La ComisiĆ³n de Seguridad Financiera de Corea del Sur, tambiĆ©n conocida como FSC, publicĆ³ recientemente nuevos detalles sobre las medidas regulatorias que aplicarĆ” el gobierno nacional a los mercados de criptomonedas a finales de este mes de enero. Un paquete de medidas anti-lavado de dinero que podrĆan afectar considerablemente al ecosistema blockchain surcoreano.
SegĆŗn fuentes oficiales, ya para el prĆ³ximo 30 de enero estarĆ”n siendo aplicadas nuevas directrices administrativas en todos los bancos del paĆs que prestan servicios de transferencia a las casas de cambio de monedas criptogrĆ”ficas con miras a disminuir la especulaciĆ³n de los mercados disruptivos y evitar el blanqueo de capitales.
De esta manera, las nuevas polĆticas regulatorias exigenĀ que todas las cuentas bancarias de usuarios y empresas de intercambio de criptomonedas deberĆ”nĀ encontrarse debidamente registradas con toda su informaciĆ³n personal para su fĆ”cil identificaciĆ³n. Es decir, bajo esta nueva regla, todas las transacciones de criptoactivos que se realicen en territorio surcoreano estarĆ”n bajo nombre y apellido de sus propietarios.
Las cuentas personales serĆ”n la Ćŗnica modalidad permitida por el gobierno de Corea del Sur para mercadear con criptoactivos, dando fin a las cuentas bancarias anĆ³nimas. En el caso de que un usuario o casa de cambio no notifique su identidad a las instituciones financieras, no podrĆ” hacer depĆ³sitos en ninguna de las casas de cambio del paĆs, ni mucho menos abrir una cuenta bancaria para dicho fin.
Asimismo, los ciudadanos menores de 18 aƱos y los extranjeros no podrĆ”n negociar en los mercados locales de criptoactivos, segĆŗn estas nuevas medidas jurĆdicas. En concordancia con lo establecido, todos aquellos usuarios que realicen depĆ³sitos diarios de 10 millones de won o 20 millones de won por semana, podrĆan ser investigados debido a transacciones sospechosas. Igualmente, las empresas que usan criptomonedas tambiĆ©n podrĆan caer en la categorĆa de entidad que realiza actividades financieras sospechosas.
La ComisiĆ³n de Seguridad Financiera destaca que los bancos deben estar comprometidos con estas nuevas medidas anti-lavado de dinero (AML), asegurĆ”ndose de que todos sus clientes cumplan las normas pertinentes. De esta forma, queda en responsabilidad de las entidades bancarias comprometerse a verificar diligentemente la informaciĆ³n de sus usuarios, reportar en caso de que un cliente sea de alto riesgo financiero y fortalecer el control interno de seguridad en estos establecimientos.
La FSC tambiĆ©n afirma que esta nueva aproximaciĆ³n legal frente a la actual realidad del mercado criptogrĆ”fico no se trata de una medida cuyo objetivo sea institucionalizar a las monedas criptogrĆ”ficas en territorio surcoreano. Por lo cual, se podrĆa decir que un reconocimiento jurĆdico del Bitcoin y las altcoins todavĆa no estĆ” prĆ³ximo a ocurrir:
Las medidas estĆ”n destinadas a minimizar los efectos secundarios de las operaciones de criptomonedas, como el lavado de dinero y la evasiĆ³n de impuestos. Nos gustarĆa hacer hincapiĆ© en que estos no estĆ”n destinados formalmente institucionalizar intercambios de criptomonedas o facilitar el comercio de criptomonedas a travĆ©s de tales plataformas.
FSC
Esta reciente decisiĆ³n jurĆdica fue tomada tanto por la FSC como la KoFIU, mejor conocida como Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur, luego de un periodo de investigaciĆ³n y reuniones realizadas con las firmas de intercambio y 6 bancos de la naciĆ³n entre el primero y el 16 de enero. SituaciĆ³n que generĆ³ y sigue generando alta tensiĆ³n en elĀ mercado nacional e internacional, con avances cada vez mĆ”s tangibles.
Este cĆŗmulo de rĆgidas medidas regulatorias son para el gobierno surcoreano un mĆ©todo para reducir la especulaciĆ³n de los mercados disruptivos y las actividades ilegales con criptoactivos, tales como la evasiĆ³n de impuestos o el lavado de dinero. No obstante, vale destacar, que segĆŗn estudios internacionales, tan solo elĀ 1% de las transacciones que se realizan por medio de casas de cambio provienen de fuentes ilegales. Datos que constatan que el vĆnculo entre criptomonedas y criminalidad no es tan estrecho como muchos lo consideran.
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