10 cosas que no debes hacer si ganas mucho dinero con bitcoin y criptomonedas

Ganar una fortuna con bitcoin (BTC) y criptomonedas durante un ciclo alcista puede cambiarte la vida, pero también trae riesgos que van más allá de las gráficas de trading.

La euforia de ver números verdes en tu pantalla puede nublar el juicio, y sin precauciones, lo que ganaste rápido puede desvanecerse aún más rápido.

Si eres inversionista, necesitas actuar con inteligencia para proteger el capital y seguridad. Aquí van 10 cosas que nunca deberías hacer si te encuentras nadando en ganancias gracias BTC y/o las criptomonedas.

1. Contárselo a todo el mundo

Hablar de tu fortuna en criptomonedas es una invitación abierta a problemas. Cuanto más compartas, más te expones a estafas, extorsiones o incluso ataques físicos.

Los delitos contra poseedores de criptoactivos están en aumento. Como reportó CriptoNoticias, en Nueva York, John Woeltz, de 37 años, fue arrestado tras secuestrar a un empresario italiano para obtener la contraseña de sus activos digitales.

La trama comenzó el 6 de mayo, cuando ambos se reunieron para supuestos negocios, pero Woeltz inmovilizó a la víctima y le confiscó el pasaporte.

Casos similares han ocurrido en Marbella, donde un trader fue retenido por tres británicos exigiendo 30.000 euros en bitcoin, y en Francia, donde David Balland, cofundador de Ledger, fue secuestrado en su propia casa. La discreción no es solo una virtud; es una necesidad.

2. Exhibir un estilo de vida ostentoso en redes sociales

Esto es algo relacionado al punto anterior. Publicar fotos de autos de lujo, relojes caros o viajes extravagantes en redes sociales puede parecer una forma de celebrar, pero es un imán para problemas.

No solo atraes a ladrones y estafadores, sino también a las autoridades fiscales. ARCA de Argentina, Hacienda de España, el IRS estadounidense… podrían estar atentos a lo que haces en tus redes sociales.

Además, el exhibir tu estilo de vida podría incluso llegar a generarte inconvenientes familiares. ¿Por qué mejor no guardar esos recuerdos para ti y tu verdadero círculo íntimo?

3. Negarse a tomar ganancias

Si estás en este mercado con el fin de obtener un rédito monetario, entonces no puedes negarte a tomar ganancias (es decir, cambiar tus activos volátiles por stablecoins, alguna moneda fíat fuerte, o por bienes y servicios).

El mercado de los activos digitales es volátil, y si no aseguras parte de tus ganancias, una caída repentina puede golpearte duro.

Por ejemplo, en el desplome de mayo de 2021, bitcoin perdió casi el 50% de su valor en semanas. Entre las razones que llevaron a la baja a BTC, está que Elon Musk anunció que Tesla suspendería los pagos con bitcoin debido a preocupaciones ambientales por el alto consumo energético de la minería de Bitcoin y China intensificó sus medidas contra la moneda digital.

No tomar ganancias también puede limitar tu capacidad de aprovechar otras oportunidades, como invertir en mercados menos volátiles. Define un porcentaje de tus ganancias para retirar en cada etapa de crecimiento; por ejemplo, vender un 20% cuando tu inversión se duplique y otro 20% si se triplica.

Usa esas ganancias para diversificar en activos menos riesgosos o para cubrir necesidades inmediatas, como pagar deudas o crear un fondo de emergencia. No te expongas a perderlo todo (lo cual es posible si tradeas altcoins) por no actuar a tiempo; la codicia puede convertirse en tu peor enemiga.

4. Dejar bitcoin y criptomonedas en exchanges

Dejar tus fondos en exchanges es como dejar tu wallet en la calle. No controlas esas monedas; el exchange lo hace. Si la plataforma quiebra, es hackeada o bloquea tu cuenta, puedes perderlo todo.

Un ejemplo claro es el colapso de FTX en 2022, cuando miles de usuarios perdieron sus fondos tras la quiebra de uno de los mayores exchanges del mundo, dejando un agujero de miles de millones de dólares.

Usa wallets frías —dispositivos físicos o sistemas offline para almacenar tus criptomonedas— y sigue protocolos de custodia personal seguros. La ciberseguridad es crítica, especialmente cuando los ataques a poseedores de criptoactivos están en aumento.

5. Ignorar la planificación fiscal

Las ganancias en criptomonedas no están exentas de impuestos, y descuidar este aspecto puede costarte caro.

Asesórate con un contador especializado en criptoactivos para estructurar tus ganancias de forma legal y eficiente. Un plan fiscal sólido evita sorpresas desagradables.

No declarar tus ganancias también puede complicar la legitimación de tu dinero para compras grandes, como una casa, ya que los bancos exigen trazabilidad de los fondos. Además, las transacciones con criptomonedas suelen dejar un rastro en la red que las autoridades pueden rastrear, aumentando el riesgo de auditorías.

Lleva un registro detallado de todas tus operaciones, incluyendo compras, ventas e intercambios, para calcular correctamente las ganancias de capital. Consulta con un contador especializado en criptoactivos que entienda las normativas locales y globales, y considera pagar impuestos de forma anticipada para evitar penalidades. No dejes que la falta de planificación fiscal convierta tus ganancias en una pesadilla legal.

6. Confiar en cualquiera

Cuando tienes dinero, los “amigos” y “expertos” aparecen de la nada con propuestas irresistibles.

Desde proyectos de inversión dudosos hasta promesas de rendimientos garantizados, el mundo de bitcoin y las criptomonedas está lleno de estafadores.

Un caso notable es el de Solesbot, un esquema Ponzi que afectó a miles de personas en Venezuela y Colombia en 2024. La plataforma prometía a los inversionistas salir de la pobreza, pero colapsó cuando los retiros masivos llevaron a Binance a bloquear los fondos, como lo reportó CriptoNoticias.

Usuarios afectados, que incluso pidieron préstamos para invertir, organizaron demandas colectivas contra el fundador, Raúl Soles, quien dio declaraciones públicas intentando calmar a los inversionistas mientras las wallets quedaban en cero.

No confíes en desconocidos, por más carismáticos que sean, y nunca compartas el acceso a tus fondos. Investiga a fondo cualquier propuesta y mantén el escepticismo como tu mejor aliado.

7. Pensar que siempre vas a ganar

Creer que tus operaciones seguirán eternamente en ganancia es un error. El mercado de los activos digitales es volátil, y la soberbia de pensar que siempre acertarás puede llevarte a tomar riesgos sin estrategia.

Por ejemplo, en 2022, la caída de Terra (LUNA) y su stablecoin TerraUSD (UST) hizo que su capitalización pasara de 40.000 millones de dólares a casi cero en pocos días, afectando a millones de inversionistas.  La debacle de Terra tuvo un impacto visible en el mercado, bitcoin y el resto de las principales criptomonedas, tocaron fondo. 

Las criptomonedas no solo enfrentan caídas por factores internos, como fallos en protocolos, sino también por eventos externos, como regulaciones gubernamentales o cambios en tasas de interés globales que afectan la liquidez del mercado.

Lo importante es no ignorar las señales de alerta, como volúmenes de trading inusuales o noticias sobre restricciones en países clave. Establece límites de pérdida (stop-loss) para proteger tu capital y revisa tu portafolio regularmente para ajustar tu exposición al riesgo.

No te dejes llevar por la euforia; una caída puede hacerte perder en un instante lo que ganaste en meses. Mantén una estrategia clara, realista y basada en análisis, no en emociones.

8. Vivir como si el bull run fuera eterno

Gastar como si el mercado alcista (bullrun) nunca fuera a terminar es una receta para el desastre. No ajustes tu estilo de vida a un nivel insostenible, porque si el mercado cae, podrías quedar atrapado con deudas o gastos que no puedes cubrir.

Establece un presupuesto mensual que no dependa de las ganancias provenientes de las criptomonedas y cúmplelo rigurosamente. Crea un fondo de emergencia que cubra al menos seis meses de tus gastos básicos, guardado en una cuenta bancaria o en activos líquidos de bajo riesgo.

Diversifica las inversiones en instrumentos financieros estables para tener una base sólida. Considera trabajar con un asesor financiero que te ayude a planificar tus gastos y ahorros a largo plazo. No vivas por encima de tus posibilidades reales; prioriza la estabilidad sobre el lujo temporal.

9. Descuidar la educación financiera

Ganar en bitcoin y criptomonedas no te convierte automáticamente en un genio financiero. Si no sabes armar un presupuesto, controlar gastos o entender conceptos como inflación, impuestos y diversificación, quemarás tu fortuna rápido.

No ignores tu educación financiera; lee libros; mira videos de especialistas y consulta con contadores para tomar decisiones informadas.

Busca recursos acordes al país o estado en el que te encuentras, para que así los consejos que recibes sean fácilmente aplicables.

10. Descuidar la vida fuera del trading

Obsesionarte con tus wallets y gráficas puede hacerte olvidar lo que más importa. Usa tus ganancias para mejorar tu salud, fortalecer lazos familiares, viajar con tu pareja o arreglar vínculos rotos.

La obsesión por el trading y las inversiones no debe consumirte. Una vida plena vale más que cualquier número en una pantalla.

Un informe de la Journal of Primary Care and Community Health reveló que muchos traders de criptomonedas exhibieron comportamientos similares a la adicción, operando compulsivamente incluso cuando esto les genera pérdidas financieras. Se encontraron que altos niveles de angustia psicológica, como ansiedad y depresión, estaban relacionados con la volatilidad y los riesgos del mercado.

En definitiva, no vivas solo para tu portafolio; usa tus ganancias para mejorar tu salud mental con terapia, pasar tiempo de calidad con tus seres queridos o viajar con tu pareja. Una vida plena vale más que cualquier número en pantalla.

Ganar mucho dinero con bitcoin y criptomonedas es solo el comienzo. Proteger tu capital, tu privacidad y tu bienestar requiere disciplina y decisiones inteligentes. No dejes que la euforia te ciegue: actúa con cautela, planifica con cuidado y vive con equilibrio. Solo así transformarás una ganancia temporal en una riqueza duradera.

Descargo de responsabilidad: Los puntos de vista y opiniones expresadas en este artículo pertenecen a su autor y no necesariamente reflejan aquellas de CriptoNoticias. La opinión del autor es a título informativo y en ninguna circunstancia constituye una recomendación de inversión ni asesoría financiera.