Hechos clave:
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Exchanges de bitcoin tendrƔn que cumplir una serie de requisitos antes de operar en Colombia.
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El gobierno tendrĆ” que organizar una serie de sandboxes para proveedores de servicios con bitcoin.
ACTUALIZACIĆN 31/05/23: Se agregaron datos sobre la aprobaciĆ³n del proyecto en una comisiĆ³n del Senado.
El pasado martes 29 de noviembre se aprobĆ³ por unanimidad en la plenaria de la CĆ”mara de Representantes de Colombia el proyecto de ley que busca regular las operaciones de los exchanges de bitcoin (BTC) y criptomonedas en ese paĆs.
Se trata de un hito en la naciĆ³n colombiana, donde el ecosistema de Bitcoin ha tenido un crecimiento sostenido.
El proyecto, ya fue revisado por la ComisiĆ³n Sexta del Senado de la RepĆŗblica de Colombia, que lo aprobĆ³ en tercer debate el 30 de mayo de 2023. El prĆ³ximo paso, antes de convertirse en ley, es pasar a discusiĆ³n en la plenaria del Senado de Colombia.
Fue elaborado por el ya excongresista Mauricio Toro, y rescatado por el diputado JuliĆ”n LĆ³pez. Este Ćŗltimo garantizĆ³ que, con el proyecto de ley, los exchanges y otras plataformas ligadas a Bitcoin en Colombia se pondrĆ”n Ā«seriasĀ» y dejarĆ”n de Ā«tumbarĀ» a los usuarios colombianos que invierten su dinero.
La propuesta cuenta con 8 pĆ”ginas y un total de 15 artĆculos, en los cuales se presenta todo un marco jurĆdico para regular las plataformas que ofrecen servicios relacionados con las criptomonedas en suelo colombiano.
ĀæQuĆ© hay debajo del capĆ³ del proyecto de ley?
Para responder esta pregunta, CriptoNoticias revisĆ³ el documento legislativo, disponible en el sitio web de la CĆ”mara de Representantes del Congreso de Colombia para su descarga.
1. AutonomĆa para usuarios de bitcoin
Un primer punto que resalta el proyecto de ley aprobado por la CĆ”mara de Representantes del Congreso de Colombia es la autonomĆa que pesa sobre los usuarios de criptomonedas. Esto estĆ” enmarcado en el artĆculo 3 del reglamento.
Si bien estĆ” enfocado en los exchanges, la legislaciĆ³n procura hacer la salvedad de que la inversiĆ³n y el manejo de los criptoactivos dependen de los propietarios.
Ā«Las reglas, valores y demĆ”s aspectos propios de los criptoactivos no son parte del alcance y objetivos de la presente ley, y pertenecen al Ć”mbito privado de los usuariosĀ», dice el documento.
El proyecto de ley aprovecha para aclarar que los usuarios deben Ā«procurar por informarseĀ» de los riegos relacionados a la negociaciĆ³n con criptomonedas y āactivos de cualquier claseā.
2. Exchanges deben operar con KYC
El proyecto de ley NĀ° 139 del 2021, dirigido a las casas de intercambio de criptomonedas, establece en su artĆculo cuarto una serie de requisitos a las empresas que quieren comenzar a operar en Colombia.
En detalle, los denominados Ā«Prestadores de Servicios de Intercambio de CriptoactivosĀ» deben constituirse como una sociedad comercial en Colombia y estar inscritos en el registro mercantil del paĆs.
Asimismo, deben establecer un programa que permita asegurar la Ā«disponibilidad y funcionalidadĀ» de los sistemas informĆ”ticos de las plataformas, Ā«protegiendo dichos sistemas y toda informaciĆ³n almacenada en los mismos, del acceso, uso y manipulaciĆ³n no autorizadoĀ».
El proyecto de ley tambiĆ©n obliga a los exchanges a implementar mecanismos de control para evitar el lavado de dinero y otros delitos. Esto quiere decir que toda plataforma que opere con criptoactivos en Colombia debe contar, como mĆnimo, con el protocolo conoce-tu-cliente (KYC).
Por si fuera poco, la empresa que quiera operar legalmente en Colombia deberĆ” estar de acuerdo con entregar la informaciĆ³n sobre cuentas y usuarios que sea requerida por la Unidad de InformaciĆ³n y AnĆ”lisis Financiero de la Superintendencia Financiera de Colombia (Superfinanciera).
3. CrearĆ”n un registro Ćŗnico de plataformas
El proyecto de ley reciente aprobado por los diputados del Congreso de Colombia establece la creaciĆ³n del llamado Registro Ćnico de Plataformas de Intercambio de Criptoactivos (RUPIC).
Este serĆ” un listado en donde aparezcan todas las casas de intercambio de criptomonedas que quieran operar legalmente en Colombia. El registro estarĆ” supervisado y administrado por las CĆ”maras de Comercio del paĆs, aunque serĆ” la Superfinanciera la que determine la informaciĆ³n que deberĆ” registrarse ante el RUPIC.
Este registro rememora al Registro Integral de Servicios con Criptoactivos (RISEC), actualmente vigente en Venezuela, regido por la Superintendencia de Criptoactivos y Actividades Conexas (Sunacrip). Es bĆ”sicamente lo mismo a su par colombiano: un listado de las empresas ligadas a Bitcoin que operan en la naciĆ³n bajo la supervisiĆ³n de un ente gubernamental.
4. Exchanges no podrƔn transferir, prestar o gravar criptoactivos en custodia
En su artĆculo 9, el proyecto de ley presenta limitaciones para las casas de intercambio de criptomonedas que operen en Colombia. Es asĆ como los exchanges y otras plataformas tienen prohibido transferir, prestar o gravar los criptoactivos que estĆ©n bajo su custodia.
Asimismo, no pueden desarrollar actividades comerciales de mercadeo en red o multinivel con criptoactivos. Tampoco pueden permitir que en sus plataformas se distribuyan activos a travƩs de estas actividades.
Las plataformas ligadas a bitcoin en Colombia tambiĆ©n tienen prohibido realizar Ā«cualquier conductaĀ» que derive en la captaciĆ³n masiva de clientes.
5. SupervisiĆ³n, control y vigilancia a cargo de la Superintendencia de Industria y Comercio
De acuerdo con la propuesta de ley, la Superintendencia de Industria y Comercio (SIC) serĆ” la encargada de vigilar, controlar y supervisar las operaciones de los exchanges de criptomonedas y otras plataformas relacionadas.
Vale aclarar que en el primer borrador se presentaba a la Superintendencia Financiera de Colombia como el organismo que se encargarĆa de vigilar las operaciones de los exchanges.
Y es que antes de que se aprobara este proyecto de ley en la CĆ”mara de Representantes, esa agencia de gobierno, que vigila las operaciones financieras en Colombia, tuvo planes de lanzar una regulaciĆ³n para los exchanges.
Como lo reportĆ³ CriptoNoticias en junio de este aƱo, la Superfinanciera estaba por publicar un borrador de proyecto para regular las transacciones y operaciones con criptomonedas. Dicho escrito, sin embargo, nunca llegĆ³ a publicarse.
6. El gobierno de Petro tendrĆ” que organizar sandboxes
Un punto relevante de este proyecto de ley es que el gobierno de Gustavo Petro, que tiene poco mĆ”s de 100 dĆas instaurado, tiene la obligaciĆ³n de organizar una serie de sandboxes. Esto es para que los prestadores de servicios de criptoactivos puedan probar productos, servicios y otras soluciones, bajo la supervisiĆ³n de la Superfinanciera.
El documento aclara que al cabo de un aƱo luego de que se promulgue la ley, el gobierno tendrĆ” la responsabilidad de llevar adelante esta uniĆ³n de actores de la industria de la economĆa digital. No es algo nuevo, ya que en Colombia ya se realizĆ³ un sandbox regulatorio, del cual hablamos en CriptoNoticias.
La propuesta de ley establece que cada sandbox tendrĆ” la duraciĆ³n mĆ”xima de un aƱo Ā«y podrĆ” contar con la participaciĆ³n de otras autoridades administrativas pertinentes al objeto de la prueba, de representantes de los consumidores y de otros participantes que no se restrinjan a prestadores de servicios de intercambio de criptoactivosĀ», explica el documento.
Ā«Sin perjuicio de otros aspectos, en los sandboxes se evaluarĆ” el diseƱo, funcionamiento tĆ©cnico, mantenimiento, facilidad de utilizaciĆ³n, seguridad de los datos, implementaciĆ³n y gestiĆ³n de riesgos de los participantes con los que operarĆ” cada prestador de servicio con criptoactivosĀ», dice el proyecto de ley.
ĀæA quiĆ©nes aplicarĆ” la ley?
Como bien lo aclaran, el proyecto de ley de regulaciĆ³n aplicarĆ”, primeramente a los exchanges y a otras plataformas que tengan su sede en Colombia. Sobre ellos pesarĆ”n los requisitos que resaltamos mĆ”s arriba en este artĆculo.
Sin embargo, tambiĆ©n alcanzarĆ” a las empresas internacionales, como Binance o LocalCryptos, por ejemplo, que tambiĆ©n tienen operaciones asentadas en el paĆs del cafĆ©.
Es asĆ como Buda Exchange, Panda Exchange, LocalBitcoins, CoinEx, PaxFul, por mencionar algunos, tendrĆ”n que regirse ante la nueva legislaciĆ³n para seguir operando en Colombia.
Es bueno aclarar que todavĆa falta para que la ley entre en vigencia. Si bien ya fue aprobada por la CĆ”mara Baja, ahora es el turno del Senado de discernir al respecto.
Si se aprobase en la CĆ”mara Alta, ya luego el escrito podrĆa pasar a la firma del Ejecutivo, controlado por Gustavo Petro. Esto es determinante, pues el mandatario tendrĆ” la decisiĆ³n final sobre este proyecto.
Si Petro siguiera los pasos de los presidentes de Paraguay y PanamƔ, respectivamente, es posible que el proyecto de ley termine siendo rechazado. Sin embargo, la realidad pudiera ser otra, pues el primer presidente izquierdista de Colombia ha mostrado cierto interƩs por el ecosistema de Bitcoin.
Solo el tiempo lo dirĆ”. En CriptoNoticias seguiremos informando al respecto.