En una carta enviada por parte del Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) del Departamento de Tesorería de los Estados Unidos al Comité de Finanzas del senado, se lee que los administradores de tokens, incluyendo la modalidad de ICO y las casas de cambio, son «transmisores de dinero» y deben apegarse a los requerimientos legales anti lavado de dinero (AML) y lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT).
Drew Maloney, subsecretario de asuntos legislativos de la Tesorería, en la carta enviada en febrero de este año al senador Ron Wyden, miembro de la Comisión de Finanzas de la Cámara del Senado estadounidense, explica que las previsiones legales AML/CFT deben aplicar tanto para los administradores y creadores de tokens como para las casas de cambio que vendan los tokens negociados en una ICO, ya que esto los convierte en «transmisores de dinero».
Generalmente, bajo las regulaciones existentes y sus interpretaciones, un desarrollador que venda criptomonedas convertibles, incluyendo monedas o tokens de una ICO, a cambio de otro tipo de valor que sustituye a las monedas es un transmisor de dinero y debe cumplir con los requerimientos AML/CFT…
Carta del Departamento de Tesorería a la Comisión de Finanzas del Senado de EE UU
La implicación inmediata de poner en práctica estos criterios del Departamento de Tesorería implica que quien promueva una ICO -lo que en la mayoría de los casos va seguido de la venta de tokens a través de casas de cambio específicas- se le aplicarían las sanciones previstas según las políticas AML/CFT si no se encuentra registrado en FinCEN, según explica el director de investigación de Coin Center, Peter Van Valkenburgh, en el blog de esta organización.
No se equivoquen, esta es una interpretación de grandes consecuencias. De acuerdo a ella, cualquier grupo o individuo desarrollador que (A) venda tokens recién creados a compradores (es decir, hizo una ICO) que involucre a residentes de los Estados Unidos y (B) no se registre con el FinCEN como un transmisor de dinero, y no cumpla los requerimientos KYC/AML, puede ser acusado del delito federal […] Si es hallado culpable se expone a cinco años de prisión.
Carta del Departamento de Tesorería a la Comisión de Finanzas del Senado de EE UU
La comunicación al congreso fue publicada en la tarde de hoy martes, 6 de marzo, en la cuenta de Twitter de @Coincenter, un centro de investigación y apoyo que se enfoca en las políticas públicas en torno a las criptomonedas y la tecnología blockchain.
FinCEN, en conjunto con el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de Estados Unidos, manifestaron a inicios del 2018 la disposición de desplegar nuevas medidas para adaptar los procedimientos AML/CFT al funcionamiento de las casas de cambio de criptomonedas en este país.
