Hechos clave:
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Harmon ya habĆa sido detenido a principios de aƱos por facilitar el mezclado de bitcoins.
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Sus herramientas fueron presuntamente usadas para lavar USD 311 millones de la darknet.
La Red de RepresiĆ³n de Delitos Financieros (FinCEN) exige una multa por USD 60 millones para Larry Harmon, fundador y principal operador de los mixers de bitcoin, Helix y Coin Ninja, por presunta Ā«conspiraciĆ³n para lavado de dineroĀ». La autoridad de delitos financieros calificĆ³ su acciĆ³n como Ā«la primera penalizaciĆ³n a un servicio de mezclado por violar las leyes anti-lavado de dineroĀ».
La penalizaciĆ³n monetaria civil por USD 60 millones fue exigida el pasado 19 de octubre. La FinCEN acusa a Harmon de haber violado el Acta de Secreto Bancario, asĆ como de operar sin licencia negocios de servicios financieros, desde 2014 a 2017 con Helix, y de 2017 a 2020 con Coin Ninja.
El organismo financiero establece que los mixers de bitcoin tambiĆ©n ātienen la obligaciĆ³n de registrarse ante la FinCEN; de desarrollar, implementar y mantener un programa de cumplimiento anti-lavado de dinero; y de cumplir todos los requerimientos de reportes y registrosā. Siguiendo esta lĆ³gica, los usuarios que mezclan sus bitcoins deberĆan presentar su informaciĆ³n personal (nombres y direcciones) ante los proveedores de servicios, perdiendo la privacidad buscada al mezclar sus criptomonedas.
Harmon no registrĆ³ sus operaciones ante la FinCEN. Y, ademĆ”s de publicitar los servicios de mezclado de Helix en mercados de la darknet, no reportĆ³ actividades sospechosas, establece la autoridad financiera estadounidense. TambiĆ©n se le acusa de presuntamente involucrarse en transacciones con traficantes de narcĆ³ticos, falsificadores y estafadores.
El tambiĆ©n fundador del monedero de criptomonedas DropBit, fue arrestado en febrero de 2020 tras acusĆ”rsele de āconspiraciĆ³n para lavar dineroā, al supuestamente haber facilitado el lavado de USD 311 millones en bitcoin a travĆ©s de transacciones en mercados de la darknet. Tal como reportĆ³ CriptoNoticias en aquel entonces, se le asocia con el extinto AlphaBay, cerrado en 2017 por las fuerzas policiales por ser una fuente para la distribuciĆ³n de fentanil y heroĆna.
En este momento, Harmon, de 36 aƱos, estĆ” siendo procesado por la Corte del Distrito de Columbia en Estados Unidos. La multa exigida por la FinCEN fue una acciĆ³n coordinada con la SecciĆ³n de CrĆmenes Computacionales y de Propiedad Intelectual del Departamento de Justicia, el FBI y la divisiĆ³n de InvestigaciĆ³n Criminal del Servicio de Impuestos Internos.
Un mixer de bitcoins es un servicio que dificulta la trazabilidad de las criptomonedas al mezclar varias transacciones de un mismo monto pertenecientes a personas distintas. Se desconoce cĆ³mo este caso pueda sentar un precedente judicial para otros servicios de mezclado de bitcoins. SegĆŗn la FinCEN, Helix facilitĆ³ transacciones hacia otros mixers Ā«que ofrecen servicios similares de lavado de dineroĀ», por lo que otros proveedores pudieran verse comprometidos en investigaciones futuras.
La multa a Harmon sucede semanas despuĆ©s del filtraje de los llamados FinCEN Files, documentos que revelan cĆ³mo la autoridad de delitos financieros fallĆ³ en responder ante mĆŗltiples reportes de transacciones sospechosas de lavado de dinero reportadas por los principales bancos del mundo. Se calcula que al menos 2 billones de dĆ³lares fueron lavados a travĆ©s de bancos como JP Morgan, Citi, HSBC, Bank of America, entre otros.