La ComisiĆ³n de Comercio y Negociaciones Futuras de Estados Unidos (CFTC por sus siglas en inglĆ©s) emitiĆ³ el pasado jueves 2 de junio una orden acusando a la Ā casa de cambio Bitfinex,Ā de sede ubicada en Hong Kong, de varias irregularidades en sus procedimientos de pago y ademĆ”s la sanciona con una multa de 75.000 dĆ³lares.
SegĆŗn la comisiĆ³n, la empresa china habrĆa fallado en registrarse en la Futures Comission Merchant, un listado de empresas autorizadas para realizar transacciones financieras con plazos a futuro (evidentemente a corto plazo). Esto es un requerimiento que, la comisiĆ³n alega, Ā«estĆ” establecido en la Ley de Intercambio de ValoresĀ».
AsĆ lo manifestĆ³ la ComisiĆ³n en su comunicado:
Ā«La comisiĆ³n se percatĆ³ que desde abril de 2013 hasta al menos febrero de 2016, Bitfinex permitiĆ³ a sus usuarios apropiarse de fondos de otros usuarios en las transacciones de bitcoins. La comisiĆ³n tambiĆ©n se encontrĆ³ con que Bitfinex no entregaba esos bitcoins a sus compradores. En cambio, Bitfinex los retenĆa y depositaba en carteras de su control y pertenenciaĀ».
ComisiĆ³n de Comercio y Negociaciones Futuras de Estados Unidos
Bitfinex opera una plataforma en lĆnea en la que se permite a los usuarios cambiar y comerciar con distintos tipos de criptomonedas y segĆŗn se reconoce en la propia orden, la empresa cooperĆ³ con el proceso de indagaciĆ³n y evaluaciĆ³n por parte de la comisiĆ³n, llevado a cabo por los funcionarios Melissa Spelling, Michael Frisch, Susan Gradman, Scott Williamson, y Romero Hollinger.
La empresa asegurĆ³ que se incorporarĆ” a la lista deĀ Futures Comission Merchant y harĆ”Ā los cambios pertinentes en sus transacciones a fin de adaptarse al marco legal estadounidense.
Las criptomonedas son activos
AdemĆ”s de no estar registrada, BitFinex tambiĆ©n fue investigada y sancionada por una serie de irregularidades en la forma en que venĆa desarrollando sus transacciones.
Aunque curiosamente, en Estados Unidos no se ha introducido ninguna ley que oficialice las criptomonedas, la ComisiĆ³n de Comercio y Negociaciones Futuras determinĆ³ que la ley Dodd Frank para la protecciĆ³n del consumidor (en vigencia desde el 2010) considera toda transacciĆ³n de productos financiados o que representen un valor o activo, debe llevarse a cabo en una bolsa de valores, a menos que la entidad que ofrece la transacciĆ³n Ā -caso de Bitfinex- puedaĀ determinar si la entrega real de los resultados bitcoins plazo de 28 dĆas. La orden considera que las criptomonedas califican como activo y en consecuencia, Bitfinex estĆ” en el deber de garantizar los intercambios efectivos en ese plazo de tiempo, cosa que hasta ahora no habĆa hecho.
Igualmente, esa misma ley establece que el intercambio efectivo implica una toma de posesiĆ³n por parte de otro sujeto de los valores. No obstante, BitFinex no esta en capacidad de garantizar el intercambio en esos tĆ©rminos puesto que su sistema, tal y como explica la comisiĆ³n en la orden emitida: Ā«Bitfinex Ā realizaba los depĆ³sitos de los bitcoins en carteras de depĆ³sito que son controladas a travĆ©s de su propia plataforma y no por los usuariosĀ».
