Hechos clave:
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Los fraudes del 2018 también incluyeron supuestas inversiones en mercados de divisas y acciones.
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La FCA elaborĂł una lista con seis señales que permitirĂan identificar una potencial estafa.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) reveló que durante el 2018 las pérdidas por estafas, relacionadas con inversiones en los mercados de divisas, acciones, bonos y criptoactivos, ascendió a 197 millones de libras esterlinas, o lo que es igual a unos 254 millones de dólares estadounidenses, al cambio actual.
El organismo regulador señalĂł que, en promedio, cada inversionista perdiĂł 29.000 libras o 37.000 dĂłlares, por lo que alertĂł a la ciudadanĂa a estar atentos ante los estafadores, esto debido a que emplean “tácticas cada vez más sofisticadas para persuadir a las vĂctimas a invertir”.
La FCA informó que, en total, procesó 6.759 reportes de estafas, de los cuales 5.884 fueron denunciados a través de su centro de atención telefónica. Los datos de la plataforma indican que estas cuatro modalidades de fraude totalizaron un 85% de todos los expedientes abiertos el año pasado, es decir, unos 5.000 casos.
El modus operandi de los estafadores ha cambiado con respecto a años anteriores, destacó la autoridad. Ahora los delincuentes “están contactando a las personas a través de correos electrónicos, sitios web de aspecto profesional y canales de redes sociales, como Facebook e Instagram”, alertó la institución.
Identificar las estafas
En aras de minimizar los riesgos de ser estafados, la FCA elaboró una lista con seis señales de advertencia para que los inversionistas descarten cualquier propuesta de inversión que luzca sospechosa.
Los aspectos a tomar en cuenta son: recibir un contacto inesperado a travĂ©s de una llamada telefĂłnica, redes sociales o correo electrĂłnico. ImposiciĂłn de un lĂmite de tiempo para invertir y obtener supuestos descuentos. DifusiĂłn de falsos comentarios de clientes que ya han invertido. Retornos poco realistas y promesas de altos rendimientos que lucen demasiado buenos para ser verdad.
Otros dos elementos que pueden ayudar a descubrir una potencial estafa es que los delincuentes afirmen que son regulados por autoridades financieras. Además, buscarán construir una falsa amistad para transmitir seguridad y confianza.
Pauline Smith, una de las directoras ejecutivas de la FCA, indicĂł que “las vĂctimas a menudo son obligadas o persuadidas para que se separen de cantidades significativas de dinero y esto puede tener un impacto devastador en su bienestar y en sus finanzas”.
Regulaciones y estafas comunes
En el pasado, la FCA ha puesto la lupa sobre a las Ofertas Iniciales de Moneda (ICO). En relaciĂłn con esta modalidad de inversiĂłn, el Ăłrgano regulador alertĂł, en septiembre del 2017, sobre sus potenciales riesgos por ser especulativas y no estar enmarcadas por una legislaciĂłn. En ese entonces la agencia indicĂł que se requerĂa un conocimiento tĂ©cnico sofisticado para comprender las caracterĂsticas de los tokens.
Para identificar estafas comunes relacionadas con criptomonedas, también es importante tener en cuenta los siguientes aspectos: ninguna inversión tiene riesgo cero, los esquemas fraudulentos a menudo hablan de ganancias constantes, no cuentan o disponen de poca información empresarial, exceso de publicidad y dificultad para recibir los pagos.
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