Ante la caĆda en el acceso de las firmas relacionadas con las criptomonedas y al sector bancario suizo, la AsociaciĆ³n de Banqueros de Suiza (SAB), emitiĆ³ este viernes una guĆa para los bancos que quieran hacer negocios con este tipo de empresas, informĆ³ Reuters.
Las pautas fueron construidas con el apoyo de la AsociaciĆ³n Cripto Valle (CVA), en un esfuerzo por mantener a Suiza como un centro para los negocios basados en la tecnologĆa de los criptoactivos. Estas instituciones quieren evitar que la falta de disposiciĆ³n de los bancos para proporcionar servicios financieros a empresas relacionadas con la criptografĆa, genere un Ć©xodo de las firmas hacia paĆses con entornos mĆ”s amigables.
SegĆŗn la informaciĆ³n, muy pocos de los 250 bancos suizos han accedido recibir fondos recaudados a travĆ©s de Ofertas Iniciales de Moneda (ICO). Incluso, el cuarto banco mĆ”s grande de Suiza, Zuercher Kantonalbank (ZKB), cerrĆ³ las cuentas de mĆ”s de 20 startup de la industria en lo que va de aƱo, dijo la agencia de noticias el pasado mes de julio.
El director de CVA, Oliver Bussmann, dijo que alrededor de 530 startups relacionadas con la tecnologĆa de criptoactivos se han establecido en el Cripto valle suizo, en ZĆŗrich y Zug. Estas compaƱĆas necesitan acceso a los servicios bancarios para hacer viables sus operaciones.
Sin embargo, los bancos alegan que, al firmar contratos con estas compaƱĆas, podrĆan incurrir en incumplimiento de las normas antilavado de dinero (AML) y otras regulaciones. Las fuentes bancarias sostienen que algunas de las startups que llevaron a cabo ICO, no aplicaron los controles necesarios a sus inversionistas.
El asesor estratƩgico de SBA, Adrian Schatzmann, dijo:
Creemos que, con estas pautas, podremos establecer una base para la discusiĆ³n entre los bancos y las nuevas empresas innovadoras, simplificando el diĆ”logo y facilitando la apertura de cuentas.
Adrian Schatzmann
Asesor EstratƩgico
Tanto la SBA como la CVA, confĆan en que las nuevas reglas generen claridad a los bancos sobre las evaluaciones que deben realizar, y a las empresas sobre la informaciĆ³n que deben proporcionar en el momento de abrir una cuenta bancaria.
En este sentido, la guĆa distingue entre las compaƱĆas basadas en tecnologĆa de contabilidad distribuida (DLT) que levantan capital a travĆ©s de ICO, y las que no recurren a esta modalidad. Asimismo, hace una distinciĆ³n entre las empresas que se financian con criptomonedas (generalmente bitcoin o ethers) y las que se financian a travĆ©s de dinero fiduciario.
De acuerdo con el texto, las compaƱĆas blockchain que no reciben financiamiento a travĆ©s de ofertas iniciales de moneda, deberĆ”n ser tratadas bajo los mismos parĆ”metros de cualquier otra empresa comercial. Las startup que por el contrario usan ICO, deberĆ”n apegarse a criterios especiales dependiendo si el financiamiento es a travĆ©s de moneda fiduciaria o si es a travĆ©s de criptomonedas.
El documento seƱala que estas pautas no sustituyen las regulaciones vigentes, como Reglamento de Blanqueo de Capitales (MLA) de la Autoridad Supervisora āādel Mercado Financiero Suizo FINMA, la Ley de Blanqueo de Capitales (AMLA) y el CĆ³digo Penal suizo. Afirma ademĆ”s que las normas fueron bien recibidas por instituciones como, el Departamento Federal de Finanzas y FINMA.
Suiza debe competir con paĆses criptoamigables como Malta, cuyo parlamento aprobĆ³ en el mes de julio varios proyectos de ley enfocados en criptomonedas y blockchain. SegĆŗn su primer ministro, Joseph Muscat, es el primer paĆs del mundo en tener un paquete de leyes con un enfoque holĆstico para la tecnologĆa blockchain y DLT. Este paĆs se ha convertido en el destino preferido para iniciativas relacionadas con los criptoactivos.
Otra regiĆ³n buscada por las startups de la industria es el principado de Liechtenstein, el cual ya posee un borrador de proyecto de ley para el uso de los criptoactivos, que se encuentra en fase de discusiĆ³n por expertos en la materia.
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