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ยฟRequiere KYC? ยฟCustodia tus criptomonedas? ยฟUsa contratos multifirma?
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LocalBitcoins, LocalCryptos, Hodl Hodl, Bisq y Binance P2P son los exchanges a analizar.
Las casas de cambio o exchanges de bitcoin y criptomonedas permiten convertir tu dinero fรญat a una criptomoneda o viceversa. Este tipo de operaciones suele requerir que compartas parte de tu informaciรณn personal con una contraparte, por ejemplo, tus datos bancarios, para poder hacer efectiva la transacciรณn. Pero, en algunos exchanges P2P, tambiรฉn se exige que pases por una verificaciรณn de identidad (KYC-AML) en la que se te exige compartir informaciรณn personal que va desde tu nombre y apellido, hasta subir una foto de algรบn documento de identidad y una certificaciรณn de ingresos. Esto genera la pregunta ยฟquรฉ tanta privacidad tienes en una casa de cambio de criptomonedas?
Los diferentes exchanges de la rama de intercambios P2P (persona a persona) que aquรญ expondremos manejan diferentes grados de privacidad. En algunos contarรกs con que para operar deberรกs pasar por una verificaciรณn KYC-AML y en otros no, o ni tan siquiera deberรกs cumplir con un registro bรกsico.
Los 5 exchanges que evaluaremos con respecto a la privacidad son de los mรกs utilizados en la actualidad. No los hemos organizado bajo ninguna norma en particular; solo presentamos sus caracterรญsticas. Estos son: Localbitcoins, Localcryptos, Hodl Hodl, Bisq y Binance P2P.
Tabla de contenidos
- Criterios de privacidad evaluados de los exchanges
- Privacidad en LocalBitcoins
- Privacidad en LocalCryptos
- Privacidad en Hodl Hodl
- Privacidad en Bisq
- Privacidad en Binance P2P
- Conclusiones
Criterios de privacidad evaluados de los exchanges
Abajo, muy en el fondo de un portal web de algรบn exchange, suele encontrarse la opciรณn Polรญticas de Privacidad. Ya sabes, esos tรฉrminos y condiciones que no lees y sueles aceptar como si nada (pero que, sin embargo, deberรญas leer). En este artรญculo nos dimos a la tarea de leer y evaluar quรฉ tanta informaciรณn recopilan y si es compartida con terceros. Junto a ello, hemos definido una serie de criterios que te ayudarรกn a conocer mejor cada exchange.
- Requisitos de KYC.
- Custodia de criptomonedas
- Posee escrow o contratos multifirma
- Almacena informaciรณn en un servidor central
- Comisiones que cobra
- Monedas que permite intercambiar
- Genera direcciones aleatorias.
- Es amigable con Tor
Privacidad en LocalBitcoins
Localbitcoins es uno de los portales mรกs famosos para comprar y vender bitcoin entre personas. Su forma de operar es a travรฉs de intercambios persona a persona y dentro del cual solo se pueden intercambiar bitcoins.
- Requiere KYC: Si, LocalBitcoins es muy estricto en este aspecto. No podrรกs comerciar si no pasas por lo menos el primer paso de verificaciรณn de identidad, que incluye suministrar tus datos personales, asรญ como una foto de algรบn documento de identidad.
- Custodia de criptomonedas: Sรญ. Todos los bitcoins que aquรญ almacenes son administrados por llaves privadas รบnicamente accesibles por la propia plataforma.
- Posee escrow o contratos multifirma: Los intercambios se realizan a travรฉs de contratos de garantรญa (escrow), de los cuales LocalBitcoins tiene total control.
- Almacena informaciรณn en un servidor central: Sรญ, toda la informaciรณn suministrada en sus servidores dentro de la zona comercial europea, como ellos mismos lo especifican en sus polรญticas de privacidad.
- Comisiones que cobra: Se establecen comisiones para depรณsitos y retiros que varรญan segรบn el congestionamiento de la red de Bitcoin. Estas no se pueden modificar, sino que son decididas por la plataforma. Asรญ mismo se fija una comisiรณn del 1% para cada transacciรณn que otro usuario abra desde un anuncio que tรบ hayas publicado.
- Monedas que permite intercambiar: Solo Bitcoin.
- Genera direcciones aleatorias: Sรญ, cada vez que realices un depรณsito, LocalBitcoins cambia la direcciรณn para depositar. Del mismo modo puedes reutilizar direcciones antiguas, aunque no es recomendable por razones de privacidad.
- Es amigable con Tor: No, dado que cada vez que intentas ingresar, la pรกgina verifica cada salto de direcciรณn IP a travรฉs de una serie de Captchas, lo que deriva en un gasto de tiempo innecesario. Tambiรฉn, colocan una advertencia de seguridad dirigida a los usuarios de Tor.
Polรญtica de privacidad de LocalBitcoins
Dentro de la polรญtica de privacidad establecida por LocalBitcoins, se puede encontrar que ellos recopilan informaciรณn que va desde tu nombre completo, hasta la direcciรณn de domicilio, junto a todos los chats que tengas con otros usuarios. Segรบn sus polรญticas, estos no comparten informaciรณn a menos que la ley lo amerite, en pro de las polรญticas antilavado de dinero.
Con respecto a las Cookies, LocalBitcoins tiene un apartado explรญcito sobre ellas donde expone que las cookies utilizadas son de uso general, para mejorar la experiencia. Entre las mรกs comunes se encuentra recordar la ubicaciรณn geogrรกfica favorita para los intercambios. Lo interesante de todo esto es que LocalBitcoins permite utilizar su sitio web con las cookies deshabilitadas.
Por otra parte, con respecto a la conservaciรณn y eliminaciรณn de datos, Localbitcoins menciona que almacenarรก por un periodo no mayor a 14 dรญas tu informaciรณn una vez inicies el proceso de borrado de cuenta.
Privacidad en LocalCryptos
Anteriormente conocido como LocalEthereum, LocalCryptos ha irrumpido con bastante fuerza en el รกmbito de exchanges de intercambios P2P. En parte gracias a que sus contratos de garantรญa son sin custodia, como reseรฑamos en esta review.
- Requiere KYC: No, con solo registrarte puedes comenzar a intercambiar. Para el registro solo necesitas un correo, nombre de usuario y contraseรฑa.
- Custodia de criptomonedas: No, los depรณsitos en el escrow se pueden hacer directamente desde tu cartera personal. Tambiรฉn posees una cartera interna, dentro de la plataforma, pero donde tรบ eres dueรฑo de las llaves privadas.
- Posee escrow o contratos multifirma: Sรญ, y en este caso sin custodia, pero no multifirma. Utiliza, para el caso de ETH, contratos inteligentes y, para Bitcoin, una variaciรณn de direcciones P2WSH. Puedes conocer mรกs acerca de su funcionamiento en este review.
- Almacena informaciรณn en un servidor central: Sรญ, recopila la informaciรณn que compartas directamente en la plataforma. Los chats entre usuarios poseen encriptaciรณn extremo a extremo, y LocalCryptos solo accede a ellos en caso de disputas.
- Comisiones que cobra: 1%, repartido entre 0,25% para quien publica el anuncio y 0,75% para quien abre una transacciรณn. Para depรณsitos y retiros las comisiones dependen de la saturaciรณn de la red. LocalCryptos no fija la comisiรณn dado que tรบ eres el dueรฑo de las llaves privadas.
- Monedas que permite intercambiar: Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Dash.
- Genera direcciones aleatorias: Sรญ. En caso de que utilices la cartera interna, puedes generar cuantas direcciones quieras, de la criptomoneda que desees.
- Es amigable con Tor: Si, fรกcil conexiรณn sin redireccionamiento.
Polรญticas de privacidad de LocalCryptos
Dentro de las polรญticas de privacidad de LocalCryptos se menciona que la plataforma no estรก configurada para recopilar informaciรณn personal. Puedes comerciar bajo un seudรณnimo. Asรญ mismo, entre la informaciรณn personal que recopilan se encuentra la IP con que te conectas, esto dado que LocalCryptos no opera en algunos paรญses por legislaciones locales. Tambiรฉn pueden solicitar algunos datos personales, pero esto solo en caso de disputas o que necesites de algรบn tipo de soporte.
Los datos se almacenan dentro de las fronteras de Australia, y son regidos bajo la jurisprudencia de ese paรญs. Estos no pueden ser enviados a terceros, con excepciones de proveedores de servicios externos de LocalCryptos, asรญ como tambiรฉn, bajo obligaciones legales que lo requieran.
Con respecto a direcciones y llaves privadas, LocalCryptos no almacena este tipo de informaciรณn. La seguridad, privacidad y protecciรณn de estos datos queda totalmente de tu parte.
Privacidad en Hodl Hodl
Hodl Hodl es otro exchange que promete poder intercambiar bitcoins sin pasar por ningรบn proceso de verificaciรณn KYC-AML. Ademรกs de ello puedes intercambiar depositando directamente en el contrato multifirma.
- Requiere KYC: No, con solo registrarte con tu correo, nombre de usuario y contraseรฑa. puedes comenzar a intercambiar.
- Custodia de criptomonedas: No, los depรณsitos son directo al escrow. No posee cartera interna.
- Posee escrow o contratos multifirma: Sรญ, con contratos multifirma.
- Almacena informaciรณn en un servidor central: Sรญ. Dicha informaciรณn se almacena dentro del Espacio Econรณmico Europeo.
- Comisiones que cobra: 0,6% para cada transacciรณn que realices. En el caso de la compra, deberรกs pagar una comisiรณn de minerรญa que se descuenta del total comprado, esta varรญa dependiendo del congestionamiento de la red y no puede ser modificada manualmente.
- Monedas que permite intercambiar: Bitcoin.
- Genera direcciones aleatorias: Las direcciones que se generan dentro de Hodl Hodl, son solo dentro de los escrow. Estas son รบnicas para cada escrow.
- Es amigable con Tor: Si, fรกcil conexiรณn sin redireccionamiento.
Polรญticas de privacidad de Hodl Hodl
Una parte interesante que se encuentra dentro de las polรญticas de privacidad, especรญficamente en la secciรณn de Informaciรณn relativa a la identidad de usuarios, habla de que se puede solicitar un proceso de verificaciรณn de identidad para resolver procesos de disputa o en caso de que el usuario sea sospechoso de abuso de los servicios de Hodl Hodl.
La informaciรณn que Hodl Hodl recopila, que se detalla dentro de sus polรญticas de privacidad, van desde la informaciรณn que se comparta dentro de la plataforma y los chats, asรญ como informaciรณn pasiva, como lo es: las IP de conexiรณn, registro de actividad, entre otros. Asรญ mismo las cookies puedes ser desactivadas para utilizar la plataforma, pero limitarรกn su funcionalidad.
Del mismo modo, en la secciรณn de derechos, Hodl Hodl indica que tรบ, como usuario, puedes hacer una solicitud de todos los datos que ellos han recopilado.
Tambiรฉn se detalla que una vez elimines tu cuenta, Hodl Hodl guardarรก tu informaciรณn por un periodo de 5 aรฑos a partir de la fecha de cierre.
Privacidad en Bisq
Bisq es el exchange que mรกs se diferencia de los otros 4 que estamos analizando pues se trata de una casa de cambio descentraliza o DEX por sus siglas en ingles. Esto significa que, para conectarte, participas en la red como si fueses un nodo mรกs.
- Requiere KYC: No, ni siquiera requiere registro. Solo descargas el cliente, te conectas a la red y listo.
- Custodia de criptomonedas: No, los bitcoins que vayas a intercambiar se guardan directamente en tu cartera personal. Tambiรฉn cuentas con un monedero interno, pero donde solo tรบ tienes acceso a las llaves privadas, sin custodia por terceros.
- Posee escrow o contratos multifirma: Sรญ, y los escrow se manejan con direcciones multifirma, รบnicos para cada contrato de intercambio.
- Almacena informaciรณn en un servidor central: No, toda la informaciรณn estรก dentro del nodo que tรบ tengas conectado a la red.
- Comisiones que cobra: 0,2% para los usuarios que creen un anuncio y 0,6% para los que abren un intercambio por un anuncio publicado. Las comisiones pueden verse reducida a 0,1% y 0,3% respectivamente, si pagas las comisiones de intercambio con BSQ, token con el que se maneja la gobernanza de Bisq.
- Monedas que permite intercambiar: Bitcoin.
- Genera direcciones aleatorias: Sรญ, se genera una รบnica direcciรณn por cada escrow creado en un intercambio.
- Es amigable con Tor: Bisq estรก construido sobre la red Tor, esto quiere decir que todas las conexiones se realizan a travรฉs de esta.
Polรญticas de privacidad de Bisq
Bisq no establece polรญticas de privacidad dada la propia naturaleza del exchange. Esto podrรญa asumir como que toda la responsabilidad sobre cuan privados son tus datos recae en ti. En otras palabras, no compartir informaciรณn demรกs al realizar intercambios, mas allรก de la necesaria.
Lo que sรญ es interesante es la forma en que funciona para proteger los datos. En primer lugar, tus datos no estรกn en ningรบn servidor, y cuando hablamos de datos nos referimos a los que compartes por el chat de un intercambio. Que, ademรกs, posee un cifrado extremo a extremo. Ahora, la informaciรณn comercial o bancaria, solo se transfiere al otro usuario cuando se haya llegado a un acuerdo. Tus datos no se encuentran expuestos al pรบblico.
Asรญ mismo, Bisq fue construida sobre la red Tor, esto agrega una capa extra de privacidad para enmascarar tu direcciรณn IP.
Privacidad en Binance P2P
Binance P2P es una de las nuevas formas de tradear que ha agregado el conglomerado asiรกtico de Binance. Esta funciona igual que todos los exchanges que hemos analizado: buscas o publicas una oferta, abres un escrow, intercambias y listo.
Referente a sus polรญticas de privacidad, se utilizan las mismas que en toda la plataforma de Binance, aunque para el mercado P2P se exige la verificaciรณn KYC-AML. Esto en comparaciรณn con el trading tradicional en Binance, que no requiere verificaciรณn de identidad.
- Requiere KYC: Sรญ, junto con la autenticaciรณn vรญa SMS, es decir, debes ingresar un nรบmero de telรฉfono valido.
- Custodia de criptomonedas: Sรญ, todas las criptomonedas que vayan a ser intercambiadas deben estar depositadas dentro de tu cartera Binance, cuyas llaves privadas son administradas por Binance.
- Posee escrow o contratos multifirma: Sรญ, son administrados y custodiados por la plataforma.
- Almacena informaciรณn en un servidor central: Sรญ, pero no se especifica dรณnde.
- Comisiones que cobra: No, aunque sรญ existen comisiones para depositar criptomonedas en la cartera de Binance.
- Monedas que permite intercambiar: Bitcoin (BTC), Tether (USDT), Ether (ETH), Binance USD (BUSD) y EOS.
- Genera direcciones aleatorias: Sรญ, pero esto solo para el momento de depositar en tu cartera.
Polรญticas de privacidad de Binance P2P
Dentro de las polรญticas de privacidad de Binance no hay nada muy llamativo, mรกs allรก de la informaciรณn que recolecten, donde va incluida toda tu informaciรณn personal, nรบmero telefรณnico e incluso la clave de verificaciรณn de Google Authenticator.
Asรญ mismo, Binance dice que recopila toda esta informaciรณn para velar por el buen uso que le des a la plataforma. Se reservan el derecho de cancelar cuentas de usuarios que infrinjan los tรฉrminos y condiciones.
Conclusiones
La privacidad de tus datos no se la dejes a terceros. Esto podrรญa aplicar no solo en el รกmbito de las criptomonedas, si no en tu dรญa a dรญa en el mundo digital. Si un delincuente se hace con tus datos personales, te puede acarrear muchรญsimos problemas, como usurpaciรณn de identidad. Es por ello que te debes de tomar en serio como proteges tu informaciรณn, con mรฉtodos eficientes que pueden ir desde utilizar contraseรฑas seguras hasta utilizar la autenticaciรณn de dos factores.
Los exchanges suelen solicitar una larga lista de datos personales, no por mero gusto, sino debido a legislaciones locales que los obligan a aplicar verificaciones de identidad para evitar el blanqueo de capitales.
En este artรญculo no juzgamos a ningรบn exchange, solo te mostramos cuรกnta privacidad te ofrece cada uno de ellos. Tambiรฉn claro estรก, que un exchange sea completamente privado no lo hace del todo bueno, ya que cuando hablamos de intercambios P2P, que el exchange tenga una gran cantidad de usuarios activos y una buena liquidez, lo hace predominante en este rubro.