La Directora de la Red de Lucha contra CrĆmenes Financieros, (FinCEN, por sus siglas en inglĆ©s), Jennifer Shasky Calvery, tuvo la oportunidad de dar un discurso durante la reuniĆ³n anual de la AsociaciĆ³n de Banqueros Estadounidenses y la AsociaciĆ³n de Abogados Estadounidenses, la cual tiene por nombre Conferencia de Refuerzo de la Ley contra Blanqueo de Capitales.
Durante su discurso el dĆa de ayer, quiso resaltar como FinCEN, en conjunto con el Departamento del Tesoro, ente del cual es dependiente, se estĆ” aproximando al tema de la minimizaciĆ³n del riesgo en el Ć”rea del blanqueo de capitales, tomando unos minutos para enmarcar el trabajo de FinCEN en el Ć”rea.
ComenzĆ³ su disertaciĆ³n hablando sobre la supervisiĆ³n que realizan sobre los negocios de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglĆ©s), siendo esta una de las Ć”reas de foco del departamento. ComentĆ³ que entre mayor fuera el tamaƱo del proveedor del servicio monetario, mĆ”s frecuentes eran las supervisiones que realizaba el ente sobre la empresa.
Sin embargo, a nivel federal, FinCEN ha tenido que delegar su autoridad de examinaciĆ³n al departamento de Hacienda PĆŗblica. En este marco, resaltĆ³ el trabajo conjunto que ha venido llevando su departamento con la Hacienda PĆŗblica para colaborar en sus investigaciones, proveyĆ©ndole referencias basadas en su propio anĆ”lisis de inteligencia. Shasky comento:
El departamento de Hacienda tiene un programa de entrenamiento extensivo para sus inspectores y FinCEN muchas veces participa en ellos, o de lo contrario contribuye con ellos. En el espacio de las divisas virtuales, FinCEN trabajĆ³ recientemente para diseƱar e implementar un programa de entrenamiento para los inspectores de Hacienda. Muchos de los inspectores estatales tambiĆ©n asisten a los programas Anti-lavado monetario proveĆdos por los inspectores bancarios, tales como cursos ofrecidos en el Consejo Federal de InspectorĆa de Instituciones Financieras (FFIEC) y en la Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS)
Jennifer Shasky Calvery
MĆ”s adelante, cuando hablaba especĆficamente del rol que ha asumido FinCEN en el Ć”rea de divisas digitales, hizo Ć©nfasis en lo cercano que ha sido su trabajo con el Departamento de Hacienda y comentĆ³ algunas de las supervisiones que han realizado en la industria durante el corriente aƱo.
PodrĆa mencionarse el caso de Ripple Labs de mayo de este aƱo, en el cual la empresa fue multada y penada a pagar 700.000 dĆ³lares bajo el cargo de āviolaciones intencionadasā de la Ley de Secreto Bancario (BSA). ResaltĆ³ cĆ³mo la agencia actuarĆ” en contra de firmas de la industria sĆ cree que se encuentran violando leyes federales:
Con nuestra supervisiĆ³n de la BSA de otras partes de la industria de servicios financieros, estos exĆ”menes ayudarĆ”n a FinCEN a determinar si una casa de cambio de criptomonedas y sus administradores estĆ”n cumpliendo con sus obligaciones bajo las leyes aplicables. Donde identifiquemos problemas (ā¦) utilizaremos a nuestras autoridades de supervisiĆ³n y cumplimiento de la ley para penalizar apropiadamente a las compaƱĆas que no cumplan y hacer mejoras en el cumplimiento legal.
Jennifer Shasky Calvery
La intervenciĆ³n de Calvery no fue la Ćŗnica que tocĆ³ el tema de las divisas digitales durante el evento de tres dĆas. De acuerdo a un cronograma publicado en la pĆ”gina de las conferencia, se resaltĆ³ como los riesgos de fraude y de blanqueo de capitales estĆ”n evolucionando gracias a la velocidad de los pagos mĆ³viles, tecnologĆas sociales y divisas digitales.
Los usos ilegales de las criptomonedas sĆ³lo contribuyen a ensuciar su nombre y servir de argumento para aquellos que no desean su adopciĆ³n masiva. Son muchas las agencias estatales que actualmente se encuentran trabajando en la supervisiĆ³n y regulaciĆ³n de conducta legal en servicios de divisas digitales. Uno de los actores que mĆ”s presente ha estado en esta Ć”rea es la ComisiĆ³n de Commodity de Comercios Futuros, agencia que ya se encuentra trabajando en conjunto con la Blockchain Alliance.
Pareciera que la Blockchain Alliance pudiera encontrar otro actor con el cual trabajar en FinCEN, colaborando en el desarrollo de los programas de formaciĆ³n de los distintos inspectores, proveyĆ©ndoles conocimiento de primera mano sobre el manejo de las divisas digitales para asĆ evitar que los blanqueos de capitales sigan aumentando y ayudar a limpiar el nombre de las divisas digitales.