Binance mejora la seguridad de su comercio P2P 

Binance, la plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del mercado, anunció el lanzamiento de un nuevo sistema de alertas para el trading entre pares (P2P). El objetivo del mismo es informar a los usuarios sobre los riesgos potenciales que pueden enfrentar al realizar operaciones sin intermediarios con otros usuarios.

De acuerdo con Binance, “cada alerta de riesgo está diseñada específicamente para ti y no es solo una notificación general. ¡Asegúrate de prestarles atención!”. Esta información da a entender que las notificaciones de alerta estarían personalizadas y automatizadas, con base en el comportamiento real del usuario en la función de comercio P2P de la plataforma.  

Cada alerta, de las llamadas «alertas de riesgo Binance P2P», se enfoca en ayudar al usuario a estar vigilante ante las formas más comunes de riesgos y amenazas. Según el comunicado del exchange, estas alertas se harían en tiempo real, por lo que su utilidad para los usuarios sería inmediata. Textualmente, Binance dice:  

Estas alertas aparecen en tiempo real durante las interacciones del cuadro de chat comercial P2P, lo que garantiza que los usuarios estén informados sobre los riesgos potenciales y puedan tomar las medidas adecuadas de inmediato.

Binance. Comunicado de blog.

Alertas de riesgos en Binance P2P

Según Binance, las alertas de riesgo que los usuarios podrán encontrarse al comerciar en P2P tienen como indicador ciertas conductas de riesgo ejecutadas por la contraparte. Cada una de estas conductas, potencialmente peligrosas, vienen junto a una sugerencia de acción que el usuario puede ejecutar para protegerse. 

Por ejemplo, enuncia Binance, es probable que cualquier usuario que pida una liberación anticipada de los fondos sea un estafador. De esta manera, si un comerciante intenta hacerse pasar por un servicio al cliente, miembro del equipo de P2P o por una autoridad relacionada con criptoactivos, se activa la función. La solución ante esto, recomendará Binance en sus alertas, será nunca liberar los fondos prematuramente.  

De peculiar riesgo son aquellos usuarios que solicitan pagos fuera de línea. Esto les permitiría recibir el pago sin dejar rastros o pruebas en el chat además de saltarse el bloqueo del depósito de garantía de la transacción.  

Según Binance, “los vendedores legítimos proporcionarán los detalles de pago en la descripción del anuncio de Binance P2P. Los estafadores enviarán los detalles fuera del chat.” 

Binance también desaconsejará mediante las alertas hacer pagos de terceros: “no aceptes pagos de terceros. Estos pueden provocar devoluciones de cargo, cuentas bancarias congeladas u otros riesgos”, indican. 

En el mismo orden de ideas, Binance recomienda no compartir el número de teléfono o correo electrónico con la contraparte, ni liberar el pago sin haber verificado antes su recibo en la cuenta bancaria o aplicación involucrada. Esto es así, puesto que un estafador podría emitir y enviar por el chat pruebas falsas de pago. 

Con el paso del tiempo, los estafadores han perfeccionado sus técnicas. Como informó CriptoNoticias, el propio jefe de seguridad de Binance, Jimmy Su, advirtió recientemente sobre una modalidad de estafa que utiliza las inteligencias artificiales (IA) para eludir el KYC de los exchanges. La denominada deepfake es una técnica que permite a los estafadores crear identidades falsas con IA.