HNL 3,86%
Aliado CoinEx
Bandera de MXN
BTC 678.945,77 MXN 1,78% ETH 37.499,35 MXN 4,00%
Bandera de PAB
BTC 39.369,83 PAB 1,46% ETH 2.175,45 PAB 3,90%
Aliado CoinEx
Bandera de PYG
BTC 292.615.176,56 PYG 1,46% ETH 16.188.001,77 PYG 3,90%
Bandera de PEN
BTC 147.547,39 PEN 2,02% ETH 8.071,79 PEN 3,36%
Aliado CoinEx
Bandera de DOP
BTC 2.235.810,67 DOP 1,27% ETH 123.744,69 DOP 3,97%
Aliado CoinEx
Bandera de UYU
BTC 1.541.577,29 UYU 1,46% ETH 85.133,78 UYU 3,90%
Aliado CoinEx
Bandera de VES
BTC 1.410.110,27 VES 1,44% ETH 78.329,71 VES 3,45%
Bandera de ARS
BTC 35.043.690,91 ARS 3,32% ETH 1.987.527,19 ARS 5,80%
Bandera de BOB
BTC 272.065,93 BOB 1,46% ETH 15.077,09 BOB 3,89%
Aliado CoinEx
Bandera de BRL
BTC 195.246,89 BRL 2,18% ETH 10.709,55 BRL 4,01%
Bandera de CLP
BTC 33.892.922,11 CLP 1,70% ETH 1.860.011,07 CLP 3,45%
Aliado CoinEx
Bandera de COP
BTC 156.829.337,09 COP 2,48% ETH 8.527.059,36 COP 3,85%
Bandera de CRC
BTC 20.712.332,51 CRC 1,33% ETH 1.151.502,00 CRC 3,90%
Aliado CoinEx
Bandera de EUR
BTC 36.279,70 EUR 1,83% ETH 2.000,59 EUR 3,97%
Bandera de USD
BTC 39.506,92 USD 1,91% ETH 2.177,26 USD 3,99%
Aliado CoinEx
Bandera de GTQ
BTC 309.509,67 GTQ 1,32% ETH 17.041,63 GTQ 3,90%
Bandera de HNL
BTC 971.341,98 HNL 1,44% ETH 53.715,01 HNL 3,86%
Aliado CoinEx
Bandera de MXN
BTC 678.945,77 MXN 1,78% ETH 37.499,35 MXN 4,00%
Bandera de PAB
BTC 39.369,83 PAB 1,46% ETH 2.175,45 PAB 3,90%
Aliado CoinEx
Bandera de PYG
BTC 292.615.176,56 PYG 1,46% ETH 16.188.001,77 PYG 3,90%
Bandera de PEN
BTC 147.547,39 PEN 2,02% ETH 8.071,79 PEN 3,36%
Aliado CoinEx
Bandera de DOP
BTC 2.235.810,67 DOP 1,27% ETH 123.744,69 DOP 3,97%
Aliado CoinEx
Bandera de UYU
BTC 1.541.577,29 UYU 1,46% ETH 85.133,78 UYU 3,90%
Aliado CoinEx
Bandera de VES
BTC 1.410.110,27 VES 1,44% ETH 78.329,71 VES 3,45%
Home Regulación

Ley española obligaría a empresas de criptomonedas a prevenir blanqueo de capitales

Las empresas de criptomonedas de España tendrán que compartir información de sus usuarios a fin de prevenir el lavado de dinero.

por Glenda González
3 julio, 2020
en Regulación
Tiempo de lectura: 4 minutos
empresas-criptomonedas-lavado-dinero-españa

Lupa sobre billetes de euro y calculadora. Fuente: Pixabay / Pexels.com

FacebookTwitterLinkedinEmail
Hechos clave:
  • Se dará a las empresas un plazo de seis meses para adecuarse a la nueva ley.
  • Las sanciones por no cumplir con la ley podrían superar los 60.000 euros.

Los proveedores de servicios con criptomonedas de España deberán cumplir nuevas exigencias para adecuarse al anteproyecto de ley para la prevención del blanqueo de capitales, aprobado recientemente.

Las nuevas exigencias requieren realizar una serie de cambios, que especialistas en Derecho aconsejan realizar como anticipación a la futura aprobación del anteproyecto. Los mismos comienzan por la creación de una especie de «manual de prevención de blanqueo» a nivel interno, con políticas para evitar que las empresas de criptomonedas se vean implicadas en este delito.

También te podría interesar
Muchos miembros de la comunidad de bitcoin se identifican con el nuevo comercial de Coinbase. Fuente: YouTube/Coinbase.
Es hora de actualizar el sistema: el mensaje de Coinbase que la comunidad aplaude
2 diciembre, 2023
Preocupación por inflación en España y BTC.
Economía de España llega al «Día de la Deuda» mientras sus ciudadanos optan por bitcoin
2 diciembre, 2023

Así se resumen las ideas expuestas por abogadas de la firma Pinsent Masons durante su participación en el debate organizado por Crypto Plaza este 2 de julio, bajo la moderación de Jesús Pérez.

El encuentro tuvo como objetivo hablar de los efectos y el impacto en el sector de los criptoactivos del anteproyecto de ley publicado el pasado 12 de junio, mediante el cual se transponen los preceptos de la Quinta Directiva del Parlamento Europeo y se modifica la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales vigente (Ley 10/2010).

Para la especialista en materia de Blanqueo de Capitales, Teresa Ruano; la socia responsable del área de Fintech, Idoya Arteagabeitia; y la Counsel y responsable global del área Blockchain de la firma, Cristina Carrascosa, lo primero que deben hacer las empresas del ecosistema es evaluar sus actividades y determinar hasta qué punto se verán afectadas por la nueva ley.

Tal consideración debe tomar en cuenta que el anteproyecto establece que ahora son sujetos de esta nueva ley las empresas proveedoras de servicios de intercambio de criptomonedas (cripto-fíat y cripto-cripto), junto a los proveedores de servicios de transferencia y de custodia de criptomonedas (incluyendo los monederos de criptoactivos).

«Cada empresa debe identificar los riesgos de sus actividades y determinar el alcance legal de los productos que ofrece y que lanza al mercado», apunta Teresa Ruano. Para ello será necesario crear un registro de clientes, así como de las operaciones que se realizan para establecer las posibles implicaciones de estas actividades en el blanqueo de capitales.

Idoya Arteagabeitia recuerda que aún queda un plazo de seis meses para la aprobación final del anteproyecto, un periodo que se puede aprovechar para realizar esta evaluación.

«En caso de que el anteproyecto se convierta en ley habrá otro período de seis meses en los que se permitirá a las empresas adecuarse», añade. Todo este tiempo será suficiente para realizar las modificaciones necesarias con antelación.

Sin pasaporte comunitario

Para la responsable del área Fintech de Pinsent Masons es importante entender que el hecho de adecuarse a esta ley no implica que se tenga licencia para operar con criptomonedas en España. «Esto se trata de un ámbito distinto», acota.

Indica además que esta adecuación al anteproyecto de ley solo será válida en España y no funcionará como pasaporte comunitario en el resto de los países de la Unión Europea.

Cada país va transponer la Quinta Directiva de acuerdo a su legislación interna, dicen Teresa Ruano e Idoya Arteagabeitia. En consecuencia, lo que es válido en un Estado no necesariamente lo será en otro. «Si una empresa opera en varios países al mismo tiempo, se tendrá que registrar en cada uno de ellos», asegura Arteagabeitia.

Ruano resalta que en España se incluyó una clasificación más amplia de proveedores de servicios de criptomonedas que los que propone la directiva. Añade que, aunque es posible que muchos aspectos del anteproyecto cambien -una vez se convierta en ley- los preceptos actuales ya perfilan lo que las empresas de criptomonedas españolas deben hacer en este tiempo.

En un debate moderado por Jesús Pérez, de Crypto Plaza, las especialistas Cristina Carrascosa, Teresa Ruano, e Idoya Arteagabeitia explicaron a los asistentes el impacto de la inclusión de empresas de criptomonedas en el anteproyecto de ley contra el blanqueo de capitales. Fuente: captura debate/canal YouTube Crypto Plaza.

Las abogadas participantes en el debate resumen lo que tendrían que comenzar a hacer las empresas de esta forma:

Deben comenzar por hacer una evaluación de riesgos, definir políticas internas para la prevención, designar un representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), aparte de obtener la licencia operativa. Luego, hay que inscribirse en un registro único que se creará para tener en lista a todas las empresas. Además tendrán que determinar los pasos que seguirán para detectar irregularidades y reportarlas ante las autoridades.

El cumplimiento de esta fase de adecuación a la ley es indispensable, a juicio de Arteagabeitia. La idea es diseñar mecanismos para llevar el registro de clientes y controlar las operaciones que se ejecutan cuidadosamente, a fin de entregar ese reporte a las autoridades cuando se les solicite.

«Si a alguna empresa se le cuela alguien vinculado al blanqueo de capitales, la multa del Sepblac puede superar los 60.000 euros».

Las sanciones, que contemplan hasta la prisión, no solo son aplicables a personas jurídicas, sino a personas físicas (empleados, administradores o directivos de la empresa). En el caso de las casas de cambio descentralizadas -que operan de forma automatizada- el castigo podría recaer en el administrador de la plataforma.

Papel del registro de clientes

Uno de los aspectos que más preocupa a los miembros del ecosistema cripto es la exigencia de datos personales de los usuarios de criptomonedas, a través de los registros de clientes que crearán las casas de cambio.

Las especialistas afirman que se trata de una exigencia obligatoria, fundamental en la Quinta Directiva. Por tanto, todos los países de Europa que han transpuesto o van a transponer la directiva a sus normas jurídicas, solicitarán información privada de los usuarios de criptomonedas.

Este registro, que para los bitcoiners atenta contra el derecho a la privacidad, es visto por los reguladores como una de las acciones prioritarias para prevenir el blanqueo. De hecho, en países como Alemania, Países Bajos y Finlandia, donde ya se ha hecho la transposición de la Quinta Directiva, ya existen tales registros.

Los datos que se recopilen se compartirán con las autoridades y pueden ser revisados por el Ministerio de Hacienda de España, bajo el supuesto de que la evasión fiscal es un delito que puede derivar en blanqueo de capitales, según expone Ruano.

Arteagabeitia hace algunas recomendaciones finales. Advierte que en una primera fase el Sepblac podría ser inquisitivo con los nuevos sujetos de la ley (en este caso las empresas de criptomonedas). No obstante, la nueva norma no implica la entrega constante de información a las autoridades, solo la debida comunicación cuando se detecten casos irregulares.

Etiquetas: CriptomonedasDestacadosEspañaGobernanzaUnión Europea
Artículo previo

Cristóbal Pereira: La innovación no es blockchain, es Bitcoin

Siguiente artículo

MetaMask reinventa diseño y seguridad de su monedero de Ethereum

Relacionados Artículos
Bitcoin junto a bandera y banco de España.
Regulación
España es uno de los países que más datos pide a los exchanges de bitcoin 
por Jesús Herrera
1 diciembre, 2023

El exchange de bitcoin Coinbase recibió más de 13.000 solicitudes de información sobre sus clientes.

Brasileños que ganen más de USD 1.200 en el extranjero pagarán impuesto. Composición CriptoNoticias.
Brasileros pagarán al Estado por sus bitcoins en el extranjero a partir de enero
1 diciembre, 2023
Parlamento Europa.
Euro digital abre debate en el Parlamento: “no es necesariamente una buena idea” 
30 noviembre, 2023
Bitcoin y Milei.
Presentan a Milei nueva propuesta para regular las criptomonedas en Argentina
30 noviembre, 2023
Bitcoin, banco y bandera de EE. UU.
Reguladores piden más poder para imponer sanciones en la industria de Bitcoin de EE. UU.
29 noviembre, 2023
Siguiente artículo
seguridad-metamask-monedero-ethereum

MetaMask reinventa diseño y seguridad de su monedero de Ethereum

Aprende

  • Qué es Bitcoin
  • Qué son las criptomonedas
  • Minería de Bitcoin
  • Qué es Ethereum
  • Qué es una blockchain
  • Criptopedia

De interés

  • Reviews
  • Tutoriales
  • Opinión
  • Eventos
  • Precios BTC y ETH

Empresarial

  • Acerca de
  • Nuestro equipo
  • Trabaja con nosotros
  • Política de privacidad
  • Política publicitaria
  • Mapa del sitio

Publicidad

  • Contáctanos
  • Anúnciate
  • Advertise

© 2023 Hecho con ♥ por Latinos.

Sin resultados
Ver todos los resultados
  • Inicio
  • ¿Qué es Bitcoin?
  • Precios BTC y ETH
  • Noticias
    • Mercados
    • Minería
    • Regulación
    • Tecnología
    • Seguridad
    • Comunidad
      • Adopción
      • Análisis e Investigación
      • Educación
      • Entretenimiento
      • Eventos
      • Ficción
    • Negocios
      • Judicial
      • Finanzas
    • Opinión
      • Editorial
      • Entrevistas
  • Criptomonedas
    • Bitcoin (BTC)
    • Ethereum (ETH)
  • Países
    • Argentina
    • Colombia
    • El Salvador
    • España
    • México
    • Venezuela
  • Tutoriales y guías
  • Reviews
  • Podcasts
  • Criptopedia
  • Diccionario de acrónimos y frases sobre Bitcoin
  • Glosario de Bitcoin y blockchains
  • Calendario de eventos
  • Voz Empresarial
    • IOV Labs
  • Contacto

© 2020 Hecho con ♥ por Latinos.