Bitcoin estĆ” siendo āreguladoā desde el exterior del protocolo. AsĆ lo demuestran las casas de cambio cuando cierran las cuentas a sus usuarios que relacionan con actividades criminales o ilegales (como los casinos) y los recientes anuncios de empresas como Shapeshift y Changelly de pedir datos de identificaciĆ³n a sus clientes, un absurdo tratĆ”ndose de intercambios entre criptomonedas que no requieren (pero requerirĆ”n) cuentas. Sin embargo, esta forma de āregulaciĆ³nā, aparte de poco transparente, puede resultar inĆŗtil e incluso volverse obsoleta en el futuro cercano.
Los reguladores estĆ”n avanzando en la regulaciĆ³n de las transacciones de bitcoins, pero no de la forma en que los usuarios de esta tecnologĆa piensan (o saben) que es posible avanzar hacia el control. La regulaciĆ³n no estĆ” llegando desde dentro del protocolo; las transacciones siguen y van a seguir fluyendo libremente entre carteras, sin posibilidad de censura, mientras la descentralizaciĆ³n de la red se mantenga y crezca. Al contrario, la regulaciĆ³n estĆ” llegando desde fuera de los protocolos, mĆ”s especĆficamente en la interfaz que conecta a Bitcoin y las criptomonedas con el mundo real: las empresas.
Apalancados en la transparencia que brinda la blockchain, ese libro contable que registra todas y cada una de las transacciones que se realizan con una criptomoneda, las agencias de cumplimiento de la ley, en alianza con empresas de criptomonedas, estĆ”n creando registros privados de direcciones (carteras) marcadas segĆŗn su grado de propensiĆ³n o relaciĆ³n directa al crimen. Con estos registros, las agencias de seguridad pueden apresar cibercriminales, recuperar fondos robados e impedir el lavado de dinero; y las casas de cambio, entre otras empresas, pueden decidir a quiĆ©n prestar servicio o no.
AsĆ describe Chainalysis, una de las empresas que trabaja en la prevenciĆ³n, detecciĆ³n e investigaciĆ³n de crĆmenes con criptomonedas, su herramienta KYT (Conoce tu transacciĆ³n):
Ā«Es la Ćŗnica soluciĆ³n de monitoreo de transacciones en tiempo real para las criptomonedas. KYT genera alertas en tiempo real sobre transacciones entrantes y salientes para enlaces a actividades potencialmente sospechosas.Ā»
Pero eso no es lo Ćŗnico que pueden hacer con dichos registros. Obviando el hecho de que los registros no son pĆŗblicos, lo que hace imposible para los usuarios honestos de Bitcoin saber si reciben o envĆan fondos a una cartera considerada criminal, los involucrados en la creaciĆ³n y aplicaciĆ³n de este registro estĆ”n creando (queriendo o no) una segmentaciĆ³n en las transacciones de bitcoin: las que estĆ”n limpias y las que estĆ”n sucias (ligadas al crimen).
Esta distinciĆ³n entre transacciones, de ser eficaz, llevarĆa inevitablemente a la pĆ©rdida de fungibilidad de los bitcoins, esa propiedad necesaria en las monedas que permite el intercambio indiscriminado de una unidad por otra. Si hay unos bitcoins que son aceptados en todos lados porque estĆ”n limpios y otros que solo aceptan los incautos o criminales, el valor de la moneda se derrumba o, peor aĆŗn, se vuelve dependiente de un ente central para determinar su precio (de vuelta a las monedas fiduciarias, el cĆ”ncer quĆ© busca eliminar Bitcoin).
Recordemos que la tecnologĆa de Bitcoin elimina la falsificaciĆ³n, por lo que todas las monedas de la red son legĆtimas; tambiĆ©n que los bitcoins mantienen la historia de todos los dueƱos que han tenido. Cuando se reciben bitcoins, tambiĆ©n se recibe la historia de ellos: desde quiĆ©n los minĆ³, hasta quiĆ©n es el Ćŗltimo dueƱo a la fecha. Si alguna de esas āmanosā (direcciones) por las quĆ© pasĆ³ anteriormente estĆ” sucia, automĆ”ticamente el actual tenedor de la moneda estĆ” sucio. Inocente o no. Entonces, ĀæcĆ³mo mantenernos limpios, si el dinero fluye libremente en la red?
Y es ahĆ donde estĆ” el problema de esta āregulaciĆ³nā que estĆ” siendo activamente aplicada, pues peca de ingenua al creer que la transparencia que brinda esta tecnologĆa solo es buena para los ābuenosā y que no puede ser utilizada por cualquier otro usuario para protegerse u ocultarse. Cuando laĀ transparencia de Bitcoin es neutra: amigable a Ā«buenosĀ» y Ā«malosĀ».
Nada impide que un criminal con direcciones āmanchadasā revise la cadena de bloques y envĆe una fracciĆ³n de sus monedas sucias a miles de direcciones aleatorias (sino a todas), pues la informaciĆ³n allĆ estĆ”; manchando asĆ a muchos o todos los usuarios de Bitcoin. Sin tener que irnos al lado criminal del asunto, Ć©ste es el mĆ©todo que usan diariamente los famosos airdrops de tokens en Ethereum para distribuir equitativamente sus monedas entre los usuarios de la red, las quieran o no. Y este es solo un ejemplo de lo que se podrĆa hacer para eliminar o, mejor dicho, esparcir la āsuciedadā entre los usuarios de las criptomonedas. El Ćŗltimo hacker de la casa de cambio Bitfinex aparentemente optĆ³ por rifar sus monedas āmanchadasā en reddit.
Ante tal escenario, Āæse cumple la profecĆa de que bitcoin es solo usado por criminales, aunque la mayorĆa no lo sea y no hayan sido participantes activos en las transacciones que los Ā«mancharonĀ»? Āæse dispararĆ”n los sistemas de las casas de cambio y cerrarĆ”n automĆ”ticamente las cuentas de todos sus clientes? Esos mismos negocios, que se encuentran en la periferia de Bitcoin, ĀæquĆ© esperan que suceda cuando cierren las puertas a sus clientes mediante semejante āregulaciĆ³nā? Solo basta con ver cĆ³mo el principal procesador centralizado de pagos con bitcoin, Bitpay, estĆ” siendo sustituido por la soluciĆ³n descentralizada de BTCPayServer; o cĆ³mo el potencial quĆ© tiene la tecnologĆa de intercambios descentralizados Atomic Swaps, ya disponible en algunas carteras, puede sacar del juego a ShapeShift, Changelly y otros para darse cuenta de que este no es un buen camino a seguir. DespuĆ©s de todo, estas soluciones que menciono son parte del protocolo y las empresas no.
SerĆ” mĆ”s bien que Āæse torna inĆŗtil seguir con tal proceso regulatorio, a sabiendas de la enorme cantidad de errores que parecieran estar destinados a cometer los reguladores para encontrar criminales usando la blockchain?
Sea este el escenario que se desarrolle o no, el futuro tambiĆ©n depara problemas para tal forma de regulaciĆ³n, pues las tecnologĆas actualmente en desarrollo para mejorar Bitcoin se enfocan especialmente en la privacidad, caracterĆstica que, en palabras de Zooko Wilcox, el creador de Zcash, es esencial para asegurar la fungibilidad de las criptomonedas. Y una pesadilla para la trazabilidad como forma de regulaciĆ³n.
TumbleBit, un mixer descentralizado que permite mezclar las transacciones de los usuarios para eliminar el rastro de propiedad; CoinJoin, una tĆ©cnica que permite combinar las transacciones de varios usuarios en una sola para ocultar a emisores y receptores; las firmas Schnorr, que permiten consolidar multiples firmas en una sola firma para probar la propiedad de diferentes direcciones (carteras); o incluso la Lightning Network, cuyas rutas permiten que los bitcoins viajen sin dejar rastro en la blockchain mĆ”s allĆ” de las actualizaciĆ³n de saldo de la carteras al abrir y cerrar canales de pagos, son solo algunas de las tecnologĆas que pueden alejar a Bitcoin de los riesgos que proponen las autoridades y ayudarla a mantenerse como la mejor moneda que el mundo haya visto jamĆ”s.
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