Hechos clave:
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La empresa mantiene con la entidad bancaria una deuda superior a USD 270 millones.
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Investigan si la empresa evade el pago colocando el dinero en casas de cambio de criptomonedas.
El Banco Fibra de Brasil solicitĆ³ al Tribunal de Sao Paulo que incluya a cuatro casas de cambio de bitcoin brasileƱas en el proceso de bĆŗsqueda de valores de una constructora que mantiene, con la instituciĆ³n financiera, una deuda superior a los 1.128 millones de reales brasileƱos, aproximadamente unos USD 270.141.336.
En una decisiĆ³n publicada el 10 de enero en la Gaceta de Justicia de Sao Paulo, que se relaciona con un proceso de ejecuciĆ³n de mĆ”s de 1 millĆ³n de reales brasileƱos, presentado por Banco Fibra en el Tribunal de Sao Paulo, la instituciĆ³n bancaria solicitĆ³ la bĆŗsqueda de valores en varias instituciones financieras, entre ellas las casas de cambio de Brasil Foxbit, Bitcoin Market, Bitcoin Trade y Xdex.
La solicitud de investigar las propiedades del dueƱo de la empresa incluye saldos en moneda fiduciaria o valores en criptomonedas, asĆ como bĆŗsqueda de bienes inmuebles y vehĆculos. Con ello se proponen saber si la empresa acusada ha evadido el pago intercambiando dinero en casas de cambio de criptomonedas.
El documento judicial especifica que las cuatro casas de cambio serĆ”n notificadas de la deuda que el propietario de la constructora mantiene con el banco. Con la notificaciĆ³n, estas plataformas informarĆ”n los saldos en nombre de la empresa demandada. En caso de que haya fondos depositados en estas bolsas, el proceso judicial le darĆ” curso a la incautaciĆ³n de los mismos.
La demanda fue introducida por la instituciĆ³n financiera en el aƱo 2013 y desde entonces la instituciĆ³n financiera ha intentado recuperar los fondos de mĆŗltiples maneras, tal como informan medios brasileƱos.
El banco solicitĆ³ la medida despuĆ©s de que un embargo en lĆnea, realizado en octubre pasado, apenas lograra bloquear 49,71 reales (unos USD 11,93) de las cuentas del propietario de la constructora. Posterior a ello, la defensa del Banco Fibra pidiĆ³ 30 dĆas para buscar formas de obtener el monto adeudado, o al menos una parte, de acuerdo con una publicaciĆ³n en un medio digital brasileƱo.
La publicaciĆ³n aclara que las empresas FinTech no estĆ”n incluidas en la lista de Bacenjud, un sistema electrĆ³nico que conecta al poder judicial con el Banco Central de Brasil para simplificar el envĆo de datos y Ć³rdenes judiciales al Sistema Financiero Nacional (SFN). A travĆ©s de Ć©l, los jueces registrados pueden realizar el bloqueo de cuentas bancarias de organizaciones e individuos cuyas deudas han sido reconocidas judicialmente.
En diciembre pasado, los defensores de las instituciones bancarias exigieron que las FinTech y las casas de cambio de criptomonedas declararan los valores que los acusados tienen guardados en sus plataformas.
Por otro lado, la ComisiĆ³n de Valores de Brasil (CVM) publicĆ³ el 18 de diciembre un estudio que elaborĆ³ en conjunto con el Instituto de TecnologĆa y Sociedad de RĆo de Janeiro (ITS Rio) en el cual plantea incorporar una plataforma blockchain para la conformaciĆ³n de un registro Ćŗnico de inversionistas.
La propuesta en sĆ, plantea que el inversionista no necesite repetir el registro en todas las instituciones financieras con las que tiene una relaciĆ³n comercial, sino que todos sus datos estĆ©n disponibles en un Ćŗnico espacio en la CVM que pueda estar a disposiciĆ³n de todo el sistema financiero.
AsĆ mismo, en julio de 2018, a fin de compartir informaciĆ³n con otros entes reguladores sobre los procesos de autorizaciĆ³n de instituciones financieras, el Banco Central de Brasil (BCB) anunciĆ³ la puesta en marcha de un soporte que llevarĆa por nombre Plataforma de IntegraciĆ³n de InformaciĆ³n para Reguladores (Pier), la cual fue desarrollada por el departamento de tecnologĆas de la informaciĆ³n del BCB.
En agosto pasado CriptoNoticias informĆ³ que la CVM abriĆ³ un canal para que sus voceros puedan debatir de manera directa con representantes deĀ proyectos relativos a criptomonedas,Ā sandbox, robot asesor e inteligencia artificial, entre otras innovaciones. Con esto, la ComisiĆ³n intenta que la regulaciĆ³n y los proyectos tecnolĆ³gicos emergentes vayan de la mano.