Hechos clave:
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La mayorĆa de las empresas de bitcoin registradas en el banco tiene su sede en EspaƱa.
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Los requisitos para ser aceptado en el registro se adaptan a exigencias de la Ley MiCA.
El registro de proveedores de servicios de bitcoin (BTC) y demĆ”s criptomonedas del Banco de EspaƱa (BDE) creciĆ³ en 50% durante este 2023, sumando en lo que va del aƱo a unas 30 nuevas empresas.
De esta forma, segĆŗn los datos que se presentan en la mĆ”s reciente actualizaciĆ³n publicada por el banco este mes de diciembre, el registro ya incluye un total de 85 empresas que han sido autorizadas por el ente supervisor para operar en el paĆs.
La mayorĆa de las compaƱĆas aceptadas tienen su sede en ciudades de EspaƱa, con algunas pocas que declaran tener su base de operaciones en paĆses como Chipre, Italia, Malta, Austria, Lituania, Estonia, Eslovaquia, Irlanda y PaĆses Bajos.
Destacan entre las autorizadas los exchanges de criptomonedas Bitpanda, Bit2Me, BitBase, Onyze y Binance EspaƱa, asĆ como Crypto.com. TambiĆ©n se hallan en la lista algunas empresas web3 y desarrolladoras de tecnologĆa, como Vottun; junto a algunas empresas que ofrecen servicios de custodia de criptoactivos, como Prosegur.
Todas estas compaƱĆas han cumplido con la serie de requisitos solicitados por el BDE para su registro, lo que incluye la entrega y certificaciĆ³n de una extensa documentaciĆ³n vĆa electrĆ³nica.
Se trata de una serie de exigencias que forman parte de una normativa que se comenzĆ³ a aplicar en octubre de 2021. Tal como informĆ³ CriptoNoticias, desde esa fecha, para poder operar en territorio espaƱol, es obligatorio el registro de las empresas que ofrecen servicios relacionados con el cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y servicios de custodia de monederos electrĆ³nicos.
Las exigencias para recibir la licencia se han ido adecuando a lo largo de estos dos aƱos. Esto, a fin de cumplir las pautas establecidas en el Reglamento de Mercado de Activos Virtuales (Ley MiCA) aprobado este aƱo, el cual tambiĆ©n regirĆ” en EspaƱa por ser miembro de la UniĆ³n Europea.
Con tales objetivos, a inicios de 2023 se aprobĆ³ una enmienda al proyecto de ley de la Autoridad del Cliente Financiero, mediante la cual aumentaron las exigencias a los exchanges que buscan registrarse en el Banco de EspaƱa.
La enmienda tiene que ver con una nueva disposiciĆ³n que modifica la Ley 10/2010 de prevenciĆ³n del blanqueo de capitales y de la financiaciĆ³n del terrorismo, vigente desde abril de 2010.
De esta forma, se hace obligatorio cumplir con la llamada Regla de Viaje, normativa que exige a los exchanges compartir informaciĆ³n de sus clientes. Se espera asĆ que el registro de proveedores de servicios con bitcoin del BDE cumpla con las exigencias planteadas en MiCA, que a su vez apoyan la labor del Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (GAFI).