Hechos clave:
-
Los servicios de BitGo identifican y rastrean de dĆ³nde vienen y a dĆ³nde van las transferencias.
-
La norma exige que las casas de cambio registren y compartan los datos privados de sus clientes.
Aunque la llamada āregla de viajeā del GAFI ha generado controversia por su efecto sobre la privacidad de los usuarios,Ā BitGoĀ anunciĆ³ que estĆ” aƱadiendo soporte para cumplir con la normativa.
BitGo,Ā la empresaĀ que operar con casas de cambio de mĆ”s de 50 paĆses,Ā anunciĆ³ este 14 de julio que proporcionarĆ” soporte para la āregla de viajeā del Grupo de AcciĆ³n Financiera Internacional (GAFI). Esta norma estipula que las casas de cambios y otros prestadores de servicios de la industria de las criptomonedas deben intercambiar datos personales de los clientes si el monto de la transacciĆ³n supera los USD 1.000.
TambiĆ©n te podrĆa interesar
La orden del GAFI es una antigua pieza de regulaciĆ³n que, en junio de 2019, se aplicĆ³ a la industria de las criptomonedasĀ y entrĆ³ en vigor oficialmente en junio deĀ este aƱo. Requiere que los proveedores de servicios sepan de dĆ³nde provienen las transferencias y a dĆ³nde van. SuĀ propĆ³sito, aseguran,Ā es prevenir el lavado de dinero
Los datos que deben registrar las casas de cambio incluyen el nombre y la direcciĆ³n fĆsica de los clientes. TambiĆ©n, la informaciĆ³n debe tener un identificador de cuenta, asĆ como el nombre y el nĆŗmero de cuenta del beneficiario. Esto aplica especialmente para las transferencias que se realizan desde una casa de cambio a otra, lo cual exigirĆa una amplia comunicaciĆ³n entre las diversas entidades.
El soporteĀ anunciado porĀ BitGoĀ tiene por objeto facilitar el trabajoĀ deĀ las casas de cambio en lo que respecta a la identificaciĆ³n de monederos y la transferencia de informaciĆ³n personal identificable entre clientes que utilizan los servicios de custodia de la empresa, tal como seƱala su comunicaciĆ³n oficial.
BitGo tambiĆ©n forma parte del grupo de empresas que respalda el Protocolo de Reglas de Viaje desarrollado por el banco de origen holandĆ©s ING Bank, el cual busca la integraciĆ³n de los proveedores de servicios y la metodologĆa para adaptarse a la regulaciĆ³n del GAFI.
En noviembre del aƱo pasadoĀ BitGoĀ informĆ³ que estĆ”Ā procesandoĀ mĆ”s del 20% de las transacciones de Bitcoin. En la comunicaciĆ³n que publicĆ³ este 14 de julio no aclara cuĆ”les serĆ”n las casas de cambio que podrĆan estar adoptando su soluciĆ³n API Travel Rule. Sin embargo, el sitio web de la compaƱĆa incluye grandes nombres como Bitstamp, CME y mĆ”s de 40 clientes comerciales.
ĀæY la privacidad?
Al tratar a la industria de las criptomonedas en el mismo renglĆ³n en el que se clasifica al dinero fĆat, el GAFI puede estar esperando que las casas de cambio respondan a la regulaciĆ³n de la misma manera que todos los demĆ”s proveedores de servicios financieros.
Es de destacar que el GAFI supervisa el sector de las finanzas tradicionales a travĆ©s de la red SWIFT, la red internacional de comunicaciones entre bancos y otras entidades financieras. Un enfoque que ahora puede querer trasladar al sector de las criptomonedas, restando descentralizaciĆ³n al ecosistema.
Sin embargo, progresivamente se estĆ”n eliminando aspectos del anonimato y la privacidad que son caracterĆsticas de la industria de las criptomonedas, lo que algunos ven como sus ventajas. De hecho, el anuncio de BitGo vuelve a poner en escena las preocupaciones de los usuarios que suelen ver a las criptomonedas como su bastiĆ³n de privacidad y soberanĆa.
La capacidad de ocultar las transacciones es lo que estĆ” impulsando al GAFI y a los organismos reguladores a exigir una visiĆ³n y una supervisiĆ³n de las criptomonedas, aunque ello represente la pĆ©rdida de los derechos de los usuarios. Seleccionar un determinado servicio porque ofrece mayores y mejores opciones de resguardo de la privacidad, es algo que puede estar a punto de cambiar en la industria.
