Hechos clave:
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Con la automatizaciĆ³n del bono la instituciĆ³n explicĆ³ que redujo la participaciĆ³n de intermediarios.
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Otra empresa del grupo utilizĆ³ una serie de tokens ERC-20 para completar la inversiĆ³n.
El Banco Santander utilizĆ³ la red pĆŗblica de Ethereum para emitir un bono de USD 20 millones en un proceso que involucrĆ³ dinero fiduciario al ser comprado por una de las subsidiarias del grupo.
Mediante un comunicado de prensa, el Banco Santander anunciĆ³ que utilizĆ³ un token de Ethereum para representar la emisiĆ³n del bono, otra empresa del grupo lo comprĆ³ con una serie de tokens ERC-20 que representaban el efectivo utilizado para completar la inversiĆ³n, que se mantenĆa en una cuenta de custodia. La empresa del grupo que comprĆ³ el bono, utilizĆ³ un cupĆ³n trimestral del 1,98% que fue tokenizado.
Santander Corporate and Investment Banking (CIB), la divisiĆ³n global del banco que da servicio a clientes corporativos e institucionales, liderĆ³ la emisiĆ³n, tras avanzar en un trabajo que comenzĆ³ el laboratorio de blockchain de Santander en 2016, tal como informĆ³ la instituciĆ³n.
Con la automatizaciĆ³n del bono que tiene un aƱo de vencimiento, la instituciĆ³n explicĆ³ que redujo la participaciĆ³n de intermediarios, que normalmente intervienen en estas operaciones. El objetivo de Santander CIB es trabajar con los clientes mĆ”s innovadores y pasar de la fase de proyecto a la de desarrollo de producto.
Nuestros clientes demandan cada vez mĆ”s las mejores ideas y tecnologĆas para ayudarles en sus esfuerzos de captaciĆ³n de capital. Este bono emitido con Blockchain sitĆŗa a Santander a la vanguardia de empresas innovadoras en los mercados de capitales y es una seƱal para nuestros clientes de que somos el mejor socio de negocios en materia de conversiĆ³n digital.
JosĆ© MarĆa Linares, director global de Santander Corporate & Investment Banking.
Ana BotĆn, presidenta de Banco Santander, utilizĆ³ su cuenta en Twitter para aplaudir el logro de la instituciĆ³n:
Otra primicia de Santander: un bono #blockchain que existirĆ” en la cadena de bloques hasta la madurez. Permite la automatizaciĆ³n que tiene potencial para hacer que los mercados de capitales sean mĆ”s eficientes, mĆ”s baratos, mĆ”s rĆ”pidos y, por lo tanto, permite a las pequeƱas empresas un acceso mĆ”s asequible a las finanzas. #oecdblockchain.
Ana BotĆn, presidenta de Banco Santander.
Another first from Santander: a #blockchain bond that will exist on the blockchain until maturity. It allows automation that has potential to make capital markets more efficient, cheaper, faster and thus allow small companies more affordable access to finance. #oecdblockchain https://t.co/uEinyxo39t
— Ana BotĆn (@AnaBotin) September 12, 2019
Para este proyecto, Santander recibiĆ³ apoyo de Nivaura, una startup regulada que tiene su sede en Londres y desarrolla soluciones innovadoras que digitalizan y procesos en los mercados de capitales. TambiĆ©n asesora legalmente al despacho de abogados global Allen & Overy.
Otro desarrollo fue anunciado por Santander el pasado 31 de julio, cuando completĆ³ su primera transacciĆ³n BPU basado en una blockchain, a travĆ©s del recurso financiero we.trade, mediante un contrato inteligente entre un cliente del banco y otro del Nordea Bank en Suecia.
Con la plataforma digital we.trade, el banco simplifica las operaciones internacionales de las empresas permitiendo cerrar pedidos, establecer las condiciones de las operaciones y acceder a otros servicios financieros internacionales.
Una Blockchain para vender deuda
El aƱo pasado, el Banco Mundial y el Banco de la Commonwealth de Australia anunciaron una cadena de bloques privada basada en Ethereum, para facilitar la emisiĆ³n de bonos, con lo cual dio su paso inicial para llevar el proceso manual de emisiĆ³n y gestiĆ³n de este instrumento financiero hacia niveles de automatizaciĆ³n mĆ”s rĆ”pidos y mĆ”s baratos.
El banco utilizĆ³ la cadena de bloques privada para emitir un instrumento digitalizado de endeudamiento llamado Bond-i, un contrato inteligente autĆ³nomo utilizado para procesar los pagos de cupones durante un perĆodo de tiempo prolongado.
Posteriormente, la entidad de crĆ©dito francesa especializada Societe Generale SFH emitiĆ³ un bono de 100 millones de euros (USD 112 millones) como tokens de valor en la blockchain de Ethereum (ETH). La compaƱĆa anunciĆ³ el desarrollo en su sitio web el pasado 23 de abril.
El objetivo de la transacciĆ³n era investigar una forma mĆ”s eficiente de emitir bonos, lo que facilitarĆa una mayor transparencia y una mayor rapidez en la transferencia y liquidaciĆ³n, segĆŗn lo seƱalado por la instituciĆ³n financiera.