Hechos clave:
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Una consejera de Cade decide la reapertura de la investigaciĆ³n administrativa del caso.
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Cade plantea estar al tanto con otras entidades para contrarrestar los problemas de competencia.
La guerra entre las casas de cambio de bitcoin y los bancos tendrĆ” nuevos episodios. Debido a que este miĆ©rcoles 20 de mayo, el Consejo Administrativo de Defensa EconĆ³mica (Cade) decidiĆ³ reabrir la investigaciĆ³n para cerciorarse de la conducta anticompetitiva de los bancos por el cierre de cuentas a las casas de cambio.
El tema volviĆ³ a la agenda de Cade a partir de la decisiĆ³n de la Consejera Lenisa Rodrigues Prado, quien solicitĆ³ la continuidad de las investigaciones el pasado miĆ©rcoles, 13 de mayo. Ya que a finales de abril, la junta habĆa cerrado el tema y habĆa dado la victoria a los bancos brasileƱos.
āEntiendo que este Tribunal merece investigar mĆ”s el asunto. En mi opiniĆ³n, existe una cierta selectividad de las instituciones financieras en elegir las casas de cambio de criptomonedas como clientes no deseados.Ā Y esa actitud de las instituciones financieras de excluir a las casas de cambio de sus servicios, remite a su mercado a un limbo del sistema financieroā, dijo la Consejera durante el juicio.
La investigaciĆ³n continua
Prado inicialmente defendiĆ³ la apertura inmediata de un proceso administrativo sobre el caso. Los otros Consejeros, sin embargo, decidieron continuar el asunto como una investigaciĆ³n administrativa, que se habĆa cerrado a finales de abril.
āVeo la posibilidad de continuar el proceso basado en la profundizaciĆ³n de las diligencias que podrĆan ser importantes para agotar las dudas aĆŗn existentes. Voto por la continuidad del proceso como una investigaciĆ³n administrativaā, afirmĆ³ el Consejero Mauricio Bandeira Maia.
Los miembros del Consejo que siguieron a Maia fueron: SĆ©rgio Ravagnani, Paula de Azevedo, Luiz Hoffman y Luis Braido. Este Ćŗltimo tambiĆ©n propuso que Cade establezca comunicaciones en paralelo con otros organismos para contrarrestar los problemas de competencia y control, como lo son: el Consejo de Control de Actividades Financieras (Coaf), el Banco Central y la ComisiĆ³n de Valores brasileƱa (CVM).
A partir de los votos de los demĆ”s Consejeros, Lenisa reformulĆ³ la proposiciĆ³n y tomo la decisiĆ³n unĆ”nime de continuar como una investigaciĆ³n administrativa.
Victoria para el sector
Para Safiri Felix, director de la ABCripto, la nueva decisiĆ³n del Cade representa una victoria para el sector de criptomonedas en Brasil.
āLa decisiĆ³n es positiva, ya que permitirĆ” al cuerpo colegiado evaluar de manera mĆ”s detallada y bajo luces de los progresos recientes del sector, el mĆ©rito del progreso. Es una gran oportunidad para que se construya una relaciĆ³n mutualmente satisfactoria entre el ecosistema y el sistema financiero incumbenteā.
Safiri Felix, director de la ABCripto.
TambiĆ©n segĆŗn Safiri, la decisiĆ³n se puede ver dentro de un contexto de mayor reconocimiento de la actividad criptogrĆ”fica en Brasil, Ā junto con la reciente creaciĆ³n de una ClasificaciĆ³n Nacional de Actividad Empresarial (CNAE) especĆfica para el sector de las criptomonedas.
Entienda el caso
En septiembre de 2018, Cade abriĆ³ una investigaciĆ³n administrativa para investigar posibles infracciones efectuadas por las instituciones financieras en el cierre de las cuentas de las casas de cambio. Ā La demanda fue presentada por la AsociaciĆ³n BrasileƱa de Criptomonedas y Blockchain (ABCD).
La denuncia fue rechazada en diciembre de 2019 por la Superintendencia General de Cade, dando aval para que los bancos cierren las cuentas mantenidas por esas empresas. Y pidiendo ademƔs archivar la demanda.
De acuerdo con la entidad del sector cripto, las instituciones financieras estarĆan perjudicando el acceso de las empresas al sector bancario. Al mismo tiempo, estarĆan tambiĆ©n dificultando el desarrollo de un nuevo ramo de la economĆa digital con los cierres.
Los bancos, por su parte, alegan usar el cierre de las cuentas de las casas de cambio y de sus responsables como forma de cohibir posibles acciones de lavado de dinero. TambiĆ©n citaban la ausencia de una legislaciĆ³n que regule su funcionamiento por parte de las casas de cambio de criptomonedas y a la falta de una polĆtica clara de KYC (Conoce a tu cliente).
En enero de este aƱo, la entidad apelĆ³ a Cade para reabrir la investigaciĆ³n administrativa, que finalmente fue denegada por el Consejo a finales de abril. Sin embargo, la oficina de la Consejera Lenisa Rodrigues Prado trajo el tema de vuelta a la agenda de Cade, que optĆ³ por la reapertura de la investigaciĆ³n.
VersiĆ³n traducida delĀ artĆculoĀ de Rodrigues Borges Delfim, publicado en Portaldobitcoin.