Hechos clave:
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Piezas de arte NFT se han vendido hasta por mƔs de USD 69 millones.
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El arte tradicional ya ha sido utilizado como herramienta para el blanqueo de capitales.
ActualizaciĆ³n 08/02/2022: este artĆculo se actualizĆ³ para aƱadir datos complementarios sobre lavado de dinero y su relaciĆ³n con los activos digitales.Ā
Estados Unidos, a travĆ©s del Departamento del Tesoro, ha publicado un documento en el que expresa su preocupaciĆ³n sobre el posible uso del arte en formato NFT para el blanqueo de capitales. El argumento es que, si el arte tradicional ha sido utilizado para este fin, los NFT lo harĆ”n tambiĆ©n.
El documento fue publicado este 4 de febrero. Compara cĆ³mo el arte tradicional ha servido como vehĆculo para el lavado de dinero, lo cual abre el camino al arte en NFT para convertirse en otra alternativa de los delincuentes. El texto cita algunos ejemplos, como el caso de dos ciudadanos nigerianos que compraron arte de alto valor, para ocultar el desfalco a la empresa Alison-Madueje.
El departamento ve con preocupaciĆ³n lo fĆ”cil que es movilizar el arte a travĆ©s de los mercados NFT. Muchos de estos no requieren ningĆŗn tipo de verificaciĆ³n de identidad, lo que facilitarĆa su utilizaciĆ³n como medio para el blanqueo de capitales.
Debido a ello, las preocupaciones se infundan en el hecho de lo fĆ”cil que es mover el arte digital. Sin embargo, el arte Ā«fĆsicoĀ» no ha sido limitante para que los criminales lo utilicen para el lavado de dinero.
Los NFT como vehĆculo para lavar dinero
Debido a esta caracterĆstica intrĆnseca en los NFT, han sido varios los casos llamativos en que los precios de los NFT se ven inflados por pujas amaƱadas. Uno de ellos fue el caso de un NFT de la colecciĆ³n CryptoPunk, que se vendiĆ³ por mĆ”s de USD 500 millones, lo cual lo colocarĆa como el NFT mĆ”s caro jamĆ”s vendido. Sin embargo, luego de lo ocurrido, se demostrĆ³ que el comprador del NFT habĆa sido el mismo dueƱo de la pieza original.
Este tipo de prĆ”ctica ha puesto en alerta a las autoridades estadounidenses, que observan la facilidad en que es posible mover tales cantidades de dinero bajo el concepto de Ā«arte digitalĀ».
Sin embargo, a pesar de las preocupaciones que pudiese tener el Departamento del Tesoro, cuya calificaciĆ³n de Ā«vehĆculo para lavar dineroĀ» tambiĆ©n ha sido aplicado al ecosistema de Bitcoin y las criptomonedas, en una investigaciĆ³n de la firma Chainalysis se demostrĆ³ que menos de 0.1% del total del dinero lavado en 2021 fue a travĆ©s del uso de las criptomonedas.
Si bien no es de negar que los NFT pudiesen servir como un medio para lavar dinero, el arte fĆsico sigue siendo el principal atractivo para los criminales, dilucidando entonces, que las preocupaciones serĆan mĆ”s una forma de fomentar la regulaciĆ³n de los NFT para el control del Estado, que como una medida de protecciĆ³n.
Piden regular los mercados NFT
Las principales ventanas de venta del arte digital son los marketplaces como OpenSea y Rarible, entre otros. OpenSea, por ejemplo, en solo la primera mitad de enero, tuvo volĆŗmenes de comercio por encima de los USD 4.000 millones, segĆŗn lo reportĆ³ CriptoNoticias.
Dado estos volĆŗmenes de mercado, el Departamento del Tesoro ha llamado a Ā«considerarĀ» ciertas medidas regulatorias. Una de estas estĆ” en el aplicar el concepto de VASP (proveedores de servicios de activos virtuales) a estas plataformas, lo que bĆ”sicamente harĆa que cualquier usuario que desee registrarse y utilizarla necesite pasar por un proceso de verificaciĆ³n de identidad obligatorio.
Debido a la cantidad de entes que interactĆŗan en este mercado, el Departamento del Tesoro considera la forma en que se deberĆan aplicar las regulaciones, y medir los costes y beneficios que esta conllevarĆa. En este sentido, el ente estatal estĆ” convencido de que, tomando en cuenta el umbral de los USD 5.000 que poseen las entidades bancarias para reportar las transacciones, segĆŗn el propio documento, este podrĆa ser el lĆmite de valor de intercambio mĆnimo en el que un usuario requiera pasar por un sistema de verificaciĆ³n de identidad.