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Paul Grewal, de Coinbase, cree que es necesario innovar para estar al ritmo de los delincuentes.
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El exchange sostiene, entre otros aspectos, que el uso de IA puede combatir el lavado de dinero.
El exchange Coinbase presentó al Departamento del Tesoro de Estados Unidos una serie de métodos para detectar actividades ilícitas que involucran activos digitales.
Paul Grewal, director legal de la empresa, afirmó: «Cuando los delincuentes innovan en delitos financieros, los buenos deben innovar para mantenerse al ritmo», destacando algunas áreas que considera clave.
Una de ellas se enfoca en el uso de las API (interfaz de programación de aplicaciones) como herramienta oficial de cumplimiento, permitiendo conectar los sistemas de monitoreo de transacciones, las bases de datos de sanciones y los análisis de redes en tiempo real.
Así, Coinbase propone la publicación de guías que protejan legalmente a las instituciones que las utilicen de manera responsable, al igual que la creación de entornos de prueba regulatorios y estándares para reducir costos.
Otra área clave es la adopción responsable de la inteligencia artificial (IA) para disminuir las alertas incorrectas y procesar datos en tiempo real.
Según Grewal, la falta de claridad regulatoria limita su implementación, por lo que Coinbase propone instructivos que permitan su uso bajo supervisión y auditoría, fomentando la colaboración público-privada para definir riesgos.
Identidad digital y monitoreo en tiempo real
En el documento presentado al Departamento del Tesoro, la firma cuestiona los estándares actuales de verificación de identidad, proponiendo identificaciones digitales descentralizadas y pruebas de conocimiento cero (ZK Proofs, por sus siglas en inglés) como alternativas más seguras y eficientes. Estas constituyen un método criptográfico que permite demostrar que se conoce o se cumple cierta información sin revelar los datos subyacentes.
Por ello, el exchange sugiere reconocer estas herramientas dentro del Programa de Identificación de Clientes (un conjunto de requisitos establecidos bajo la Ley de Secreto Bancario de Estados Unidos, diseñado para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo), ampliar la posibilidad de compartir verificaciones previas entre instituciones y fomentar estándares globales.
Coinbase señala que estas soluciones pueden «reducir o eliminar las obligaciones de KYC, al tiempo que mejoran el monitoreo de transacciones y los controles de sanciones mediante la analítica de blockchain».
También resaltan la utilidad del análisis de redes y de las reglas Know-Your-Transaction (Conozca su Transacción, en español), las cuales permiten supervisar transacciones en tiempo real para detectar actividades sospechosas y evaluar riesgos.
Además, recomiendan publicar manuales que promuevan el uso de estos instrumentos y otorgar licencias que permitan interactuar con entidades sancionadas, esto con el fin de identificar direcciones sospechosas.
Según el informe, «alentar enfoques novedosos y colaborativos para combatir las finanzas ilícitas permite que los esfuerzos regulatorios y de aplicación de la ley sean más efectivos, sin desalentar la innovación en los servicios financieros».
Estas propuestas llegan poco después de que la red Base, desarrollada por Coinbase, sufriera una interrupción el 20 de octubre por una falla en los servidores de Amazon Web Services (AWS). Esto, como reportó CriptoNoticias, afectó temporalmente el procesamiento de transacciones y la visualización de saldos.
El incidente puso en relieve la importancia de contar con sistemas robustos, subrayando la relevancia de las iniciativas de Coinbase para modernizar la regulación.
