Hechos clave:
-
La FATF asegura que las normas buscan evitar el uso criminal y terrorista de los activos virtuales.
-
EstĆ”s recomendaciones tienen que ser establecidas por los paĆses miembros antes de junio del 2020.
La FATF, una poderosa organizaciĆ³n gubernamental internacional dedicada a la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, ha finalizado sus recomendaciones para regular las casas de cambio de criptomonedas para sus 38 paĆses miembros.
Como se esperaba, en las nuevas normas del Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (conocido por sus siglas en ingles como FATF) publicadas este viernes, estĆ” incluido un requerimiento controversial donde se les exige a los proveedores de activos virtuales, incluidas las casas de cambio, que pasen informaciĆ³n sobre sus clientes a la instituciĆ³n donde se muevan los fondos al realizar un retiro.
La recomendaciĆ³n final vuelve oficial la sugerencia contenciosa que fue presentada en la propuesta de febrero de las FATF, afirmando que los paĆses deben estar seguros que cuando envĆen dinero, las empresas deben:
Ā«… Obtener y mantener la informaciĆ³n precisa y requerida del originador (quien envĆa) y el beneficiario (quien recibe) y proveer dicha informaciĆ³n a las instituciones beneficiarias… si hay alguna. AdemĆ”s, los paĆses deben garantizar que las instituciones beneficiarias … obtengan y mantengan la informaciĆ³n requerida (no necesariamente precisa) del originador y la informaciĆ³n requerida y precisa del beneficiario … Ā«
Sobre la nueva guĆa publicada, la informaciĆ³n requerida en cada transferencia debe incluir:
- Nombre del originador (Ej: el cliente emisor);
- El nĆŗmero de cuenta del originador, de la cuenta que es usada para el proceso de la transacciĆ³n (Ej: el monedero de activos virtuales);
- La direcciĆ³n fĆsica (geogrĆ”fica) del originador, o el nĆŗmero de identidad nacional, o el nĆŗmero de identificaciĆ³n del cliente (no el nĆŗmero de transacciĆ³n) que identifique Ćŗnicamente al originador dentro de la instituciĆ³n, o la fecha y lugar de nacimiento;
- El nombre del beneficiario; y
- El nĆŗmero de cuenta del beneficiario donde dicha cuenta usualmente realiza una transacciĆ³n (Ej: el monedero de activos virtuales).
Asegurando que Ā«la amenaza del mal uso criminal y terrorista de los activos virtualesĀ» es Ā«seria y urgenteĀ», la FATF dijo que darĆ” 12 meses de gracia para cumplir con las directrices, con una revisiĆ³n de la aplicaciĆ³n de las mismas para junio de 2020.
La llamada Ā«regla de viajeĀ» es un viejo requerimiento de los bancos internacionales cuando envĆan dinero de algĆŗn cliente. Pero, los miembros de las industria de criptomonedas aseguran que esto serĆ” costoso, sino imposible de poner en prĆ”ctica con las criptomonedas, daƱando la privacidad de sus usuarios y serĆ” contraproducente para el cumplimiento de las leyes.
La guĆa de la FATF aborda incluso los servicios diseƱados para ofuscar el origen de las transferencias criptogrĆ”ficas, y dice que las naciones deben asegurarse de que los proveedores pueden gestionar o mitigar los riesgos de las transferencias que utilizan mezcladores u otras herramientas similares. Los proveedores de activos virtuales tambiĆ©n deben estar en capacidad de congelar o prohibir transacciones con personas sancionadas.
La firma de datos Chainalysis, por ejemplo, ha advertido que en lugar de promover una mayor transparencia, esta regla va a provocar que varios servicios cierren o que desaparezcan del radar.
Pero a pesar de escuchar dichas preocupaciones por consultores del sector privado y representantes de casas de cambio de criptomonedas, en una reuniĆ³n en Viena el Ćŗltimo mes, donde asistieron mĆ”s de 300 personas, la FATF, liderada por los Estados Unidos, siguiĆ³ adelante con su postura.
Para dejar esto claro: Las recomendaciones del FATF sobre las polĆticas de anti lavado de dinero no son vinculantes; los paĆses miembros las adoptan creando legislaciĆ³n o escribiendo regulaciones con base en ellas. AĆŗn asĆ, paĆses que no cumplan adecuadamente con las normas de la FATF son colocados en una lista negra, donde se les seƱala como paĆses peligrosos para las inversiones extranjeras.
Las directrices sobre criptomonedas vienen una semana antes de la reuniĆ³n anual del Grupo de los 20 (G20) a celebrarse en Osaka, JapĆ³n, este 28-29 de junio. El G20, conformado por 19 paĆses y la UniĆ³n Europea, han estado presionando para desarrollar una regulaciĆ³n de criptomonedas internacional armoniosa.
Las directrices fueron publicadas justo antes que la presidencia del grupo deje de estar liderada por los Estados Unidos, este 30 de junio. Marshall Billingslea, oficial del Tesoro de Estados Unidos, quien mantiene el puesto de turno, estableciĆ³ que aplicar las normas de la FATF para los activos virtuales estĆ” entre sus prioridades.
VersiĆ³n traducida del artĆculo de Anna Baydakova publicado en CoinDesk.