Hechos clave:
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Aprende cuál es el exchange que más se adapta a tus necesidades y cómo escogerlo.
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Binance, Poloniex y eToro están entre los mejores exchanges evaluados.
Este artículo contiene enlaces de referidos. Saber más.
En la actualidad existe una amplia gama de exchanges diferentes para hacer trading, pero ¿todos son realmente buenos? En este artículo nos dimos la tarea de hacer un recopilatorio de los conceptos y características que necesitas tener en cuenta a la hora de escoger un buen exchange para hacer trading con bitcoin y criptomonedas. Además, te mostramos una lista con los mejores exchanges de la actualidad.
Referente al trading, ten en cuenta que, si bien no es exclusivo para profesionales, es algo que requiere tener cierto nivel de educación referente al tema. Esto debido a que, sin importar el exchange que escojas y qué tan bueno sea, si no tienes los conocimientos necesarios, solo estarás apostando con tu dinero.
¿Qué es el trading con bitcoin y criptomonedas?
El trading con bitcoins y criptomonedas se basa en especular con el precio de un criptoactivo contra una moneda fiduciaria u otra criptomoneda. Estas operaciones pueden ser realizadas de forma manual, ejecutando intercambios entre criptomonedas sin más, o bien a través de exchanges que ofrecen todas las herramientas que los profesionales necesitan.
Este tipo de trading, si ya tienes experiencia en el mundo de la bolsa de valores tradicionales y forex, no varía del todo. Quizás en la forma de ver los resultados, dado que los exchanges de criptomonedas no suelen manejar el concepto de «pips» que es muy utilizado en los brókers o casas de cambio en el área de Forex. Esto puesto que se utiliza una fórmula más directa, que es la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida, ya sea que vayas en largo o en corto. Aunque, claro está, podrás encontrar plataformas que si lo manejen.
¿Qué es y cómo funciona un exchange de criptomonedas?
Un exchange es, básicamente, una plataforma en la que puedes intercambiar criptomonedas. En ella puedes operar con las diferentes criptomonedas que allí se cotizan, o también, operar contra monedas fiduciarias.
Estas plataformas de intercambio las hay de todo tipo, desde las básicas que se centran en el mero intercambio entre criptomonedas, como es el caso Changelly, hasta las avanzadas como Binance que permiten operar con apalancamiento y derivados de criptomonedas. Puedes ver un listado de los diferentes tipos de exchanges aquí.
Con respecto a cómo funciona, hay un aspecto determinante en la operatividad de un exchange especializado en trading, y es la centralización o descentralización del mismo. De esto dependerá que necesites, o no, almacenar criptomonedas en un monedero controlado por la casa de cambio para poder hacer intercambios.
Tomemos dos ejemplos:
- Bitfinex: Este exchange centralizado permite hacer trading con el saldo que poseas dentro de tu cuenta. Es decir, antes de hacer una operación, tendrás que depositar la criptomoneda correspondiente dentro de la plataforma, de cuya dirección tú no manejarás las claves privadas. Esto significa, que quien posee realmente las criptomonedas es Bitfinex.
- Binance DEX (Exchage descentralizado por su traducción): Una variante descentralizada del gigante Binance, permite realizar operaciones de trading, pero con la salvedad de que los fondos serán manejados directamente desde tu cartera, es decir, mantienes el respaldo y protección de los fondos. Es decir, necesitarás conectar tu cartera al DEX para comenzar a operar. Este tipo de exchange ha visto un auge junto al crecimiento del ecosistema DeFi.
Sea centralizado o no, cada uno ofrece sus ventajas y desventajas. En los centralizados quizás no cuentes con el poder real sobre los criptoactivos, pero te permite manejar operaciones como apalancamientos, que es básicamente préstamo de dinero, cosa muy poco común en los exchanges descentralizados.
Cómo fija el precio un exchange de criptomonedas
La forma en que un exchange fija el precio de un intercambio es a través de libre mercado: oferta y demanda. Con cada orden de compra que tú colocas, por ejemplo, al ejecutarse, en realidad le estás comprando a otra persona que colocó una orden de venta. Los exchanges, en teoría, no buscan definir el precio de un par de intercambio, solo sirven como intermediarios.
¿Qué tener en cuenta a la hora de elegir un exchange para hacer trading?
Responder esta pregunta puede ser bastante abstracto, dado que el valor de un exchange sobre otro lo defines tú según tus propias ponderaciones. Sin embargo, hay una serie de criterios que ayudan a hacerte una idea de cómo escoger un exchange.
Verificación de identidad
Este proceso, en ocasiones, suele chocar un poco con algunos de los valores o principios que defienden las criptomonedas como el de la privacidad, dado que, al hacer una verificación de identidad, claramente el exchange podrá saber cuánto dinero tienes dentro de la plataforma y cómo lo manejas. Estas verificaciones se deben a regulaciones existentes que pretenden evitar el blanqueamiento de capitales y financiamiento al terrorismo.
Así mismo, suelen existir diferentes niveles de verificación que pueden limitar la cantidad de dinero con el que puedes operar. Por ejemplo: Binance te permite realizar operaciones de trading de 2 BTC diarios en caso de no hacer el proceso de verificación. Al pasar por el primer nivel, este límite diario aumenta a 100 BTC; así, hasta llegar al último nivel, donde no existe límite de comercio.
Como puedes ver en el ejemplo, algunos exchanges permiten operar sin la necesidad de verificación KYC-AML, incluso, en exchanges descentralizados, no es necesario siquiera el registro. Solo conectas tu cartera y ya puedes comenzar a operar.
Con que criptomonedas trabaja
En este punto, más que importante, se deben considerar ciertos aspectos. Algunos exchanges suelen ofrecer la promesa de trabajar con más de 100 criptomonedas diferentes. Sin embargo, hay que tomar en cuenta, cuáles de ella son permitidas para depósitos y retiros, así como el monto mínimo establecido para retirar.
Así mismo, debes tomar en cuenta, más allá de con qué criptomonedas trabaja, los pares de intercambio disponibles. Dado que las criptomonedas disponibles en un exchange no siempre suelen estar disponibles para intercambiar con el resto de criptomonedas que la plataforma utiliza.
Volúmenes de intercambio
Esta es, quizás, la principal característica por la cual puedas elegir un exchange para hacer trading con criptomonedas. Esto debido al hecho de que, si un exchange no presenta volúmenes de comercio, significa que hay poca masa de usuario y no cuenta con suficiente liquidez para retiros.
Si quieres saber el volumen de intercambio de un exchange, puedes utilizar herramientas como CoinMarketCap, de la cual, te dejamos un tutorial para que aprendas a cómo analizar los datos que este te suministra.
Seguridad y resguardo de criptomonedas
Este es otro elemento importante que debes considerar a la hora de elegir un exchange. Esto se debe a que, por lo general, los exchanges centralizados exigen que se depositen las criptomonedas dentro de la plataforma para poder hacer trading. Es decir, el exchange será quien resguarde las criptomonedas, y la parte de la seguridad que queda de tu lado es aplicar medidas de protección sobre tu cuenta, como autenticación de 2 factores, autenticación por correo electrónico o celular, contraseña de seguridad para retiros, entre otros.
Funciona con moneda fíat y métodos de pago
Cómo bien comentábamos anteriormente, existen exchanges que se centran en el mero trading entre criptomonedas, así como en el trading de criptomonedas a fíat o viceversa. En este último caso, deberás averiguar qué formas o métodos de pago ofrece para depósitos y retiros en moneda nacional.
Herramientas de trading disponible
Este punto puede que no sea determinante a la hora de elegir un exchange, debido a que no necesariamente necesitas una plataforma todo en uno para hacer trading, ya que existen plataformas especializadas en este rubro como lo es Trading View. Lo que si puedes buscar es el tipo de órdenes que un exchange ofrece.
Apalancamientos
Los apalancamientos, o margin trading, como también los puedes encontrar, son básicamente préstamos que te permiten abrir órdenes más grandes.
Al saber si un exchange cuenta o no con apalancamientos, es importante considerar los niveles que ofrece junto con las comisiones correspondientes.
Comisiones
Las comisiones que cobra un exchange pueden ir desde los depósitos y retiros, hasta las comisiones de intercambios e intereses acumulados por depositar los fondos. Considera consultar todas las comisiones de un exchange antes de realizar el primer depósito.
Algunas plataformas suelen aplicar descuentos en comisiones sobre depósitos, retiros y movimientos internos si utilizas sus tokens nativos, como es el caso de HB de Huobi.
Mejores exchanges para hacer trading
El listado que te presentamos a continuación no tiene ningún orden específico ni ponderación alguna. Solo pretende exponer algunas de las opciones disponibles en la actualidad para el intercambio de criptomonedas.
Binance
- Requiere KYC-AML: No y contarás con un límite de retiro de 2 BTC en caso de que no verifiques tu identidad.
- Criptomonedas: Posee más de 400 pares de intercambios, junto a derivados y margin.
- Comisiones: 0,1 % por transacción menor a 50 BTC. Para los retiros varía según la criptomoneda.
- Volumen de comercio: USD 28.326.589.020 en las últimas 24 horas tomadas de CoinMarketCap al momento de la redacción.
- Seguridad: Autenticación de dos factores vía Google Authenticator, SMS e email.
- Límites de depósito y retiro: Monto mínimo varía según la criptomoneda, en caso de BTC es de 0,001 BTC. Sin límites para depósitos.
- Métodos de pago: Moneda local a través de comercio P2P, transferencia bancaria directa en más de 15 monedas fíat, tarjetas de crédito y débito para la compra de criptomonedas.
Binance es un conglomerado que en la actualidad no solo cuenta con un exchange para trading, sino toda una gama de productos en el ámbito de las criptomonedas.
Binance cuenta con diferentes formas de hacer trading. Puedes realizar intercambios básicos, que es el mero intercambio de una criptomoneda a otra; e intercambios avanzados, que te muestra una interfaz con todo lo que un trader profesional puede necesitar. En ella contarás con gráficas originales de la plataforma, así como la opción de utilizar las gráficas proporcionadas por TradingView directamente en la interfaz de Binance.
En sus puntos negativos se encuentran las comisiones de retiros, las cuales suelen ser muy altas, independientemente del congestionamiento de la red. Aunque, cabe resaltar, permite usar sus tokens BEP2 para pagar las comisiones a un precio más competitivo.
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Poloniex
- Requiere KYC-AML: No, con un límite diario de 10 mil USD en retiros si no verificas tu cuenta.
- Criptomonedas: Más de 200 pares de intercambio, con margin y leverage.
- Comisiones: 0,125% por cada transacción menor a USD 50 mil. Para retiros varía según la criptomoneda, en caso de BTC es de 0,0005 al momento de la redacción.
- Volumen de comercio: USD 73.335.431 en las últimas 24 horas, tomadas de CoinMarketCap al momento de la redacción.
- Seguridad: Autenticación de 2 factores a través de Google Authenticator.
- Límites de depósito y retiro: Solo en caso de retiros, y se define según tu nivel de verificación; caso tal de llegar al nivel máximo no existirá ningún tipo de límite.
- Métodos de pago: Solo depósitos y retiros en criptomonedas. La plataforma permite realizar compra y venta de criptomonedas a través de Simplex.
Poloniex es una de las primeras casas de cambio especializadas en trading, operando desde 2014. Dentro de ella solo puedes comerciar pares criptomoneda/criptomoneda para todos los mercados, tanto trading spot como margin y leverage.
Esta plataforma ofrece gráficas suministradas directamente por Trading View, a la cual le puedes aplicar todos los indicadores que esta plataforma de gráficas posee.
Algo que limita bastante es que, si no has verificado tu cuenta, las órdenes que tendrás disponibles solo serán Limit y Market. Órdenes más avanzadas como Stop-Limit, solo estarán disponibles para el mercado de Margin.
Por otra parte, los puntos negativos que encuentras en la plataforma es que no suele estar bien optimizada y puede trabarse un poco la interfaz. Con respecto a las comisiones, suelen ser un poco costosas para criptomonedas importantes como BTC o ETH, entre otras.
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Bitfinex
- Requiere KYC-AML: No, aunque para operar con monedas nacionales sí es necesario la verificación de identidad.
- Criptomonedas: Posee más de 300 pares de intercambio entre los que encuentras pares tipo criptomoneda/criptomoneda y criptomoneda/fíat.
- Comisiones: 0,1 % por comisiones a través de depósitos bancarios. Para el caso de los retiros, la comisión varía. Para el caso de BTC es de 0,0004 BTC.
- Volumen de comercio: USD 320.891.370 en las últimas 24 horas tomadas de CoinMarketCap al momento de la redacción.
- Seguridad: Activación de verificación de 2 factores. Registro de lista blanca de dirección para retiros. Puedes encriptar tu correo electrónico.
- Límites de depósito y retiro: Límite mínimo de retiro de 5 USD en cualquier criptomoneda.
- Métodos de pago: Depósitos y retiros bancarios en monedas como USD, EUR, JPY, GBP, Y CNH. También es posible realizar depósitos con tarjeta de crédito y débito, pero en este caso solo en USD a través de Mercuryo.
Bitfinex es un exchange mundialmente conocido por ser el promotor de la stablecoin Tether. Permite realizar trading entre criptomonedas y monedas fíat, trabajando directamente con depósitos y retiros a través de transferencias bancarias.
Para el trading, ofrece gráficas de Trading View y es uno de los que tiene el mayor catálogo de tipos de órdenes disponible, ya que cuenta exactamente con 8 órdenes básicas y 1 avanzada llamada Scaled. Ambos tipos de órdenes están disponibles para todos los mercados en Bitfinex.
En cuanto a los mercados, más allá de la cantidad de pares disponibles, cuentas también con mercados Margin, derivados (futuros) en criptomonedas, divisas e índices, lending (préstamos) y OTC.
Bitfinex permite depositar y retirar bitcoins de la plataforma a través de la red Lightning de Bitcoin.
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Huobi
- Requiere KYC-AML: No, pero contarás con un límite de retiros de 0,1 BTC hasta que verifiques tu cuenta.
- Criptomonedas: Cuenta con más de 800 pares de activos para intercambios, junto futuros y opciones.
- Comisiones: 0,2% para cada operación de trading. Las comisiones para retiros varían según la criptomoneda. En caso de Bitcoin es de 0,0005 BTC.
- Volumen de comercio: USD 7.807.699.105 en las últimas 24 horas, según CoinMarketCap, al momento de la redacción.
- Seguridad: Permite autenticación de 2 factores vía Google Authenticator o correo electrónico.
- Límites de depósito y retiro: No posee límites para depósitos. En el caso de los retiros, el monto mínimo, por lo menos en el caso de bitcoin, es de 0,001 BTC.
- Métodos de pago: Los intercambios son solo entre criptomonedas, pero puedes comprar criptomonedas para depositarlas en tu cuenta Huobi con transferencias bancarias, tarjetas bancarias, Alipay, WeChat entre otros.
Huobi es quizás uno de los exchanges que ofrece la mayor cantidad de activos de intercambio. Este integra también mercados de futuros, margin y OTC. Algo particular es que puedes recargar saldo USD para comprar criptomonedas dentro de la plataforma, vía transferencia bancaria Swift, ABA y SEN.
Esta plataforma también integra un mercado P2P que permite de cierta manera, ampliar el abanico de métodos de pago disponible a la hora de depositar criptomonedas.
Con respecto a las herramientas de trading, ofrece gráficas propias y las provistas por Trading View. En cuanto a los tipos de órdenes, contarás con Limit, Market, Stop-Limit y Trigger Order.
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Coinbase Pro
- Requiere KYC-AML: Sí, y es bastante estricto dado que debes pasar por el proceso de verificación de identidad y validación de número telefónico para poder operar.
- Criptomonedas: Más de 100 pares de intercambio.
- Comisiones: 0,5% para volúmenes mensuales menores a USD 10 mil, la cual puede ir disminuyendo dependiendo del volumen comerciado.
- Volumen de comercio: USD 954.029.887 en las últimas 24 horas tomadas de CoinMarketCap al momento de la redacción.
- Seguridad: Permite la activación de la autenticación de 2 factores.
- Límites de depósito y retiro: USD 25 mil diarios en cualquier criptomoneda para retiros. No existen límites en depósitos.
- Métodos de pago: Transferencias bancaria vía ACH, SWIFT, Wire (USD) y SEPA.
Coinbase Pro es quizás uno de los exchanges más estrictos de este listado referentes a las verificaciones de identidad. Esto en parte se debe a que su centro de operaciones se encuentra ubicado en Estados Unidos, país con fuertes regulaciones sobre las criptomonedas.
Esta plataforma ofrece lo básico de un exchange de criptomonedas, con gráficas propias bastante limitadas en cuanto a los indicadores que se le pueden aplicar. Sin embargo, en lo que sí destaca es en su volumen de comercio.
Esta plataforma posee limitaciones geográficas, específicamente en algunos países de América Latina como lo son Venezuela y Cuba.
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SimpleFX
- Requiere KYC-AML: No, solo en caso del trading básico con criptomonedas.
- Criptomonedas: 7 criptomonedas disponibles, las cuales solo se cotizan frente a USD.
- Comisiones: No posee comisiones por intercambio, dado que SimpleFX se aprovecha de los spread o diferenciales de precio entre compra y venta. Para los retiros se establece la comisión según la red. Para el caso de Bitcoin, la comisión mínima es de 0,0001 BTC.
- Volumen de comercio: No se especifica.
- Seguridad: Permite activar la autenticación de 2 factores.
- Límites de depósito y retiro: No existen límites ni en depósitos o retiros. Para retirar, se establece un monto mínimo. En el caso de BTC es de 0,001 BTC:
- Métodos de pago: Catálogo muy amplio entre los que encontrarás transferencias bancarias, Neteller, Skrill, entre otras.
SimpleFX es un exchange donde no solo podrás operar con criptomonedas, sino que posee una amplia gama de mercados como Forex, índices, commodities y metales.
La forma en que la plataforma opera es muy diferente a los otros exchanges que funcionan netamente con criptomonedas, dado que operas con CFD o contrato por diferencia de precio. Así mismo, todas las operaciones se realizan con apalancamiento.
En cuanto a herramientas, ofrece gráficas de Trading View y órdenes de tipo Limit y Market, junto con las variaciones de Take Profit y Stop Loss.
SimpleFX no ofrece sus servicios ni a ciudadanos ni a residentes de los Estados Unidos.
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eToro
- Requiere KYC-AML: Sí; si no pasas por el proceso de verificación, los retiros estarán bloqueados.
- Criptomonedas: 16, aunque vale la pena señalar que se opera directamente con CFD y no está disponible depositar o retirar en criptomonedas, solo depósitos en monedas fíat.
- Comisiones: USD 5 por retiros; no cobra comisión por depósitos. No posee comisiones directas por transacción, ya que aprovecha el diferencial de precio.
- Volumen de comercio: No se define, aunque se puede hablar de que es una plataforma disponible en más de 140 países con más de 300 millones de posiciones abiertas según su propio portal web.
- Seguridad: Permite activar la autenticación de 2 factores.
- Límites de depósito y retiro: Para depósitos, varía según el país, en caso de Estados Unidos el monto mínimo es de USD 50, en el caso de Venezuela asciende a los USD 5.000. En el caso de los retiros es de mínimo USD 30.
- Métodos de pago: Tarjeta de crédito, transferencias bancarias, Giropay, PayPal, Neteller, Skrill.
eToro es un exchange en el que, si bien podrás aprovechar las fluctuaciones de precios de las criptomonedas y especular, no será posible depositarlas o bien comprarlas y retirarlas en la plataforma, dado que operarás 100% con CFD sin adquirir el activo subyacente o, en este caso, las criptomonedas.
Esta plataforma se especializa en el socialtrading, el cual funge como una red social para traders donde podrás compartir conocimientos e, inclusive, copiar a otros traders sobre sus movimientos dentro del mercado.
Este exchange no se encuentra dedicado solo al rubro de las criptomonedas, ya que opera con otros 4 mercados diferentes.
Referente a las herramientas de trading, tiene secciones especializadas en análisis de datos y sección de noticias sobre cada activo. Esto ofrece una ventaja al momento de realizar análisis fundamental sobre una criptomoneda.
El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando comercian CFD con este proveedor. Debería considerar si entiende el funcionamiento de los contratos CFD, y si está en disposición de asumir altos riesgos de pérdida de dinero.
