Hechos clave:
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Kraken es considerada como la casa de cambio mĂĄs segura.
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Yobit, Zaif, Bitstamp, TopBTC y Bit-Z se ubicaron entre las plataformas mĂĄs riesgosas.
La firma de seguridad cibernética Group-IB y la corredora de seguros suiza, ASPIS, hicieron una clasificación de las casas de cambio en función de sus niveles de seguridad y ofrecen una póliza de seguro para proteger los fondos en criptomonedas que los usuarios mantienen en estas plataformas.
En una informaciĂłn publicada en el portal The Next Web este 6 de noviembre, estas empresas explican el sistema de evaluaciĂłn que desarrollaron para clasificar a las casas de cambio, en funciĂłn de sus niveles de seguridad tĂ©cnica, confiabilidad en el almacenamiento de claves, contraseñas y datos personales de sus clientes. Con ello determinaron los montos de las primas de seguro necesarios para cubrir adecuadamente los fondos del pĂșblico.
Se trata de una evaluación que también tomó en cuenta la calidad de los sistemas de administración de riesgos individuales junto a la estricta aplicación de los procedimientos de conocimiento del cliente y antilavado de dinero (KYC /AML). En ese sentido, aunque las firmas no dieron detalles sobre el procedimiento utilizado para examinar cada uno de estos elementos en las casas de cambio, un vocero no identificado de Group-IB expuso parte del proceso.
En primer lugar, evaluamos cĂłmo las casas de cambio se ocupan de los activos criptogrĂĄficos y fiat: cuĂĄles son los procedimientos de gestiĂłn y almacenamiento de las claves de activos de los intercambios. En algunos casos, con el consentimiento de los fundadores, la evaluaciĂłn incluye pruebas de penetraciĂłn que utilizan mĂ©todos de ingenierĂa social, dirigidos a observar el compromiso de la red a travĂ©s del enlace mĂĄs vulnerable en cualquier organizaciĂłn: los humanos.
Group-IB
De esta manera, tomando en cuenta el nivel de seguridad de la plataforma, se procediĂł a determinar los montos de las primas de la pĂłliza del seguro, ideado por Group-IB y ASPIS con el propĂłsito de cubrir adecuadamente los fondos del pĂșblico. Al respecto, las empresas señalan que la tasa de seguro bĂĄsica es de 2,5%, por trimestre, con un descuento aplicado segĂșn el grupo en el cual se ubique la casa de cambio.
El servicio es ofertado y administrado a travĂ©s de la plataforma CryptoIns y cubre hasta las pĂ©rdidas ocasionadas por ataques cibernĂ©ticos, robos, fraudes y acciones ilegales del personal encargado de las casas de cambio. Incluso, si una criptobolsa deja de operar por mĂĄs de 30 dĂas, se reembolsarĂĄ automĂĄticamente los activos asegurados, al recibir una solicitud del cliente, segĂșn se expone en el sitio web. El seguro emitirĂĄ los pagos en bitcoin y los usuarios pueden asegurar hasta 15 BTC. Las primas se pueden pagar hasta en 100 criptomonedas diferentes.
Cuatro niveles de clasificaciĂłn para el nuevo seguro
Una vez realizado el anĂĄlisis de sus sistemas de seguridad, las plataformas de intercambio de criptomonedas fueron clasificadas en cuatro grupos, desde las mĂĄs seguras, en el primer grupo, hasta, las mĂĄs riesgosas, en el cuarto. De acuerdo a los parĂĄmetros de evaluaciĂłn de Group-IB, Kraken es la casa de cambio con mayor nivel de seguridad, por lo que se ubica en el primer grupo. La tasa de seguro establecida para este tipo de casas de cambio es de 1,25%, lo que significa que por cada BTC almacenado se debe pagar 0,0125 BTC, por 90 dĂas de cobertura.
El segundo grupo incluye a empresas como Bittrex y Coinbase Pro, con una prima de aseguramiento de 1,50%.  En tanto que plataformas como las de Binance, Bitfinex, Bithumb, Bitmex, Localbitcoins, MyEtherWallet y Poloniex estån en el tercero. En este nivel el monto de la prima es del 1,9%. Entre las mås riesgosas, la empresa colocó a Yobit, Zaif, Bitstamp, TopBTC y Bit-Z, por lo cual fueron eliminadas de la lista de asegurables.
Este nuevo servicio de seguro es pionero dentro del sector de los criptoactivos, caracterizado por implicar un significativo nivel de riesgo. El sistema puede llamar la atención de los usuarios, debido al auge de ataques cibernéticos dirigidos a las casas de cambio, tal como lo señala un reporte de la Alianza de Amenazas Cibernéticas (CTA), el cual asegura que los ataques relacionados con criptomonedas han aumentado 459% en 2018.
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