Hechos clave:
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Con la automatización del bono la institución explicó que redujo la participación de intermediarios.
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Otra empresa del grupo utilizó una serie de tokens ERC-20 para completar la inversión.
El Banco Santander utilizó la red pública de Ethereum para emitir un bono de USD 20 millones en un proceso que involucró dinero fiduciario al ser comprado por una de las subsidiarias del grupo.
Mediante un comunicado de prensa, el Banco Santander anunció que utilizó un token de Ethereum para representar la emisión del bono, otra empresa del grupo lo compró con una serie de tokens ERC-20 que representaban el efectivo utilizado para completar la inversión, que se mantenía en una cuenta de custodia. La empresa del grupo que compró el bono, utilizó un cupón trimestral del 1,98% que fue tokenizado.
Santander Corporate and Investment Banking (CIB), la división global del banco que da servicio a clientes corporativos e institucionales, lideró la emisión, tras avanzar en un trabajo que comenzó el laboratorio de blockchain de Santander en 2016, tal como informó la institución.
Con la automatización del bono que tiene un año de vencimiento, la institución explicó que redujo la participación de intermediarios, que normalmente intervienen en estas operaciones. El objetivo de Santander CIB es trabajar con los clientes más innovadores y pasar de la fase de proyecto a la de desarrollo de producto.
Nuestros clientes demandan cada vez más las mejores ideas y tecnologías para ayudarles en sus esfuerzos de captación de capital. Este bono emitido con Blockchain sitúa a Santander a la vanguardia de empresas innovadoras en los mercados de capitales y es una señal para nuestros clientes de que somos el mejor socio de negocios en materia de conversión digital.
José María Linares, director global de Santander Corporate & Investment Banking.
Ana Botín, presidenta de Banco Santander, utilizó su cuenta en Twitter para aplaudir el logro de la institución:
Otra primicia de Santander: un bono #blockchain que existirá en la cadena de bloques hasta la madurez. Permite la automatización que tiene potencial para hacer que los mercados de capitales sean más eficientes, más baratos, más rápidos y, por lo tanto, permite a las pequeñas empresas un acceso más asequible a las finanzas. #oecdblockchain.
Ana Botín, presidenta de Banco Santander.
Another first from Santander: a #blockchain bond that will exist on the blockchain until maturity. It allows automation that has potential to make capital markets more efficient, cheaper, faster and thus allow small companies more affordable access to finance. #oecdblockchain https://t.co/uEinyxo39t
— Ana Botín (@AnaBotin) September 12, 2019
Para este proyecto, Santander recibió apoyo de Nivaura, una startup regulada que tiene su sede en Londres y desarrolla soluciones innovadoras que digitalizan y procesos en los mercados de capitales. También asesora legalmente al despacho de abogados global Allen & Overy.
Otro desarrollo fue anunciado por Santander el pasado 31 de julio, cuando completó su primera transacción BPU basado en una blockchain, a través del recurso financiero we.trade, mediante un contrato inteligente entre un cliente del banco y otro del Nordea Bank en Suecia.
Con la plataforma digital we.trade, el banco simplifica las operaciones internacionales de las empresas permitiendo cerrar pedidos, establecer las condiciones de las operaciones y acceder a otros servicios financieros internacionales.
Una Blockchain para vender deuda
El año pasado, el Banco Mundial y el Banco de la Commonwealth de Australia anunciaron una cadena de bloques privada basada en Ethereum, para facilitar la emisión de bonos, con lo cual dio su paso inicial para llevar el proceso manual de emisión y gestión de este instrumento financiero hacia niveles de automatización más rápidos y más baratos.
El banco utilizó la cadena de bloques privada para emitir un instrumento digitalizado de endeudamiento llamado Bond-i, un contrato inteligente autónomo utilizado para procesar los pagos de cupones durante un período de tiempo prolongado.
Posteriormente, la entidad de crédito francesa especializada Societe Generale SFH emitió un bono de 100 millones de euros (USD 112 millones) como tokens de valor en la blockchain de Ethereum (ETH). La compañía anunció el desarrollo en su sitio web el pasado 23 de abril.
El objetivo de la transacción era investigar una forma más eficiente de emitir bonos, lo que facilitaría una mayor transparencia y una mayor rapidez en la transferencia y liquidación, según lo señalado por la institución financiera.
