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Usuarios estafados en LocalBitcoins planean demandar a Bank of America por cierre de cuentas

Los usuarios afectados, liderados por Gabriele Vitale, se organizaron para emprender acciones legales contra Bank of America, por no considerar las pruebas de que fueron vรญctimas de fraude.

por Genny Dรญaz
9 septiembre, 2018
en Entrevistas
Tiempo de lectura: 5 minutos
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Un grupo de usuarios que fueron estafados mientras comerciaban en la plataforma LocalBitcoins se estรก organizando para emprender una demanda colectiva contra Bank of America (BofA), instituciรณn que sirviรณ de intermediario en las transacciones. Asรญ lo informรณ el coordinador de esta agrupaciรณn, el Contador Pรบblico venezolano Gabriele Vitale, quien ofreciรณ a CriptoNoticias detalles sobre el caso.

Vitale explicรณ que BofA procediรณ a bloquear y cerrar las cuentas de la mayorรญa de los usuarios, aun cuando le fue entregada toda la documentaciรณn probatoria de la estafa. Tal acciรณn, segรบn afirmรณ el entrevistado, se produjo sin haber una causa justificada. โ€œEl banco ha hecho caso omiso de los soportes, al tratarse de un caso que tiene que ver con criptomonedasโ€, seรฑalรณ el coordinador del grupo, quien estima que cerca de 97% de estos usuarios fue objeto de cierre de sus cuentas.

El grupo, al que ya se han unido unas 107 personas afectadas, decidiรณ buscar la vรญa legal para que sus argumentos sean escuchados y las actuaciones de la instituciรณn financiera se dirijan hacia los verdaderos estafadores. Para tal fin, esperan que se sigan sumando vรญctimas, hasta alcanzar un monto mรญnimo de afectaciรณn de, por lo menos, un millรณn de dรณlares, tal como lo recomendaron sus asesores legales. Actualmente, la cifra suma $610.000 entre los que se han adherido a esta acciรณn colectiva.

La estafa

Gabriele Vitale detallรณ cรณmo actรบan los estafadores, que han logrado escamotear montos en bitcoinsย a usuarios que utilizan la plataforma LocalBitcoins para el comercio de esta criptomoneda. Aparentemente, quienes se dedican a esta modalidad de fraude emplean un modus operandi bastante elaborado. Vitale comentรณ que, en algunos casos, realizaron previamente varias transacciones exitosas con sus vรญctimas; lo que se puede interpretar como un movimiento para ganar su confianza. Ademรกs, segรบn se puede leer en el foro de la plataforma, la mayorรญa de estos usuarios ยซestafadoresยป muestran una buena reputaciรณn en el sitio, por lo que son difรญciles de detectar.

El procedimiento para vender bitcoins a cambio de moneda fiduciaria en LocalBitcoins implica solicitar al comprador una transferencia bancaria por el monto correspondiente. En este caso, las partes acordaron el pago a travรฉs de BofA. โ€œUna vez que el pago en dรณlares estรก en la cuenta del vendedor y รฉste procede a liberar los bitcoins, el comprador llama al banco y reporta la transferencia como fraudulentaโ€, explicรณ Vitale. Como resultado, la instituciรณn financiera reversa la operaciรณn y devuelve los dรณlares al comprador, quien se queda ademรกs con los bitcoins.

Tal como seรฑalรณ el coordinador del grupo de agraviados, estos โ€œcompradoresโ€, cuya intenciรณn real es robar los criptoactivos, comรบnmente alegan ante el banco โ€œusurpaciรณn de identidad o que no recibieron el productoโ€.

Para el intercambio de bitcoins por dรณlares en la plataforma LocalBitcoins, los usuarios recurren a varias modalidades de pago disponibles en los bancos estadounidenses, como โ€œwire transferโ€ (transferencia electrรณnica) o โ€œZelleโ€, un servicio de transferencia que funciona a travรฉs de una aplicaciรณn mรณvil o correo electrรณnico. Estas transacciones de la โ€œBanca en Lรญneaโ€ y la โ€œBanca Mรณvilโ€, estรกn garantizadas contra fraudes por parte de las instituciones financieras.

En la pรกgina web de Bank of America se indica que para validar esta garantรญa, los titulares de las cuentas solo deben notificar oportunamente al banco cuando detecten transacciones sospechosas. El plazo para la notificaciรณn es de hasta 60 dรญas para las cuentas personales. Luego, la entidad bancaria se compromete a devolver a la cuenta de origen los fondos transferidos fraudulentamente, mientras realiza una investigaciรณn del caso.

Es precisamente este sistema de protecciรณn, el que ha sido aprovechado por los estafadores para defraudar a sus interlocutores en el comercio de bitcoins.

Cierre de cuentas

Gabriele-Vitale-Cuenta-Banco
Carta enviada por Bank of America a Gabriele Vitale, en la que le participaron del cierre de su cuenta. Fuente: Gabriele Vitale

La mayorรญa de los afectados que conforman el grupo recibieron una comunicaciรณn por parte de Bank of America, informรกndoles que, luego de una revisiรณn, decidieron cerrar sus cuentas. No obstante, Gabriele Vitale afirma que el banco, en su investigaciรณn,ย no considerรณ la abundante documentaciรณn aportada por cada vรญctima para evidenciar el fraude. โ€œEl banco hace ver que estas personas (que recibieron las transferencias por sus bitcoins) son las estafadoras, cuando en realidad son las estafadasโ€.

En su caso particular, Vitale dijo que BofA bloqueรณ su saldo y le informรณ que, mientras investigaban su caso, la cuenta estarรญa congelada por 90 dรญas. Sin embargo, en apenas una semana retiraron los fondos y cerraron la cuenta. โ€œMe enviaron las cartas a mi direcciรณn de correo notificando por escrito su decisiรณn y dejando claro que no puedo abrir cuentas con ellos y que perdรญ el dineroโ€, puntualizรณ.

Segรบn explicรณ, la cancelaciรณn de las cuentas tiene que ver tambiรฉn con el saldo disponible en el momento que la operaciรณn es reversada. โ€œSi no hay fondos suficientes al hacer el reverso, la cuenta queda sobregirada e inmediatamente la cierran. Pero ademรกs, la persona queda como estafadora, ya que dispuso de los fondosโ€. Comentรณ que, de las personas que se han unido a su grupo, sรณlo dos o tres lograron que el banco mantuviese sus cuentas operativas.

Organizaciรณn de los afectados

La organizaciรณn de un grupo para realizar una demanda colectiva partiรณ de la iniciativa de Gabriele Vitale, quien fue vรญctima esta modalidad de fraude el pasado mes de mayo. โ€œSoy un usuario recurrente de LocalBitcoins y ya habรญa tenido conocimiento de la existencia de este tipo de estafasโ€, explicรณ. Una vez que resultรณ timado por uno de estos inescrupulosos, viajรณ a Estados Unidos para buscar asesorรญa legal. Asรญ recibiรณ la recomendaciรณn de organizar un grupo de afectados, para que la acciรณn tuviese mรกs fuerza.

A partir de ese momento, Vitale comenzรณ a realizar convocatorias por diferentes redes sociales, para que las personas perjudicadas se unieran a esta acciรณn legal. Hasta el momento se ha incorporado un importante nรบmero de vรญctimas, de las cuales la mayorรญa es de nacionalidad venezolana. No obstante, aclarรณ que la nacionalidad no es una limitante para unirse al grupo de la demanda, si se trata de una persona estafada bajo la modalidad descrita.

Los abogados nos han pedido que agrupemos la mayor cantidad de personas, para que sea una demanda robusta, que llegara por lo menos un millรณn de dรณlares. De esta manera trabajarรญan cobrando sus honorarios contra resultados, es decir, en estos momentos los afectados no pagarรญamos para iniciar la acciรณn legal, sino una vez que se gane el caso.

Gabriele Vitale
Coordinador

Vitale seรฑalรณ que, bajo esta modalidad, si se pierde la demanda los afectados no tendrรญan que pagar los costes de la representaciรณn legal. Dijo ademรกs que de alcanzar el monto mรญnimo requerido para proceder a la demanda, los abogados consideran que tiene buenas posibilidades de alcanzar el รฉxito.

Finalmente, el organizador del este grupo hizo una invitaciรณn a cualquier persona afectada por esta modalidad de estafa a ponerse en contacto a travรฉs de su correo electrรณnico vitalecapital16@gmail.com. De esta manera evaluarรกn cada caso y les darรกn las instrucciones para adherirse a la acciรณn colectiva contra Bank of America.

Cabe resaltar que uno de los rasgos que caracteriza la tecnologรญa de Bitcoin y otras criptomonedas es que las transacciones no pueden ser reversadas, modificadas o eliminadas de la cadena de bloques. La ausencia de intermediarios en las operaciones y la resistencia a la censura, es uno de sus principales atractivos. Situaciones como las descritas por los usuarios estafados, no serรญan posibles en un escenario en el que los individuos actรบen como su propio banco y se responsabilicen de sus propias finanzas.

 

Imagen destacada por: Elnur / stock.adobe.com

Etiquetas: Banca y SegurosBitcoin (BTC)CriptomonedasEntrevistasEstados UnidosMercado cambiarioVenezuela
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Publicado: 09 septiembre, 2018 12:48 pm GMT-0400 Actualizado: 02 abril, 2025 10:54 am GMT-0400
Autor: Genny Dรญaz
Comunicadora Social. Adepta a la libertad. Curiosa de las nuevas tecnologรญas. Firme creyente en que los valores y principios sostienen las grandes sociedades.

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